资产管理者进行资产配置时，不能脱离投资人的风险承受能力而无约束地进行。()

题目

资产管理者进行资产配置时，不能脱离投资人的风险承受能力而无约束地进行。()

相似考题

1.战术性资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生了变化。（ ）

2.资产管理者进行资产配置时，不能脱离投资人的风险承受能力，而无约束地进行。 （ ）

3.银行人员应根据客户的风险承受能力和风险态度的不同，提出投资建议，以下判断不正确的是（ ）。A．风险承受能力低和风险态度低的人，建议多配置债券型资产B．风险承受能力高和风险态度高的人，建议多配置股票等风险资产C．风险态度偏低的人，建议配置一半左右的债券型资产D．风险承受能力高但风险态度低的人，不建议配置较多的股票类资产

4.关于战略资产配置和战术资产配置，以下说法错误的是( )。A、战略资产配置是在一个较长时间内追求长期回报为日标的资产配置B、在进行战略资产配置时，需要考虑资产配且是否能够达到预期收益的投资目标C、在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资日标是否发生了变化D、战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配皿状态进行动态调整

参考答案和解析
正确答案：√
更多“资产管理者进行资产配置时,不能脱离投资人的风险承受能力而无约束地进行。() ”相关问题

  • 第1题：

    在资本资产定价模型中，投资人的偏好与风险承受能力表现为资产在无风险证券与市场投资组合上的比例划分。( )


    正确答案：√
    【解析】答案为A。略

  • 第2题：

    银行人员应根据客户的风险承受能力和风险态度的不同，提出投资建议，以下判断正确的是（ ）。

    A．风险承受能力低和风险态度低的人，建议多配置货币型资产

    B．风险承受能力高和风险态度高的人，建议多配置股票等风险资产

    C．风险态度偏低的人，建议配置一半左右的债券型资产

    D．风险承受能力高但风险态度低的人，不建议配置较多的股票类资产

    E．风险承受能力中等、风险态度中等的人，建议多配置股票类资产


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的（ ）进行评价。

    A.资金来源情况
    B.风险承受能力
    C.资产配置情况
    D.投资经验

    答案：B
    解析：
    根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行评价。

  • 第4题：

    关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述，以下错误的是（ ）

    A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

    答案：D
    解析：
    基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第5题：

    根据基金销售适用性要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的（ ）进行调查和评价。

    A.投资经验
    B.资金来源情况
    C.风险承受能力
    D.资产配置情况

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当建立基金投资人调查制度制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

  • 第6题：

    关于战略资产配置，以下表述正确的是（ ）。

    A.基金经理进行战略资产配置时，不能单纯运用经验判断对资产大类进行甄选
    B.量化模型适用于战术资产配置，不适用于战略资产配置
    C.战略资产配置结构一旦确定，通常3-5年内再调整各类资产的配置比例
    D.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比

    答案：D
    解析：
    战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比

  • 第7题：

    基金销售时帮助投资人树立正确的（）

    • A、树立正确的基金投资理念
    • B、选择风险高的基金
    • C、审慎合理地配置资产
    • D、维护投资人利益

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    营销人员需对客户进行（）分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据风险承受能力合理配置金融资产。

    • A、风险偏好
    • B、资产
    • C、交易频率
    • D、职业

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    进行资产配置时，需考虑的主要因素包括（）。
    A

    影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素

    B

    影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素

    C

    资产的流动性特征

    D

    税收考虑


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下(   )渠道不能帮助内地投资人进行境外资产配置。
    A

    沪港通

    B

    QFII

    C

    QDII

    D

    基金互认


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    营销人员需对客户进行（）分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据风险承受能力合理配置金融资产。
    A

    风险偏好

    B

    资产

    C

    交易频率

    D

    职业


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    资产管理者进行资产配置时，不能脱离投资人的风险承受能力而无约束地进行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于战术性资产配置与战略性资产配置之间的比较，下列叙述正确的有( )．(1分)

    A．二者对投资者的风险承受和风险偏好的认识不同

    B．二者对投资者的风险承受和风险偏好的假设不同

    C．与战略性资产配置过程相比，战术性资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，并再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生了变化

    D．动态资产配置假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变．这一类投资者将在风险收益报酬较高时比战略性投资者较少地投资于风险资产


    正确答案：AB
    92. AB【解析】C项，与战略性资产配置过程相比，战术性资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但不必再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生了变化；D项，动态资产配置假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变。这一类投资者将在风险收益报酬较高时比战略性投资者更多地投资于风险资产，因而从长期来看，他们将取得更丰厚的投资回报。

  • 第14题：

    资产管理须遵循的一条重要规则就是应在投资人的风险承受能力范围内进行投资运作。（）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√
    资产管理须遵循的一条重要规则就是应在投资人的风险承受能力范围内进行投资运作。

  • 第15题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。
    Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
    Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
    Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
    Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

    A.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

  • 第16题：

    根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制 度，对基金投资人的（ ）进行评价。

    A.资金来源情况
    B.风险承受能力
    C.资产配置情况
    D.投资经验

    答案：B
    解析：
    根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行评价。

  • 第17题：

    关于战略战术资产配置，以下说法错误的是( )。

    A、在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化
    B、在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标
    C、战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动对资产配置状态进行动态调整
    D、战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置

    答案：A
    解析：
    A项，与战略资产配置过程相比，战术资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化。

  • 第18题：

    资产配置（）

    • A、包括在风险资产和无风险资产之间的进行资产配置的决策
    • B、包括在不同风险资产之间的配置决策
    • C、包括大量的证券分析
    • D、A和B
    • E、A和C

    正确答案:A

  • 第19题：

    在进行资产组合管理时，在确定了有效边界和最优证券组合后，投资者可以决定在风险资产和无风险资产之间进行组合。投资者对风险资产和无风险资产比例的选择是由他的（）决定的。

    • A、可投资资产规模
    • B、风险承受能力
    • C、历史投资经验
    • D、投资期限长短

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    营销人员需对客户进行风险偏好分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据（）合理配置金融资产。
    A

    风险承受能力

    B

    客户资产情况

    C

    客户喜好

    D

    产品特性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于战略资产配置和战术资产配置，以下说法错误的是（）。
    A

    战略资产配置是在一个较长时间内以追求长期回报为目标的资产配置

    B

    在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标

    C

    在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化

    D

    战术资产配置是根据短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    关于战略战术资产配置，以下说法错误的是（　　）。[2016年11月真题]
    A

    在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化

    B

    在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标

    C

    战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动对资产配置状态进行动态调整

    D

    战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置


    正确答案： D
    解析：
    A项，与战略资产配置策略相比，战术资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化。

  • 第23题：

    单选题
    以下关于战术资产配置的说法中，错误的是（  ）。
    A

    战术资产配置增强组合回报率的有效性已经得到了实践的证明，不存在争议B

    B

    战术资产配置通过择时，对投资组合各特定资产类别的权重配置进行调整，但对战略资产配置的偏离往往限制在一定范围内

    C

    战术资产配置没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化

    D

    战术资产配置是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上进行的


    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    进行资产配置时，需要考虑的主要因素包括（）。
    A

    影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素

    B

    影响投资者风险承担承受能力和收益要求的各项因素

    C

    资产的流动性特征

    D

    税收考虑


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

相关内容