根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。A.保持资产的流动性 B.适当投资债券型基金 C.拒绝合理使用银行信贷工具 D.投资浮动收益类理财产品

题目
根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。

A.保持资产的流动性
B.适当投资债券型基金
C.拒绝合理使用银行信贷工具
D.投资浮动收益类理财产品
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1.家庭生命周期中家庭成熟期的特征是( )。A．理财策略简单，多使用银行存款B．投资组合中增加高成长性的和高风险的投资工具C．风险厌恶程度提高，追求稳定收益D．理财投资的目标通常是适度增加财富E．投资策略稳健，多选择高信用等级的债券、优先股等

2.不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，( )收益性的需求最大，投资组合中债券比重最高。A．形成期B．成长期C．成熟期D．衰老期

3.根据F?莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（　　）。A.保持资产的流动性，投资部分期货型基金 B.适当投资债券型基金 C.拒绝合理使用银行信贷工具 D.适当投资股票等高成长性产品

4.根据莫迪利亚尼等人的生命周期理论，处于青年成长期的投资人的理财策略是( )。A．将富余的消费资金转换成银行存款B．投资政府债券C．保守的理财策略D．投资股票等高成长性产品

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  • 第1题：

    根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有( )。
    Ⅰ 保持资产的流动性，投资部分期货型基金
    Ⅱ 适当投资债券型基金
    Ⅲ 拒绝合理使用银行信贷工具
    Ⅳ 适当投资股票等高成长性产品


    A.Ⅰ、Ⅲ

    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C.Ⅱ、Ⅳ

    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第2题：

    根据F．莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（　　）。

    A.自用房产投资
    B.寻求多元投资组合
    C.固定收益投资
    D.进行股票、基金的投资

    答案：B
    解析：
    维持期阶段是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。

  • 第3题：

    根据F．莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（　　）。

    A、自用房产投资
    B、寻求多元投资组合
    C、固定收益投资
    D、进行股票、基金的投资

    答案：B
    解析：
    维持期阶段是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。

  • 第4题：

    （　　）阶段建议进一步提升资产安全性，将80％以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。

    A.家庭形成期
    B.家庭成长期
    C.家庭成熟期
    D.家庭衰老期

    答案：D
    解析：
    养老护理和资产传承是家庭衰老期阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少。因此，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80％以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。?

  • 第5题：

    不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中对收益性需求最大，投资组合中债券比重最高的时期是（）。


    A.家庭成长期

    B.家庭衰老期

    C.家庭成熟期

    D.家庭形成期

    答案：B
    解析：
    衰老期收益性的需求最大，因此投资组合中债券比重应该最高。

  • 第6题：

    成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。（　　）


    答案：错
    解析：
    保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品．属于成长期的投资策略。

  • 第7题：

    处于成长期的家庭，应当保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产。（　　）


    答案：对
    解析：
    处于成长期阶段的家庭，建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第8题：

    下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（ ）。

    A.家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低
    B.子女小时候和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高
    C.家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出
    D.家庭衰老期的收益性需求量大，投资组合中债券比重应该最高

    答案：C
    解析：
    专业理财人员应根据客户家庭生命周期的流动性、收益性和获利性需求给予资产配置建议。总体原则：①子女小时候和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高；②家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低；③家庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券比重应该最高。

  • 第9题：

    判断题
    成熟期需要保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。属于成长期的投资策略。

  • 第10题：

    单选题
    根据F.奠迪利安尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。
    A

    保持资产的流动性

    B

    适当投资债券型基金

    C

    拒绝合理使用银行信贷工具

    D

    适当增加固定收益类资产


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    根据F.莫迪利安尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。
    A

    保持资产的流动性，投资部分期货型基金

    B

    适当投资债券型基金

    C

    拒绝合理使用银行信贷工具

    D

    适当投资浮动收益类理财产品


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    根据F•莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（　　）。
    A

