参考答案和解析
A
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  • 第1题:

    邮政代理金融营业网点的普通柜员办理支票类存款交易时,应先办理支票预处理手续。

    A正确

    B错误


    A

  • 第2题:

    柜员在办理个人账户相关业务时以下行为错误的有()

    • A、柜员经办本人直系亲属的个人存款账户相关业务
    • B、由其他柜员在经办人处代为签章
    • C、营业网点员工在本.网点代理他人开户
    • D、由柜员或其他行内员工在存取款人签名处代存款人签名

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题:

    邮政代理金融营业网点临柜员工在营业时间内不得当客户面拨打、接听手机、发短信。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:A

  • 第4题:

    客户持理财金账户刷卡消费、在自动柜员机上存取现金、在营业网点办理现金存取及转账结算、投资理财等业务,均可以使用理财金账户基本账户或子账户。


    正确答案:错误

  • 第5题:

    办理个人结算账户()业务时,客户必须出示身份证件

    • A、大额存款
    • B、大额取款
    • C、大额存取款
    • D、取款

    正确答案:C

  • 第6题:

    单选题
    邮政代理金融营业网点的普通柜员办理支票类存款交易时,应先办理支票预处理手续。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第7题:

    单选题
    邮政代理金融营业网点的普通柜员在办理个人客户清户交易时,若客户有需要,存折内页加盖“作废”戳记后可交客户留存。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第8题:

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时,以下行为可能存在操作风险的有(  )。
    A

    临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案: B,E
    解析:

  • 第9题:

    单选题
    在实行存取款免填单服务的邮政储蓄营业网点,普通柜员可以拒绝为客户办理自填单业务。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    多选题
    下列关于存款业务风险管理的说法正确的是()。
    A

    对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。

    B

    不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理(或其他员工)账户,不得利用客户经理账户资金归还贷款。

    C

    严禁临柜人员保管客户存折(单、卡、证等)和代客户临柜办理业务,柜员制网点柜员不得为本人办理业务。

    D

    加强对大额存取款业务(不分现金和转帐)合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。


    正确答案: D,C
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有()。
    A

    临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大额取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案: B,E
    解析: 现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项,除BCDE四项外,还包括:
    ①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管;
    ②外部人员采取化整为零手段,通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金,进行洗钱活动等。

  • 第12题:

    单选题
    邮政代理金融营业网点临柜员工在营业时间内不得当客户面拨打、接听手机、发短信。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    邮政代理金融营业网点的普通柜员在办理业务时,如客户户名汉字在业务系统字库中不存在的,应输入“*”号,然后在存折“*”号旁手工填写该字。

    A正确

    B错误


    A

  • 第14题:

    邮政代理金融营业网点的普通柜员如果确认客户所持存单不符合防伪特征,则不得为其办理业务。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:A

  • 第15题:

    邮政代理金融营业网点的综合柜员在空闲时可以顶替普通柜员对外办理业务。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:B

  • 第16题:

    下列关于存款业务风险管理的说法正确的是()。

    • A、对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。
    • B、不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理(或其他员工)账户,不得利用客户经理账户资金归还贷款。
    • C、严禁临柜人员保管客户存折(单、卡、证等)和代客户临柜办理业务,柜员制网点柜员不得为本人办理业务。
    • D、加强对大额存取款业务(不分现金和转帐)合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。

    正确答案:B,C,D

  • 第17题:

    多选题
    柜员在办理个人账户相关业务时以下行为错误的有()
    A

    柜员经办本人直系亲属的个人存款账户相关业务

    B

    由其他柜员在经办人处代为签章

    C

    营业网点员工在本.网点代理他人开户

    D

    由柜员或其他行内员工在存取款人签名处代存款人签名


    正确答案: C,A
    解析: 暂无解析

  • 第18题:

    判断题
    客户持理财金账户刷卡消费、在自动柜员机上存取现金、在营业网点办理现金存取及转账结算、投资理财等业务,均可以使用理财金账户基本账户或子账户。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第19题:

    单选题
    邮政代理金融营业网点的普通柜员在办理业务时,如客户户名汉字在业务系统字库中不存在的,应输入“*”号,然后在存折“*”号旁手工填写该字。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第20题:

    单选题
    邮政代理金融营业网点的普通柜员如果确认客户所持存单不符合防伪特征,则不得为其办理业务。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    单选题
    办理个人结算账户()业务时,客户必须出示身份证件
    A

    大额存款

    B

    大额取款

    C

    大额存取款

    D

    取款


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    单选题
    邮政代理金融营业网点的综合柜员在空闲时可以顶替普通柜员对外办理业务。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    邮政代理金融营业网点临柜员工办理业务时,遇客户账户资金不足或存取大额资金时,不可大声叫喊。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案: B
    解析: 暂无解析