进行客户征信调查时，对融资融券需求的调查包括()。A:融资融券授信方式B:融资融券授信额度C:融资融券授信期限D:融资融券授信利率

题目
进行客户征信调查时，对融资融券需求的调查包括()。

A:融资融券授信方式
B:融资融券授信额度
C:融资融券授信期限
D:融资融券授信利率
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1.证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好．客户征信调查内容一般应包括( )等．A．基本资料B．投资经验C．诚信记录D．还款能力

2.证券公司根据（ ）确定对客户融资融券的授信。 A．客户融资融券申请 B．提交的保证金额度 C．客户征信调查 D．主观判断

3.银行对借款企业进行征信调查的步骤包括()A.拟定征信计划B.搜集征信资料C.调查分析D.进行实地征信E.撰写征信调查报告

4.证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括（ ）。A．客户基本材料B．投资经验C．诚信记录D．还款能力

更多“进行客户征信调查时，对融资融券需求的调查包括()。”相关问题

  • 第1题：

    证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括()。

    A:客户基本材料
    B:投资经验
    C:诚信记录
    D:还款能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。本题正确答案为A、B、C、D。

  • 第2题：

    证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，客户征集调查内容一般应包括()。

    A:投资经验
    B:诚信记录
    C:客户基本资料
    D:还款能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    客户征信调查内容一般应包括：客户基本资料；投资经验；诚信记录；还款能力；融资融券需求。

  • 第3题：

    证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。客户征信调查内容一般应包括()等。

    A:基本资料
    B:投资经验
    C:诚信记录
    D:还款能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    客户征信调查内容一般应包括：①客户基本资料，如个人客户的姓名、性别等，机构客户的名称、企业性质等，代理人的姓名、性别等；②投资经验，如客户入市的时间、投资偏好等；③诚信记录，如近几年证券投资交易清算履行情况等；④还款能力，如个人客户的用作担保品的资金或证券资产情况等，机构客户的近几年的经营状况等；⑤融资融券需求，如融资融券授信方式等。

  • 第4题：

    对于融资融券业务客户的征信调查包括（ ）。
    ①客户基本情况
    ②财产与收入状况
    ③证券投资经验及风险偏好
    ④诚信合规记录

    A.①②③
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    考查融资融券业务客户的征信调查，还包括融资融券需求。

  • 第5题：

    证券公司从事融资融券业务时建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（）。

    • A、制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
    • B、建立客户信用评估制度
    • C、明确客户征信的内容、程序和方式
    • D、记录和分析客户持仓品种及其交易情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    证券公司根据（）确定对客户融资融券的授信。 Ⅰ.客户融资融券申请 Ⅱ.提交的保证金额度 Ⅲ.客户征信调查 Ⅳ.主观判断

    • A、Ⅱ、Ⅲ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅱ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:D

  • 第7题：

    银监会2007年颁布的《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，间接调查为辅。必要时可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    • A、直接调查
    • B、对口调查广州证券交易所
    • C、征信调查
    • D、实地调查

    正确答案:D

  • 第8题：

    在授信调查环节，对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。

    • A、实地调查；间接调查
    • B、实地调查；外部征信
    • C、间接调查；实地调查
    • D、间接调查；外部征信

    正确答案:A

  • 第9题：

    根据融资融券客户适当性评估标准，在征信过程中将对收集的以下哪些信息进行综合评定，确定客户参与融资融券业务的适当性（）。

    • A、客户财产状况
    • B、投资能力
    • C、融资融券业务知识水平
    • D、风险承受能力
    • E、客户以往的信用记录

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信。客户征信调查内容一般包括（）。 I.客户基本资料 II.投资经验 III.诚信记录 IV.还款能力

    • A、I、III、IV
    • B、I、II、III、IV
    • C、I、II、III
    • D、II、IV

    正确答案:B

  • 第11题：

    单选题
    对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    实地调查、间接调查

    B

    间接调查、实地调查

    C

    外部征信机构、实地调查

    D

    外部征信机构、间接调查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于融资融券业务客户的征信调查包括（  ）。①客户基本情况②财产与收入状况③证券投资经验及风险偏好④诚信合规记录
    A