    自用房产投资

    B

    寻求多元投资组合

    C

    固定收益投资

    D

    进行股票、基金的投资


    正确答案： B
    解析：
    维持期阶段是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。

  • 第13题：

    根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。
    Ⅰ．保持资产的流动性，投资部分期货型基金
    Ⅱ．适当投资债券型基金。
    Ⅲ．拒绝合理使用银行信贷工具
    Ⅳ．适当投资浮动收益类理财产品

    A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此。该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第14题：

    根据莫迪利亚尼等人的生命周期理论，处于青年成长期的投资人的理财策略是（ ）。

    A、将富余的消费资金转换成银行存款
    B、投资政府债券
    C、保守的理财策略
    D、投资股票等高成长性产品

    答案：D
    解析：
    D
    根据莫迪利亚尼等人的生命周期理论，在青年成长期，应采取积极的理财策略。在投资组合中增加高成长性和高收益的投资产品和工具，例如，股票、期货与期权等产品。故选D。

  • 第15题：

    根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（ ）。
    Ⅰ．保持资产的流动性
    Ⅱ．适当投资债券型基金
    Ⅲ．拒绝合理使用银行信贷工具
    Ⅳ．适当投资浮动收益类理财产品

    A.Ⅰ．Ⅲ
    B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    C.Ⅱ．Ⅳ
    D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

    答案：D
    解析：
    在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求。成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第16题：

    根据F?莫迪利安尼等的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。

    A.保持资产的流动性，投资部分期货型基金
    B.适当投资债券型基金
    C.拒绝合理使用银行信贷工具
    D.适当投资股票等高成长性产品

    答案：C
    解析：
    根据F·莫迪利安尼等的家庭生命周期理论，在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第17题：

    根据F莫迪利安尼等的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。

    A.保持资产流动性
    B.适当增加固定收益类资产
    C.拒绝合理使用银行信贷工具
    D.适当投资如债券基金、浮动收益类理财产品

    答案：C
    解析：
    成长期：子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第18题：

    根据生命周期理论，处于老年期的投资者的理财工具应为（ ）。
    A.追求高风险高收益，在储蓄基础上，适当考虑较高风险的投资
    B.建立不同风险收益的投资组合
    C.建立低风险产品为主的投资组合
    D.投资主要以固定收益为主，对投资流动性要求较高


    答案：D
    解析：
    答案为D。老年期以安享晚年为主，对投资的流动性要求较高以备不时之需(如医疗疾病)，最好将主要的投资用在货币市场基金、中短期债券等低风险产品和固定收益产品上，尽量减少不必要的投资损失，以保证有充裕资金安度晚年。

  • 第19题：

    生命周期理论的创建人是（ ）。

    A.F．莫迪利亚尼
    B.威廉姆森
    C.劳伦斯 罗 克莱因
    D.莫里斯 阿莱斯

    答案：A
    解析：
    生命周期理论是由F．莫迪利亚尼等人创建的。

  • 第20题：

    莫迪利亚尼生命周期理论


    正确答案: 是个人理财最基础的理论，个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。

  • 第21题：

    不定项题
    下列关于杨先生家庭所属生命周期的说法，正确的有（  ）。（多选题，本题2分）
    A

    该时期子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升

    B

    该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险

    C

    该阶段建议以资产安全为重点，保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产

    D

    养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收入处于巅峰，支出降低，财富积累加快

    E

    该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据F.莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（　　）。
    A

    保持资产的流动性，投资部分期货型基金

    B

    适当投资债券型基金

    C

    拒绝合理使用银行信贷工具

    D

    适当投资股票等高成长性产品


    正确答案： B
    解析：
    根据F.莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第23题：

    单选题
    根据F. 莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（　　）。
    A

    自用房产投资

    B

    寻求多元投资组合

    C

    固定收益投资

    D

    进行股票、基金的投资


    正确答案： D
    解析：
    维持期阶段是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。

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