下列关于投资规划的说法错误的是（ ）。 Ⅰ.制订了完整的投资计划，需要不断地评佑投资策略和方法。保障投资计划的可行性，通常每2年做一次投资总结 Ⅱ.只要国家政策不改变，就无需重新审视投资计划，确定新的投资方案 Ⅲ.如果客户愿意承受的风险越小，则投资的潜在收益率也就越高 Ⅳ.实施投资计划时，要对投资商品进行紧密的跟踪，在偏离客户的期望时要做详细的记录，最大限度地控制风险，减少不必要的损失A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅲ.Ⅳ

题目
下列关于投资规划的说法错误的是（ ）。
Ⅰ.制订了完整的投资计划，需要不断地评佑投资策略和方法。保障投资计划的可行性，通常每2年做一次投资总结
Ⅱ.只要国家政策不改变，就无需重新审视投资计划，确定新的投资方案
Ⅲ.如果客户愿意承受的风险越小，则投资的潜在收益率也就越高
Ⅳ.实施投资计划时，要对投资商品进行紧密的跟踪，在偏离客户的期望时要做详细的记录，最大限度地控制风险，减少不必要的损失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
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1.下列关于退休规划说法，正确的是( )。A．计划开始不宜太迟B．规划期应当在5年左右C．投资应当极其保守D．对投资和风险应当相当乐观

2.下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是( )。A．综合理财规划B．投资规划C．投资产品分析D．财务策划

3.下列关于退休规划说法错误的是（ ）。A．计划开始不宜太迟B．对收入和费用的估计不要太乐观C．投资应当很保守D．规划期应当在10—20年左右

4.下列关于退休规划的说法。正确的是( )。A．计划开始不宜太迟B．规划期应当在5年左右C．投资应当极其保守D．对投资和风险可以相当乐观

更多“下列关于投资规划的说法错误的是（ ）。 ”相关问题

  • 第1题：

    关于子女教育金规划，下列说法中正确的是( )。

    Ⅰ．应提早规划教育金

    Ⅱ．教育金规划的重要性高于退休金规划

    Ⅲ．教育金规划应配合保险规划

    Ⅳ．教育金规划只应投资于低风险的投资工具

    A．Ⅰ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：A
    解析：教育金规划和退休规划应该同时进行，不能忽略退休金计划。

  • 第2题：

    下列关于总体规划评价时需考虑的危险和有害因素的说法中，错误的是（ ）。


    正确答案：D

  • 第3题：

    关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（　）。

    A.涉及财务、法律、投资
    B.涉及保险、税务等
    C.不涉及债务管理
    D.涉及家庭财务、非财务状况

    答案：C
    解析：
    理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在做相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。

  • 第4题：

    关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是( )。

    A、投资组合包含在资产配置的方案中
    B、资产配置的方案包含在投资组合中
    C、资产配置包含在投资规划的决策中
    D、投资规划包含在资产配置中
    E、投资规划和资产配置没有关系

    答案：A,C
    解析：
    A,C
    投资组合包含在资产配置的方案中；资产配置又包含在投资规划的决策中。

  • 第5题：

    下列关于企业规划中重点任务的说法，错误的是（ ）。

    A、产业布局是解决企业的地域和空间安排
    B、规划重点任务要区分任务主次，重要的任务先说清楚
    C、规划中需要说明推荐项目投资的理由，包括项目建设的必要性，市场情况等
    D、规划重点任务不能过多，不能过于繁杂，规划要解决小事

    答案：D
    解析：
    [考点]规划制定和实施。规划重点任务不能过多，不能过于繁杂，规划要解决大事。

  • 第6题：

    关于运输问题下列说法错误的是（）

    • A、是线性规划问题
    • B、不是线性规划问题
    • C、可能存在无可行解
    • D、可能无最优解

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    关于资产配置决定因素中可接受的资产类别，下列说法错误的是（）。

    • A、每大类资产和子类资产的风险、收益特征
    • B、不用考虑资产的类型与投资目标的匹配度
    • C、个人投资经验和风险承受能力
    • D、个人投资者的投资理念以及理财规划师的特长

    正确答案:B

  • 第8题：

    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

    • A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    正确答案:A

  • 第9题：

    关于子女教育规划的原则，说法不正确的是（）。

    • A、为子女提供最好的
    • B、提前规划
    • C、定期定额投资
    • D、稳健投资

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是（）。
    A

    投资组合包含在资产配置的方案中

    B

    资产配置的方案包含在投资组合中

    C

    资产配置包含在投资规划的决策中

    D

    投资规划包含在资产配置中

    E

    投资规划和资产配置没有关系


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
    A

    投资规划是理财规划的一个组成部分

    B

    投资不等于理财

    C

    投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用

    D

    投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于投资与投资规划的关系，下列说法不正确的是（）。
    A