    ①②③

    B

    ①③④

    C

    ①②④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、 财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。客户征信调查内容一般应包括（ ）等。
    A.客户基本资料 B.投资经验 C.诚信记录 D.还款能力


    答案：A,B,C,D
    解析：
    【答案详解】ABCD。客户征信调查内容一般应包括：①客户基本资料，如个人客户的姓名、性别等，机构客户的名称、企业性质等，代理人的姓名、性别等；②投资经验，如客户入市的时间、投资偏好等；③诚信记录，如近几年证券投资交易清算履约情况等；④还款能力，如个人客户的用作担保品的资金或证券资产情况等，机构客户的近几年的经营状况 等；⑤融资融券需求，如融资融券授信方式等。

  • 第14题：

    证券公司根据（ ）确定客户融资融券的授信。
    A.客户融资融券申请
    B.提交的保证金额度
    C.客户征信调查
    D.主观判断


    答案：A,B,C
    解析：
    答案为ABC。证券公司根据客户融资融券申请、提交的保证金额度及客户 征信调查等情况，确定客户融资融券的授信，包括融资融券额度、期限、方式、利（费）率等。

  • 第15题：

    证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，客户征信调查内容一般应包括()。

    A:客户基本资料
    B:投资经验
    C:个人及家庭收入情况
    D:融资融券需求

    答案：A,B,C,D
    解析：
    客户征信调查内容一般应包括：(1)客户基本资料：姓名、性别、出生年月、婚姻状况、住址、文化程度、职业、联系地址及电话、有无犯罪记录等。机构客户基本资料：单位名称、企业性质、所属行业、注册资本、经营范围、经营期限、控股股东。代理人基本情况：姓名、性别、出生年月、联系地址及电话等。(2)投资经验：客户入市的时间、近几年证券投资的规模、交易频率、收益情况等；投资偏好：客户证券投资的风险偏好（平衡、稳健、激进）、投资的主要品种、操作风格等。(3)诚信记录：近几年证券投资交易清算履约情况、商业银行信用记录、其他信用记录情况等。(4)还款能力。个人客户：用作担保品的资金或证券资产情况、个人及家庭收入情况、家庭财产情况等。机构客户：近几年的经营状况，反映偿债能力、盈利能力、变现能力的主要财务指标等。(5)融资融券需求：融资融券授信方式、额度、期限、利率、费率等。

  • 第16题：

    对于融资融券业务客户的征信调查内容包括（ ）。
    ①客户基本情况
    ②财产与收入状况
    ③证券投资经验及风险偏好
    ④诚信合规记录

    A.①②③
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    融资融券业务客户的征信调查
    （1）客户基本情况
    （2）财产与收入状况
    （3）证券投资经验及风险偏好
    （4）诚信合规记录
    （5）融资融券需求

  • 第17题：

    证券公司营业部受理客户融资融券申请后应按公司规定的审核、审批流程对客户进行（）。 Ⅰ.征信 Ⅱ.评估 Ⅲ.审批 Ⅳ.质押

    • A、Ⅰ，Ⅱ
    • B、Ⅰ，Ⅳ
    • C、Ⅲ，Ⅳ
    • D、Ⅱ，Ⅲ

    正确答案:A

  • 第18题：

    证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括（　）。

    • A、客户基本材料
    • B、投资经验
    • C、诚信记录
    • D、还款能力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    • A、实地调查、间接调查
    • B、间接调查、实地调查
    • C、外部征信机构、实地调查
    • D、外部征信机构、间接调查

    正确答案:A

  • 第20题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    营业网点参与融资融券业务的主要环节包括（）

    • A、负责客户推荐、受理客户申请、客户培训
    • B、征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控
    • C、为客户提供通知、查询、对账服务
    • D、对客户进行信用等级评定

    正确答案:A,B,C

  • 第22题：

    单选题
    银监会2007年颁布的《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，间接调查为辅。必要时可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    直接调查

    B

    对口调查广州证券交易所

    C

    征信调查

    D

    实地调查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在授信调查环节，对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。
    A

    实地调查；间接调查

    B

    实地调查；外部征信

    C

    间接调查；实地调查

    D

    间接调查；外部征信


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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