投资顾问在对客户未来收入进行预测时，应考虑到（ ）。 ①估计客户有可能获得的最高收入 ②估计客户收入最低情况下的收入 ③估计客户正常情况下的收入 ④先计算客户上一年的实际收入A.①③④ B.①②③ C.②③ D.①②④

题目
投资顾问在对客户未来收入进行预测时，应考虑到（ ）。
①估计客户有可能获得的最高收入
②估计客户收入最低情况下的收入
③估计客户正常情况下的收入
④先计算客户上一年的实际收入

A.①③④
B.①②③
C.②③
D.①②④
相似考题

1.本课程通过海外投资顾问行业调研数据,发现海外投资顾问从业者有以下特征()。A、投资顾问平均从业和在职年限较长，平均年龄约50岁左右B、基于客户资产(AUM)的管理费收入占主流C、投资顾问年收入水平在10~50万美元区间D、客户投资方面，充分配置于公开透明、低费率的共同基金

2.哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ） Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好 Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求 Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。 Ⅳ.向客户提供适当的投资建议服务A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

3.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（ ）。A：证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码 B：证券投资顾问代客户作出的投资决策内容 C：证券投资顾问服务的内容和方式 D：公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

4.投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。 Ⅰ.理财具体目标 Ⅱ.产品市场情况 Ⅲ.主要财务问题 Ⅳ.理财需求A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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  • 第1题：

    证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。

    A.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码
    B.证券投资顾问代客户作出的投资决策内容
    C.证券投资顾问服务的内容和方式
    D.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

    答案：B
    解析：
    证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息： (1)公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；
    (2)证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；
    (3)证券投资顾问服务的内容和方式；
    (4)投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；
    (5)证券投资顾问不得代客户作出投资决策。
    B项，证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

  • 第2题：

    证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（ ）。
    Ⅰ.不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计
    Ⅱ.在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类
    Ⅲ.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测
    Ⅳ.如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明
    Ⅴ.对于临时性的收入，从业人员可以根据客户上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计

    A.Ⅱ、Ⅲ、V
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    选项D正确：对于临时性的收入，由于其具有不稳定性的特点，不能根据上年的情况进行估计，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计（Ⅴ项错误）。

  • 第3题：

    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。
    Ⅰ.理财具体目标
    Ⅱ.产品市场情况
    Ⅲ.主要财务问题
    Ⅳ.理财需求

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅲ
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

  • 第4题：

    投资顾问在对客户的现金流量表分析时，应重点关注（ ）。
    ①具体分析各项收入支出的数额及其在总额中的占比
    ②分析客户的净资产
    ③对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
    ④分析客户的净现金流量

    A.①②④
    B.①②③
    C.②③
    D.①③④

    答案：D
    解析：
    投资顾问对客户的现金流量分析应重点关注以下几点：具体分析各项收入.支出的数额及其在总额中的占比；对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注；分析客户的净现金流量。

  • 第5题：

    在预测客户的未来收入时，应注意的是（ ）。

    A.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测
    B.股票等投资收益的预测往往以上一年的数值为参考
    C.对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计
    D.客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的

    答案：A
    解析：
    预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。常规性收入里的工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测。有些收入（尤其是股票投资收益）随着市场环境的变化有很大的波动，有必要对这些收入进行重新估计，而不能以上年的数值为参考。对于临时性的收入，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计。

  • 第6题：

    客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。

    • A、收入相对水平
    • B、收入的预期情况
    • C、收入波动情况
    • D、收入结构

    正确答案:D

  • 第7题：

    在对灌注桩混凝土缺陷检测时，如何预埋超声检测管？


    正确答案:进行超声法检测灌注桩混凝土缺陷时，声测管的埋设数量应能保持沿灌注桩横断面而有足够的检测范围，同时还要保证超声仪能够接收到清晰的信号。根据桩径大小预埋超声检测管（简称声测管），桩径为0.6~1.0m时埋二根管；桩径为1.0~2.5m时埋三根管，按等边三角形布置；桩径为2.5m以上时埋四根管，按正方形布置。

  • 第8题：

    教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入情况。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    营销人员在对客户进行证券投资基金、券商集合资产管理计划等证券类金融产品销售时，应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以（）予以记载、保存。

    • A、书面和电子方式
    • B、电子方式
    • C、文档方式

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    （  ）是指商业银行在对客户融资结构和融资成本进行科学分析比较的基础上，运用多种形式的融资工具，为客户设计新的结构性融资方案，协助客户合理调整融资结构，降低融资成本。
    A