    投资更强调创造收益，投资规划更强调实现目标

    B

    投资程序性更强，投资规划技术性更强

    C

    投资目标主要是追求当期收入或者资产增值

    D

    投资规划的目标具体而言就是资金需求


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于退休规划说法正确的是( )。

    A 计划开始不宜太迟

    B 规划期应当在5年左右

    C 投资应当极其保守

    D 对投资和风险应当相当乐观


    正确答案：A
    退休的规划期一般为10～20年。投资极其保守、对风险和投资太过乐观是客户在退休规划中的误区。
    其实这个题的出题者已经在选项中显示出了对错的倾向。像C、D包含“极其”、“相当”这类字眼的选项，说得太极端了，肯定不会是正确的选项。而B项，按正常的退休年龄和寿命推算，5年也太短了。

  • 第14题：

    下列关于保险规划的目标说法错误的是（ ）。
    Ⅰ.很多保险产品都具有风险保障和储蓄投资的双重功能
    Ⅱ.财产保险是遗产规划的有效工具
    Ⅲ.人寿保险是遗产规划的有效工具
    Ⅳ.保险法规定,当保险给付风险未发生时，保险给付属于被保险人或受益人

    A：Ⅱ.Ⅳ
    B：Ⅰ.Ⅲ
    C：Ⅱ.Ⅲ
    D：Ⅰ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    人寿保险是遗产规划的有效工具：保险法规定，当保险给付风险未发生时，保单的现金价值和分红属于投保；当保险给付风险发生时,保险给付属于被保险人或受益人。

  • 第15题：

    下列关于子女教育投资规划原则的说法，错误的是( )。

    A.理财目标要合理
    B.应提前规划
    C.定期定额、强制储蓄
    D.应积极投资，追求高收益

    答案：D
    解析：
    子女教育费用时间弹性和费用弹性很小，可承受的风险有限。根据收益与风险配比原则，任何可能获得高收益的投资都将伴随着高风险，所以，有关子女教育的投资要坚持稳健性原则。

  • 第16题：

    下列关于产业发展规划的作用，说法错误的是（　）。

    A.指导产业合理有序发展
    B.推动区域产业优势组合
    C.引导和约束投资方向
    D.服务招商引资

    答案：D
    解析：
    产业发展规划的作用：
    　　（1）指导产业合理有序发展；
    　　（2）推动区域产业优势组合；
    　　（3）引导和约束投资方向；
    　　（4）促进资源合理配置；
    　　（5）优化完善产业结构；
    　　（6）为专项规划提供基础和依据。
    　　选项D 是园区发展规划的作用。参见教材P39。

  • 第17题：

    下列关于子女教育规划原则的说法，错误的是()。

    A:理财目标要合理
    B:应提前规划
    C:定期定额、强制储蓄
    D:应积极投资，追求高收益

    答案：D
    解析：
    子女教育费用时间弹性和费用弹性很小，可承受的风险有限。根据收益与风险配比原则，任何可能获得高收益的投资都将伴随着高风险，所以，有关子女教育的投资要坚持稳健性原则。

  • 第18题：

    关于家庭理财，下列说法错误的是（）。

    • A、丁克家庭只需规划养老生活就可以了
    • B、投资须符合法律规定
    • C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱
    • D、家庭理财中投资是为了增加收入

    正确答案:C

  • 第19题：

    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资不等于理财
    • C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
    • D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

    正确答案:D

  • 第20题：

    理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
    • C、理财规划是投资规划的一个组成部分
    • D、理财规划是投资规划的基础
    • E、理财规划就是投资规划

    正确答案:A,B

  • 第21题：

    下列关于子女教育投资规划原则的说法，错误的是（）

    • A、理财目标要合理
    • B、应提前规划
    • C、定期定额、强制储蓄
    • D、应积极投资，追求高收益

    正确答案:D

  • 第22题：

    多选题
    下列关于投资与投资规划说法正确的有（  ）。
    A

    投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合

    B

    投资的目的是收益与风险的平衡

    C

    投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现

    D

    投资是投资规划的关键或核心内容

    E

    投资与投资规划是两个不同的概念，两者之间没有相同点


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略


    正确答案： C
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第24题：

    单选题
    关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（）。
    A

    涉及财务、法律、投资

    B

    涉及保险、税务等

    C

    不涉及债务管理

    D

    涉及家庭财务、非财务状况


    正确答案： C
    解析：

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