邮政银行各分支行在日常经营管理活动中，若发现客户行为或交易可疑，应怎样处理？

题目
邮政银行各分支行在日常经营管理活动中，若发现客户行为或交易可疑，应怎样处理？
相似考题

1.下列对可疑类客户采取的风险的控制措施不恰当的为()A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理;B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为;C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行全面审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗分类等级;D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定期再出现可疑交易，应持续进行报告。

2.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并()。A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易

3.对可疑类客户采取的风险控制措施包括()。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

4.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?()A，核实贷款客户真实身份B.贷前调查C.贷后关注D.发现并报告客户可疑交易

更多“邮政银行各分支行在日常经营管理活动中，若发现客户行为或交易可疑，应怎样处理？”相关问题

  • 第1题：

    对可疑类客户采取哪些风险控制措施?()

    A.与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B.在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C.对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告


    答案：BCD

  • 第2题：

    在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。

    • A、加强身份识别措施强度
    • B、终止交易
    • C、报告客户可疑交易行为
    • D、拒绝交易

    正确答案:C

  • 第3题：

    邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:A

  • 第4题：

    日常工作中发现其资金往来存在可疑的，应及时调整客户风险等级并报告（）行为。

    • A、大额交易
    • B、可疑交易
    • C、异常交易
    • D、关注交易

    正确答案:B

  • 第5题：

    银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作（）

    • A、核实贷款客户真实身份
    • B、贷前调查
    • C、贷后关注
    • D、发现并报告客户可疑交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    在服务客户的过程中，发现客户交易异常或行为可疑，可采取的措施有：（）。

    • A、对客户重新进行身份识别
    • B、报告风险信息
    • C、人工调整客户风险等级
    • D、增录可疑交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    在服务客户的过程中，发现客户交易异常或行为可疑，可采取的措施有：（）。
    A

    对客户重新进行身份识别

    B

    报告风险信息

    C

    人工调整客户风险等级

    D

    增录可疑交易


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

    B

    在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

    C

    对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    邮政银行各分支行在日常经营管理活动中，若发现客户行为或交易可疑，应怎样处理？

    正确答案： 各分支行在日常经营管理活动中，若发现客户行为或交易可疑，应对可疑客户开展客户尽职调查，并通过反洗钱系统人工发起可疑交易报告，由其上级机构做好可疑交易报告的审核工作。对于反洗钱系统发起的可疑交易，由网点支行长审核后，逐级上报至二级分行进行复核审批工作。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    柜员办理日常业务时发现客户可疑行为的可通过“可疑线索报送”交易实时登记客户信息其中可疑行为指（）。
    A

    同一人代理多人或多个对公客户开户。

    B

    外籍人士护照签证为短期但要求开卡开通网银功能。

    C

    客户神色紧张对银行询问过于防卫或回答问题前后矛盾。

    D

    客户无正当理由拒绝更新客户基本信息。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B

    在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C

    对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注（ ）的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。 A．低风险等级客户 B．中等风险等级客户 C．高风险类别 D．无风险客户


    正确答案：BC
    了解基金销售中的反洗钱要求。见教材第六章第五节，P161。

  • 第14题：

    中国邮政储蓄银行发现交易既属于大额交易，又属于可疑交易报告范围，应（）向人行报送。

    • A、只报告大额交易报告
    • B、只报告可疑交易报告
    • C、既报送大额交易报告又报送可疑交易报告
    • D、不报送

    正确答案:C

  • 第15题：

    中国人民银行在反洗钱活动中的职责是（）。

    • A、建立反洗钱监测分析中心
    • B、建立客户身份识别制度
    • C、建立客户身份资料和交易记录保存制度
    • D、执行大额交易和可疑交易报告制度

    正确答案:A

  • 第16题：

    发现客户交易或行为确有异常或可疑的，应提交（）报告。

    • A、正常交易
    • B、可疑交易
    • C、异常交易
    • D、反常交易

    正确答案:B

  • 第17题：

    柜员办理日常业务时发现客户可疑行为的可通过“可疑线索报送”交易实时登记客户信息其中可疑行为指（）。

    • A、同一人代理多人或多个对公客户开户。
    • B、外籍人士护照签证为短期但要求开卡开通网银功能。
    • C、客户神色紧张对银行询问过于防卫或回答问题前后矛盾。
    • D、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注（）的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。

    • A、低风险等级客户
    • B、中等风险等级客户
    • C、高风险类别
    • D、无风险客户

    正确答案:B,C

  • 第19题：

    多选题
    根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，营业网点履行以下反洗钱职责（）。
    A

    根据客户身份识别及持续识别情况，在反洗钱系统中录入非现场监管信息

    B

    甄别日常可疑交易，对系统预警的客户开展尽职调查，按规定报告可疑交易

    C

    发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报告可疑交易

    D

    按规定及时补录补正反洗钱数据


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    发现客户交易或行为确有异常或可疑的，应提交（）报告。
    A

    正常交易

    B

    可疑交易

    C

    异常交易

    D

    反常交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    在日常贷款管理中，发现客户为恐怖组织、恐怖分子或恐怖活动融资的，或符合可疑交易特征的，须按照泰安银行可疑交易报告流程进行识别、认定和报告，但不能对授信额度采取冻结保全等措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的。银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。
    A

    加强身份识别措施强度

    B

    终止交易

    C

    报告客户可疑交易行为

    D

    拒绝交易


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    日常工作中发现其资金往来存在可疑的，应及时调整客户风险等级并报告（）行为。
    A

    大额交易

    B

    可疑交易

    C

    异常交易

    D

    关注交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

相关内容