网上交易的优势主要体现在( )。A.可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制B.使客户足不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利C.可以提供更好的理财服务D.受到广大中小投资者的欢迎

题目

网上交易的优势主要体现在( )。

A.可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制

B.使客户足不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利

C.可以提供更好的理财服务

D.受到广大中小投资者的欢迎


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参考答案和解析
正确答案:ABD
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  • 第1题:

    基金宣传推介材料是指( )

    A.推介基金向公众分发或者颁布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息
    B.推介基金向公众分发或者颁布,使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
    C.推介基金向特定客户分发或者颁布,使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
    D.推介基金向特定客户分发或者颁布,使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息

    答案:A
    解析:
    《证券投资基金销售管理办法》规定,基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

  • 第2题:

    基金销售人员应当引导投资者到( )等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。

    A.基金管理公司
    B.基金代销机构的销售网点
    C.网上交易系统
    D.以上都是

    答案:D
    解析:
    本题考察基金销售人员行为规范; 基金销售人员禁止性规范:
    基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏。
    基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
    基金销售人员应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
    基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项。
    基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务,不得擅自更改投资者的交易指令,无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。
    基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后,应及时交所在机构建档保管,并依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。
    基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。
    基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:
    (1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
    (2)违规向他人提供基金未公开的信息。
    (3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
    (4)散布虚假信息,扰乱市场秩序。
    (5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
    (6)违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
    (7)违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
    (8)承诺利用基金资产进行利益输送。
    (9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
    (10)挪用投资者的交易资金或基金份额。
    (11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

  • 第3题:

    自助式前台系统,应满足的规定是()。

    A:设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额
    B:突破基金代销网点覆盖地域不足的限制
    C:为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案
    D:改善基金投资环境

    答案:A,C
    解析:
    针对销售机构的自助式前台系统,在满足上述要求的同时,还应当符合以下规定:①基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法;②应当通过在线阅读、文件下载、链接或语音提示等方式,为基金投资人披露基金销售机构情况、开户协议等相关文档范本、投诉处理方式、相关风险和防范措施等信息;③为基金投资人开立基金交易账户时,应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料,并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份;④设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额;⑤为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案。

  • 第4题:

    基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续,不能通过( )。

    A.基金销售人员接受客户现金代为办理
    B.代销机构的销售网点
    C.代销机构的网上交易系统
    D.基金管理公司的网上交易系统

    答案:A
    解析:
    基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项。

  • 第5题:

    (2016年)基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续,不能通过()。

    A.基金销售人员接受客户现金代为办理
    B.代销机构的销售网点
    C.代销机构的网上交易系统
    D.基金管理公司的网上交易系统

    答案:A
    解析:
    基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项。