简述单位客户批量开户的规定。

题目
简述单位客户批量开户的规定。
相似考题

1.违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予告诫或通报批评处理。()A.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务B.未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户C.批量业务处理全过程未执行双人操作规定D.未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料

2.个人客户（包括批量开户）申请借记卡开户时，按规定即时收取借记卡年费（）元。A、10元B、20元C、5元D、15元

3.企业单位申请批量开户，信用社经办人员应要求开户单位申请人出具（），并对全部身份证件进行联网核查。A、单位授权书B、批量开户人员明细表C、开户申请表D、批量开户明细人员的有效身份证明

4.由委托单位提供开户明细清单，柜员在中间业务系统手工建立客户开户信息进行批量开户交易的开户方式是指（）。A、手工批量开户B、电子文档批量开户C、系统批量开户D、网络开户

参考答案和解析
单位客户负责提供需要批量开户的个人信息，批量开户业务受理机构应通过联网核查，审核单位提供的开户信息无误后，办理批量开户。办理批量开户时，网点普通柜员需经营业主管授权；管理机构业务管理员需经同级业务主管授权。批量开户完成后，受理机构将凭证交至单位客户指定委托人时应请接收人在相关明细清单或登记簿上签字确认。
略
更多“简述单位客户批量开户的规定。”相关问题

  • 第1题：

    批量开户业务遵循个人存款实名制规定，个人有效身份证件号码由集团客户提供并由开户机构确认。(三级)


    正确答案:错误

  • 第2题：

    已签订代发工资协议的单位客户，若需要为其员工批量开立代发工资账户时，不需再签订批量开户协议。（）


    正确答案:错误

  • 第3题：

    简述邮储银行为单位客户办理批量开户业务时，相关账户及凭证使用的规定。


    正确答案: 一般情况下一个批量开户文件对应使用一种凭证。
    （1）批量开户可为单位客户批量开立一个或多个个人结算账户、活期储蓄账户、定活两便账户、整存整取账户、通知存款账户等。
    （2）可开立的存款凭证包括活期存折、绿卡、存单、本外币活期一本通和本外币定期一本通。一个批量开户文件只能开立一种账户。
    （3）个人活期存款账户批量开户时，开户起存金额可以为零，其余账户种类起存金额同该储种规定。

  • 第4题：

    批量开户业务仅支持（）。

    • A、单位自助发起
    • B、银行受托发起
    • C、个人客户自助发起
    • D、银行自助发起

    正确答案:B

  • 第5题：

    灵通卡批量开户业务是指（）因代发工资等业务需要，为其员工统一代理申领灵通卡，经办行采取批量处理的方式为客户办理灵通卡开户的业务

    • A、单位客户
    • B、个人客户
    • C、部队客户
    • D、公司客户

    正确答案:A

  • 第6题：

    单选题
    由委托单位提供开户明细清单，柜员在中间业务系统手工建立客户开户信息进行批量开户交易的开户方式是指（）。
    A

    手工批量开户

    B

    电子文档批量开户

    C

    系统批量开户

    D

    网络开户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    简述邮储银行为单位客户办理批量开户业务时，相关账户及凭证使用的规定。

    正确答案： 一般情况下一个批量开户文件对应使用一种凭证。
    （1）批量开户可为单位客户批量开立一个或多个个人结算账户、活期储蓄账户、定活两便账户、整存整取账户、通知存款账户等。
    （2）可开立的存款凭证包括活期存折、绿卡、存单、本外币活期一本通和本外币定期一本通。一个批量开户文件只能开立一种账户。
    （3）个人活期存款账户批量开户时，开户起存金额可以为零，其余账户种类起存金额同该储种规定。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    定期储蓄存款批量开户信息维护时，柜员应注意事项（）。
    A

    根据开户清单、选择“m004批量整存整取开户信息维护”批量维护开户信息

    B

    根据开户清单、选择“m014批量转账整存整取开户信息维护”批量维护开户信息

    C

    “批次号”输入批量客户信息维护的对应批次号

    D

    交易成功打印录入清单


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    柜员启用“客户服务-签约-对公购物车”进行代收付业务单位协议签约时业务类型包括（）.
    A

