客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。 Ⅰ.产品市场风险 Ⅱ.客户理财需求 Ⅲ.理财目标 Ⅳ.客户资金规模A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B：Ⅱ.Ⅲ C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D：Ⅰ.Ⅳ

题目
客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。
Ⅰ.产品市场风险
Ⅱ.客户理财需求
Ⅲ.理财目标
Ⅳ.客户资金规模

A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B：Ⅱ.Ⅲ
C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅰ.Ⅳ
相似考题

1.理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。A．投资目标要具有现实可行性B．投资目标要精确，不可有弹性C．投资目标期限要明确D．投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

2.某客户股票投资经验丰富，但是其所在地区经济不稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，业务人员有必要对这些收入进行重新估计，不可以用上一年的数值作为参考。（ ）

3.投资规划的第一步是()。A.让客户认识自己的风险承受能力B.实施投资计划C.确定客户的投资目标D.确定投资计划

4.某客户股票投资经验丰富，但是其所在地区经济不稳定，因而在预测客户，的股票投资收益时，业务人员有必要对这些收入进行重新估计，不可以用上一年的数值作为参考。( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。

    A:不定期评价投资目标
    B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
    C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    答案：A
    解析：
    需要分析的客户未来投资需求包括：①投资方向是否明确，若不明确，可以根据客户所提出的未来需求加以引导，使之明确；②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；③根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；④初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；⑤定期评价投资目标。

  • 第2题：

    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。
    Ⅰ.理财具体目标
    Ⅱ.产品市场情况
    Ⅲ.主要财务问题
    Ⅳ.理财需求

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

  • 第3题：

    投资规划的步骤包括有（ ）。
    Ⅰ.确定客户的投资目标
    Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力
    Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ.实施投资计划
    Ⅴ.监控投资计划

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：C
    解析：
    投资规划的步骤：
    （1）确定客户的投资目标
    （2）让客户认识自己的风险承受能力
    （3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    （4）实施投资计划
    （5）监控投资计划

  • 第4题：

    制定投资规划时的步骤包括（ ）。
    Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力
    Ⅱ.确定客户的投资目标
    Ⅲ.实施投资计划
    Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅴ.监控投资计划

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：D
    解析：
    制订投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略。制订投资规划主要应遵循以下步骤:①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划;④实施投资计划；⑤监控投资计划。

  • 第5题：

    下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有()。
    Ⅰ．在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标
    Ⅱ．在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认
    Ⅲ．投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
    Ⅳ．如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。所以投资顾问不能自行修改投资目标，其他选项都是正确的。

  • 第6题：

    投资规划的步骤应该是（ ）。



    ①让客户认识自己的风险承受能力



    ②监控投资计划



    ③确定客户的投资目标



    ④根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划



    ⑤实施投资计划



    A、①②③④⑤
    B、③①⑤②④
    C、③①④⑤②
    D、①④③⑤②

    答案：C
    解析：
    C
    投资规划的步骤应该是：1，确定客户的投资目标；2，让客户认识自己的风险承受能力；3，根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；4，实施投资计划；5，监控投资计划。

  • 第7题：

    客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。
    Ⅰ.产品市场风险
    Ⅱ.客户理财需求
    Ⅲ.理财目标
    Ⅳ.客户资金规模

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。

  • 第8题：

    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。
    Ⅰ.理财具体目标
    Ⅱ.产品市场情况
    Ⅲ.主要财务问题
    Ⅳ.理财需求

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅲ
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

  • 第9题：

    以下属于投资规划的步骤的是（）。
    Ⅰ．确定客户的投资目标
    Ⅱ．预测客户的风险承受能力
    Ⅲ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ．实施投资计划

    A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    B.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    D.Ⅱ．Ⅳ

    答案：B
    解析：
    投资规划的步骤：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。故Ⅱ项错误，选B项。

  • 第10题：

    推销是以客户为中心，经过市场调研、目标客户选择、产品开发、价格确定、分销与促销等系列活动来满足客户需求从而实现企业盈利的过程。


    正确答案:错误

  • 第11题：

    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。

    • A、分析客户的投资方向是否明确
    • B、分析客户的投资组合
    • C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    • D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    正确答案:B

