客户信用风险主要是指由于客户违约，．不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 （ ）

题目

客户信用风险主要是指由于客户违约，．不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 （ ）

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1.下列客户资产管理业务的风险中，属于管理风险的是( )。A．证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失B．证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失C．证券公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损D．因发生客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作受到处罚而导致的损失，

2.由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是（ ）。A．信用风险B．操作风险C．法律风险D．声誉风险

3.客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 ( )A．正确B．错误

4.客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性．( )

更多“客户信用风险主要是指由于客户违约,.不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 ( ”相关问题

  • 第1题：

    信息技术风险主要是指证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性。（ ）


    正确答案：√

  • 第2题：

    由于客户违约，不能偿还到期债券而导致证券公司损失的可能性所造成的风险为（ ）。

    A．市场风险

    B．交易风险

    C．信用风险

    D．管理风险


    正确答案：C

  • 第3题：

    融资融券业务中的（ ），主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。
    A.客户信用风险 B.市场风险
    C.业务规模及集中度风险 D.业务管理风险


    答案：A
    解析：
    证券公司融资融券业务中客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。

  • 第4题：

    业务管理风险主要是指因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性。()


    答案：错
    解析：
    业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失误等原因导致业务经营损失的可能性。信息技术风险主要是指因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性。

  • 第5题：

    信息技术风险主要是指因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性。 （ ）


    答案：对
    解析：
    信息技术风险主要是指因证券公司融 资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收 回到期债权的可能性。

  • 第6题：

    （）是指债务人未能偿还到期债务的实际违约情况，违约概率是预计债务人不能偿还到期债务（违约）的可能性。

    • A、资信等级
    • B、违约率
    • C、违约概率
    • D、违约金额

    正确答案:B

  • 第7题：

    管理风险主要是指证券公司在资产管理业务中由于管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失、违约或与客户发生纠纷等，可能承担赔偿责任而使证券公司受到损失。（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    由于借款人或交易对手的违约而导致的损失的可能性，属于金融风险中的（）。

    • A、金融市场风险
    • B、信用风险
    • C、流动性风险
    • D、运营风险

    正确答案:B

  • 第9题：

    由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是（）

    • A、信用风险
    • B、操作风险
    • C、法律风险
    • D、声誉风险

    正确答案:A

  • 第10题：

    客户不能偿还债务的可能性非常大，风险水平很高，对应的核心定义是（）。

    • A、可接受
    • B、关注
    • C、较差
    • D、违约

    正确答案:C

  • 第11题：

    单选题
    （）是指债务人未能偿还到期债务的实际违约情况，违约概率是预计债务人不能偿还到期债务（违约）的可能性。
    A

    资信等级

    B

    违约率

    C

    违约概率

    D

    违约金额


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户不能偿还债务的可能性非常大，风险水平很高，对应的核心定义是（）。
    A

    可接受

    B

    关注

    C

    较差

    D

    违约


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    有效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。（ ）


    正确答案：×

  • 第14题：

    资产管理业务的经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中由于管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失、违约或与客户发生纠纷等，可能承担赔偿责任而使证券公司受到损失。 （ ）


    答案：错
    解析：
    资产管理业务的经营风险主要是指证劵公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失。题中描述的是管理风险的概念。

  • 第15题：

    证券公司融资融券业务的风险包括客户信用风险、市场风险、业务管理风险、信息技术风险、业务规模及集中度风险。其中业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因（）等原因而导致业务经营损失的可能性。

    A:规模失控
    B:制度不全
    C:操作失误
    D:客户违约

    答案：B,C
    解析：
    A项，业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性；D项，客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。

  • 第16题：

    技术风险是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。()


    答案：错
    解析：
    管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通信设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

  • 第17题：

    因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性是指（）。
    A.业务管理风险 B.业务规模及集中度风险
    C.信息技术风险 D.市场风险


    答案：C
    解析：
    证券公司融资融券业务的风险主要有：客户信用风险、市场风险、业务规模及集中度风险、业务管理风险、信息技术风险。信息技术风险主要是指因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性。

  • 第18题：

    客户违约认定中的系统自动认定是把以下情况中的（）认定为违约。

    • A、客户申请破产
    • B、由于客户财务状况恶化，核销了贷款
    • C、客户在我行债务逾期超过90天
    • D、将贷款出售并承担了账面损失
    • E、客户在我行存在不良债务

    正确答案:C,E

  • 第19题：

    由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员也应该承担连带责任。（）


    正确答案:错误

  • 第20题：

    由于借款人或交易对手的违约而导致的损失的可能性，这体现了金融风险中的（）。

    • A、金融市场风险
    • B、信用风险
    • C、流动性风险
    • D、运营风险

    正确答案:B

  • 第21题：

    电子银行业务的信用风险是指（）。

    • A、因客户恶意违约而使银行蒙受损失的现实结果或可能性
    • B、因负面公众舆论而导致银行资金或客户严重流失的可能性
    • C、由于违反法律、法规从而引发的对银行管理的不利因素
    • D、因银行经营决策失误或对行业变化应对不当等因素，导致业务收益或资本形成现实或长远的不确定性或损失。

    正确答案:A

  • 第22题：

    证券公司融资融券业务的业务管理风险主要是指（）。

    • A、证券公司融资融券业务经营中因规模失控而导致证券公司损失的可能性
    • B、证券公司融资融券业务经营中因制度不全而导致证券公司损失的可能性
    • C、证券公司融资融券业务经营中因操作失误而导致证券公司损失的可能性
    • D、证券公司融资融券业务经营中因客户违约而导致证券公司损失的可能性

    正确答案:B,C

  • 第23题：

    单选题
    电子银行业务的信用风险是指（）。
    A

    因客户恶意违约而使银行蒙受损失的现实结果或可能性

    B

    因负面公众舆论而导致银行资金或客户严重流失的可能性

    C

    由于违反法律、法规从而引发的对银行管理的不利因素

    D

    因银行经营决策失误或对行业变化应对不当等因素，导致业务收益或资本形成现实或长远的不确定性或损失。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是(    )。
    A

    信用风险

    B

    操作风险

    C

    法律风险

    D

    声誉风险


    正确答案： B
    解析：

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