    批量代收

    B

    批量代付

    C

    批量开户

    D

    联机缴费

    E

    收富通宝


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    简述单位客户批量开户的规定。

    正确答案： 单位客户负责提供需要批量开户的个人信息，批量开户业务受理机构应通过联网核查，审核单位提供的开户信息无误后，办理批量开户。办理批量开户时，网点普通柜员需经营业主管授权；管理机构业务管理员需经同级业务主管授权。批量开户完成后，受理机构将凭证交至单位客户指定委托人时应请接收人在相关明细清单或登记簿上签字确认。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    批量开户的稽核要点包括（）。
    A

    是否与单位客户签字批量开户协议

    B

    是否提供批量业务申请书

    C

    委托单位是否提供加盖单位公章的批量开户的个人信息表

    D

    是否留存开户人、单位负责人、经办人有效身份证复印件


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    G柜员办理客户提交的批量开户申请后，应审核（）
    A

    来人是否为批量开户单位授权经办人，并核对有效身份证件按规定审验证件是否真实、有效且与来人核对，联网核查并打印核查结果，将其证件复印留存

    B

    申请表内容是否完整、准确，是否已加盖单位公章（或协议中约定的单位用章，下同）并由单位负责人签章

    C

    被代理人证件复印件有无缺失，是否逐张加盖单位公章或加盖骑缝章，按规定进行联网核查并打印核查结果

    D

    批量开户文件格式是否符合要求


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    批量开户可为单位客户批量开立一个或多个（）等。

    • A、个人结算账户
    • B、活期储蓄账户
    • C、定活两便账户
    • D、整存整取账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    （）是指由委托单位提供开户明细清单及按照银行（信用社）要求格式的电子文档，柜员在系统进行批量开户的业务。

    • A、手工批量开户
    • B、电子文档批量开户
    • C、系统批量开户
    • D、网络开户

    正确答案:B

  • 第15题：

    批量开户业务遵循（）规定，个人有效身份证件号码由集团客户提供和确认。(三级)


    正确答案:个人存款实名制

  • 第16题：

    批量开户的稽核要点包括（）。

    • A、是否与单位客户签字批量开户协议
    • B、是否提供批量业务申请书
    • C、委托单位是否提供加盖单位公章的批量开户的个人信息表
    • D、是否留存开户人、单位负责人、经办人有效身份证复印件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    判断题
    已签订代发工资协议的单位客户，若需要为其员工批量开立代发工资账户时，不需再签订批量开户协议。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    （）是指由委托单位提供开户明细清单及按照银行（信用社）要求格式的电子文档，柜员在系统进行批量开户的业务。
    A

    手工批量开户

    B

    电子文档批量开户

    C

    系统批量开户

    D

    网络开户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    企业单位申请批量开户，信用社经办人员应要求开户单位申请人出具（），并对全部身份证件进行联网核查。
    A

    单位授权书

    B

    批量开户人员明细表

    C

    开户申请表

    D

    批量开户明细人员的有效身份证明


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予告诫或通报批评处理（）。
    A

    在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务

    B

    未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户

    C

    批量业务处理全过程未执行双人操作规定

    D

    未按规定对商户注册资料进行审核，并完整留存客户资料


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    批量开户业务仅支持（）。
    A

    单位自助发起

    B

    银行受托发起

    C

    个人客户自助发起

    D

    银行自助发起


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    某公用事业单位，前期已在工商银行开立基本账户，因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银（证书版），网点在为该客户办理企网过程中，下列描述正确的是（）.
    A

    开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。C.若该单位为二类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能

    B

    若该单位为三类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能

    C

    根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类（或三类）客户，经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请，不需客户提供附加的说明材料和证明材料。

    D

    根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类（或三类）客户，应向开户行提供说明材料及相关证明材料，说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    邮政储蓄机构为单位客户办理批量开户业务时，应事先与单位客户签订协议，在协议中明确单位在为员工代理开户前无需征得员工同意，即可代为员工开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

相关内容