    财务融资顾问

    B

    财务重组顾问

    C

    收购兼并顾问

    D

    理财投资顾问


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（  ）。
    A

    投资顾问服务

    B

    财务顾问服务

    C

    综合理财服务

    D

    理财顾问服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    问答题
    在对灌注桩混凝土缺陷检测时，如何预埋超声检测管？

    正确答案： 进行超声法检测灌注桩混凝土缺陷时，声测管的埋设数量应能保持沿灌注桩横断面而有足够的检测范围，同时还要保证超声仪能够接收到清晰的信号。根据桩径大小预埋超声检测管（简称声测管），桩径为0.6~1.0m时埋二根管；桩径为1.0~2.5m时埋三根管，按等边三角形布置；桩径为2.5m以上时埋四根管，按正方形布置。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ）。
    Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益
    Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
    Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益
    Ⅳ.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅱ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资服问人员及员利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益

  • 第14题：

    证券投资顾问在为客户制作未来现金流量表时，需要预测客户的未来收入和支出。预测客户的未来收入，若某客户的2010年工资收入为150000元，预测其2011年最低增长比率工资收入和适度增长比率工资收入分别为（ ）元。(假定最低增长比率0.5%，适度增长比率3%)

    A、150000；150450
    B、150450；150075
    C、150750；154500
    D、150075；150450

    答案：C
    解析：
    C
    最低增长比率工资收入=初始工资收入×(1+最低增长比率)=150000×(1+0.5%)=150750(元)；适度增长比率工资收入=初始工资收入×(1+适度增长比率)=150000×(1+3%)=154500(元)。

  • 第15题：

    哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。
    Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份.财产与收入状况.证券投资经验.投资需求与风险偏好
    Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求
    Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载.保存。

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    投资顾问业务的适当性管理要求有以下几个方面：（1）证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。@##

  • 第16题：

    赵某是一位自由职业者，以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其年度收入的时候，需要考虑（ ）。
    ①客户过去一段时间的年平均收入
    ②客户的收入最低时的情况
    ③客户的收入最高时的情况
    ④客户对于未来收入的期望

    A.①③④
    B.②③
    C.①②③
    D.①②④

    答案：C
    解析：
    客户的收入会受到工资、奖金、利息和红利等项目变化的影响，考虑到各种因素的不确定性，银行从业人员应该进行两种不同的收入预测：①估计客户的收入最低时的情况，这一分析将有助于客户了解自己在经济萧条时的生活质量以及如何选择有关保障措施；②根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计。

  • 第17题：

    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、管理信息
    • D、收入信息

    正确答案:A

  • 第18题：

    境外上市财务顾问服务中，引进投资者的服务内容主要包括（）。

    • A、担当客户引入股权投资者的咨询顾问，为客户推荐、挑选投资者，并协助客户与投资者进行谈判
    • B、担当客户引入债权投资者的咨询顾问，为客户推荐、挑选投资者，并协助客户与投资者进行谈判
    • C、担当客户引入战略投资者的咨询顾问，为客户推荐、挑选投资者，并协助客户与投资者进行谈判
    • D、担当客户引入财务投资者的咨询顾问，为客户推荐、挑选投资者，并协助客户与投资者进行谈判

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    理财顾问应定期对客户的哪些方面进行重新评估和信息披露，并建立相应后续跟踪服务记录（）。

    • A、评估报告
    • B、投资顾问建议
    • C、客户需求
    • D、推介的产品

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息有（）。 Ⅰ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码 Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式 Ⅲ.投资决策由客户做出，投资风险由客户承担 Ⅳ.证券投资顾问不得代客户做出投资决策

    • A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    证券投资顾问应公平维护客户利益不得（　　）。Ⅰ．为公司及其关联方的利益损害客户利益Ⅱ．为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益Ⅲ．为特定客户利益损害其他客户利益Ⅳ．提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。

  • 第22题：

    单选题
    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有()，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    管理信息

    D

    收入信息


    正确答案： A
    解析： 理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有基本信息，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

  • 第23题：

    多选题
    理财顾问应定期对客户的哪些方面进行重新评估和信息披露，并建立相应后续跟踪服务记录（）。
    A

    评估报告

    B

    投资顾问建议

    C

    客户需求

    D

    推介的产品


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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