“洗钱”行为类型有哪些?

第1题：

第2题：

第3题：

相关群体有哪些类型？对消费者行为的影响有哪些？

正确答案: 相关群体可分为正相关群体、向往群体、拒绝群体、隔离群体；
对消费者的影响主要有：①信息性（仿效性）影响．指相关群体的价值观和行为被个人作为有用的信息加以参考．②功利性（示范性）影响．指相关群体的价值观和行为方式对消费者发生作用后可以帮助其获得奖赏或避免惩罚．③价值表现（一致性）的影响．指群体的价值观和行为方式被个人所内化，无须任何外在的奖罚就会依据群体的价值观或规范行事。

第4题：

《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型与《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游犯罪的类型一样。

正确答案:错误

第5题：

人类行为的类型有哪些？

正确答案: 1、本能行为和习得行为（遗传的，如吮吸、爬行/学习的，如工作、交往）
2、亲社会行为和反社会行为（积极、正义的/消极、暴力的）
3、正常行为和偏差行为（符合正常模式和社会规范/异于常态而妨碍个人正常生活）

第6题：

洗钱行为和洗钱罪有什么区别？

正确答案:有无上游犯罪的限制不同。我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。
承担的法律责任不同。洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责任。

第7题：

简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。

正确答案: 根据《反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构予以相应行政处罚：
1.拒绝或者阻碍反洗钱调查的；
2.拒绝提供调查资料或者故意提供虚假材料或者说明的。

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

产业购买行为的主要类型有哪些？

正确答案: （1）直接重购；
（2）修正重购；
（3）新购。

第15题：

反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？

正确答案: （1）调查权来源不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，其调查权来源于法律授权；而当反洗钱行政主管部门协助侦查机关调查案件时，其调查权来源于侦查机关的委托，是其侦查权的自然延伸，而非反洗钱行政主管部门本身具有的行政调查权；
（2）责任归属不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，行使的是法定的行政调查职权，因此应以自己的名义承担调查行为的法律后果；而在协助调查洗钱案件时，实质上是基于侦查机关的委托，因此应由侦查机关承担相应的法律后果；
（3）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动，即尚未进入侦查机关立案程序的涉嫌犯罪线索；而案件协查的客体必须是已经立案的洗钱案件；
（4）目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而在洗钱案件协查过程中的收集资料，目的是调取或保全证据，以便将来用于刑事起诉和法庭调查。

第16题：

农民科技购买行为类型有哪些？

正确答案: （1）理智型
（2）冲动型
（3）经济型
（4）习惯型
（5）不定型

第17题：

洗钱行为和洗钱罪有何区别？

正确答案:（1）上游犯罪的范围不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪为7种。犯罪分子只有清洗7种上游犯罪的所得才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪限制。洗钱行为的明显特征是不管其上游犯罪是何种犯罪行为，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。也就是说，在我国根据目前的法律，洗钱行为并不一定都构成犯罪，只有当事人对从事这七种犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
（2）承担法律责任不同。洗钱行为不一定要追究刑事责任，有的可能要追究行政责任或民事责任。洗钱罪则必须要追究刑事责任。

第18题：

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（）

• A、行为主体
• B、行为方式
• C、主观要件
• D、上游犯罪

正确答案:A,B,C,D

第19题：

简述“洗钱”及其行为类型。

正确答案:洗钱是指犯罪分子通过银行或其他金融机构将非法获得的赃款通过转移、兑换、购买金融票据或直接投资而掩盖其非法来源和性质，使其非法资产合法化的行为。根据《刑法》第一百九十一条的规定，洗钱具体有以下五种行为：
（1）提供资金账户；
（2）协助将财产转换为现金或金融票据；
（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移；
（4）协助将资金汇往境外；
（5）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源。

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：