基金销售人员应依法为基金份额持有人保守秘密,不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息。( )

题目

基金销售人员应依法为基金份额持有人保守秘密,不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息。( )


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  • 第1题:

    关于基金销售人员的禁止性规范,以下表述错误的是( )

    A.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩,但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
    B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
    C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令
    D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,销售机构不得代扣或收取任何费用

    答案:D
    解析:
    基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

  • 第2题:

    关于基金销售行为的规范,下列说法错误的是( )。
    A.在基金的销售活动中,应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定
    B.承诺利用基金资产进行利益输送
    C.为基金份额持有人保守秘密,不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息
    D.不得以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平


    答案:B
    解析:
    基金的销售承诺不得利用基金资产进行利益输送。故选B。

  • 第3题:

    关于信托(契约)型股权投资基金的份额转让,表述错误的是( )

    A.基金份额持有人转让份额的,份额受让人必须是合格投资者
    B.基金份额持有人享有依法转让基金份额的权利
    C.份额转让完成后,信托(契约)型股权基金的合格投资者人数不得超过 200 人
    D.若基金份额持有人转让份额,一般须经其他基金份额持有人过半数通过

    答案:D
    解析:
    一般地,基金份额的转让只涉及出让方、受让方及基金管理人,三方协商同意即可按照基金合同的约定办理转让手续,无须征得其他基金投资者的同意

  • 第4题:

    基金销售人员办理业务手续不得( )。

    A.擅自更改投资者的交易指令
    B.无正当理由拒绝投资者的交易要求
    C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息
    D.以上都是

    答案:D
    解析:
    本题考察基金销售人员行为规范; 基金销售人员禁止性规范:
    基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏。
    基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
    基金销售人员应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
    基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项。
    基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务,不得擅自更改投资者的交易指令,无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。
    基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后,应及时交所在机构建档保管,并依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。
    基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。
    基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:
    (1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
    (2)违规向他人提供基金未公开的信息。
    (3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
    (4)散布虚假信息,扰乱市场秩序。
    (5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
    (6)违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
    (7)违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
    (8)承诺利用基金资产进行利益输送。
    (9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
    (10)挪用投资者的交易资金或基金份额。
    (11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

  • 第5题:

    关于基金销售行为的规范,下列说法错误的是()。

    A:在基金的销售活动中,应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定
    B:承诺利用基金资产进行利益输送
    C:为基金份额持有人保守秘密,不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息
    D:不得以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平

    答案:B
    解析:
    基金的销售承诺不得利用基金资产进行利益输送。故选B。