  • 第12题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。
    A

    分析客户的投资方向是否明确

    B

    分析客户的投资组合

    C

    根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标

    D

    根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间


    正确答案： B
    解析： 分析客户未来的投资需求包括：投资方向是否明确；根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；定期评价投资目标。

  • 第13题：

    理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。

    A:投资目标要具有现实可行性
    B:投资目标要精确，不可有弹性
    C:投资目标期限要明确
    D:投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

    答案：B
    解析：

  • 第14题：

    制定投资规划时的步骤包括（ ）。
    Ⅰ让客户认识自己的风险承受能力
    Ⅱ确定客户的投资目标
    Ⅲ实施和监控投资计划
    Ⅳ根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    制定投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略。制定投资规划主要应遵循以下步骤：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。

  • 第15题：

    投资规划的步骤包括（ ）。
    Ⅰ.确定客户的投资目标
    Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力
    Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ.实施投资计划
    Ⅴ.监控投资计划

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：C
    解析：
    投资规划的步骤：
    （1）确定客户的投资目标
    （2）让客户认识自己的风险承受能力
    （3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    （4）实施投资计划
    （5）监控投资计划

  • 第16题：

    投资规划的步骤包括（ ）。
    ①确定客户的投资目标
    ②让客户认识自己的风险承受能力
    ③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    ④实施投资计划

    A.①②
    B.③④
    C.①②③
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    投资规划的步骤包括：（1）确定客户的投资目标。（2）让客户认识自己的风险承受能力。（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划。（4）实施投资计划。（5）监控投资计划。

  • 第17题：

    客户投资目标的确定可以用( )等来作为参考。
    Ⅰ.产品市场风险
    Ⅱ.客户理财需求
    Ⅲ.理财目标
    Ⅳ.客户资金规模
    A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B、Ⅱ.Ⅲ
    C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D、Ⅰ.Ⅳ


    答案：A
    解析：
    结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。

  • 第18题：

    以下属于投资规划的步骤的是（ ）。
    Ⅰ.确定客户的投资目标
    Ⅱ.预测客户的风险承受能力
    Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ.实施投资计划
    Ⅴ.进行投资的风险控制

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：B
    解析：
    投资规划的步骤:
    （1）确定客户的投资目标
    （2）让客户认识自己的风险承受能力
    （3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    （4）实施投资计划
    （5）监控投资计划

  • 第19题：

    制定投资规划时的步骤包括（ ）。
    Ⅰ、让客户认识自己的风险承受能力
    Ⅱ、确定客户的投资目标
    Ⅲ、实施投资计划
    Ⅳ、根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    制定投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略。制定投资规划主要应遵循以下步骤：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。

  • 第20题：

    以下属于投资规划的步骤的是()。
    Ⅰ．确定客户的投资目标
    Ⅱ．监控投资计划
    Ⅲ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ．实施投资计划

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    投资规划的步骤包括：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。

  • 第21题：

    （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。

    • A、投资规划
    • B、养老规划
    • C、税收规划
    • D、消费支出规划

    正确答案:A

  • 第22题：

    关于股权投资基金运作，以下说法错误的是（）。

    • A、投资策略通常依据基金的投资目标及投资者对风险和期望收益的偏好来确定
    • B、基金的投资范围，投资策略一般不会在基金合同中明确列示
    • C、投资范围通常依据目标投资对象的行业、地域、发展阶段等属性来确定
    • D、投资限制的确定，通常服务于保护投资者利益这一目标

    正确答案:B

  • 第23题：

    在确定目标市场与客户时需要对投资人的（）进行分析，包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。

    • A、理想需求
    • B、真实需求
    • C、目标需求
    • D、预期需求

    正确答案:B

  • 第24题：

    单选题
    （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。
    A

    投资规划

    B

    养老规划

    C

    税收规划

    D

    消费支出规划


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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