下列选项中.明确规定了银行业金融机构可疑交易标准的是（ ）。 A.《金融机构反洗钱规定》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱法》 D.《银行业监督管理法》

题目
下列选项中.明确规定了银行业金融机构可疑交易标准的是（ ）。
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《反洗钱法》
D.《银行业监督管理法》

相似考题

1.根据规定，银行业金融机构报告可疑交易的标准有()项。A、13B、15C、17D、18

2.在银行业机构的可疑交易报告标准中,有关外商投资企业的可疑交易标准有哪些?

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有( )项。A.11B.17C.18D.20

4.以下说法中哪个是正确的?A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告

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  • 第1题：

    请教银行从业资格考试:( )具体列举了商业银行的可疑交易标准。

    .(　　)具体列举了商业银行的可疑交易标准。

    A.《反洗钱法》

    B.《银行业监督管理法》

    C.《金融机构反洗钱规定》

     


    D［解析］《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》具体列举了商业银行的可疑交易标准。

  • 第2题：

    银行业金融机构涉嫌洗钱的可疑交易报告标准分为哪四类?


    答案：(1)可疑交易报告标准的一般规定;(2)客户为外商投资企业、证券经营机构、保险机构的可疑交易报告标准;(3)客户为自然人的可疑交易报告标准;(4)其他可疑交易报告标准。

  • 第3题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说确的是()

    A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

    B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

    C.自然人客户短期频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告

    D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告


    答案：C

  • 第4题：

    具体列举了商业银行的可疑交易的标准是( )。

    A．《反洗钱法》

    B．《银行业监督管理法》

    C．《金融机构反洗钱规定》

    D．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》


    正确答案：D

  • 第5题：

    下列选项中，具体列举了银行业金融机构可疑交易标准的是（）。

    • A、《金融机构反洗钱规定》
    • B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
    • C、《反洗钱法》
    • D、《银行业监督管理法》

    正确答案:B

  • 第6题：

    下列有关可疑交易说法正确的是（）

    • A、我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
    • B、金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断
    • C、我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
    • D、我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析

    正确答案:D

  • 第7题：

    金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考（）

    • A、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
    • B、可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）
    • C、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
    • D、金融机构自定义筛选指标以及实践经验

    正确答案:B,D

  • 第8题：

    对于符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所列特征的交易或其他经分析认为涉嫌洗钱和恐怖主义活动的交易，代理机构要在《银行业金融机构可疑交易报告要素内容列表》的（）中明确标注代理国际汇款业务，按规定程序进行报告。

    • A、可疑交易信息描述
    • B、可疑交易对手描述
    • C、代理机构信息描述
    • D、可疑交易特征描述

    正确答案:D

  • 第9题：

    简要阐述《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的18种可疑交易标准（写出五种即可）。


    正确答案: （1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    （2）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    （3）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    （4）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
    （5）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
    （6）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
    （7）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
    （8）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
    （9）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
    （10）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
    （11）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
    （12）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
    （13）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
    （14）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
    （15）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
    （16）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
    （17）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
    （18）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

  • 第10题：

    单选题
    下列选项中，具体列举了银行业金融机构可疑交易标准的是（）。
    A

    《金融机构反洗钱规定》

    B

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

    C

    《反洗钱法》

    D

    《银行业监督管理法》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法错误的是（）。 （1）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告 （2）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告 （3）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告 （4）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大额交易报告
    A

    （1）（3）

    B

    （2）（4）

    C

    （1）

    D

    （3）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》未规定大额交易的报告程序。

  • 第13题：

    金融机构在分析可疑交易报告类型时,可参考()。

    A.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

    B.可疑交易类型和识别点对照表(银行业参考版)

    C.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

    D.金融机构自定义筛选指标以及实践经验


    参考答案：BD

  • 第14题：

    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行业金融机构的可疑交易报告标准共有17条(18条)()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：错

  • 第15题：

    具体列举了商业银行的可疑交易标准。

    A．《反洗钱法》

    B．《银行业监督管理法》

    C．《金融机构反洗钱规定》

    D．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》


    正确答案：D

  • 第16题：

    具体列举了商业银行可疑交易标准的是()

    A:《反洗钱法》
    B:《银行业监督管理法》
    C:《金融机构反洗钱规定》
    D:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

    答案：D
    解析：
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》具体列举了商业银行可疑交易标准。

  • 第17题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    下列哪些是银行业金融机构可疑交易报告要素内容（）

    • A、对私客户的职业
    • B、客户联系方式
    • C、客户类型D、对公客户注册资金
    • D、可疑交易特征描述
    • E、客户年龄

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（）项。

    • A、11
    • B、17
    • C、18
    • D、20

    正确答案:C

  • 第20题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    多选题
    下列哪些是银行业金融机构可疑交易报告要素内容（）
    A

    对私客户的职业

    B

    客户联系方式

    C

    客户类型D、对公客户注册资金

    D

    可疑交易特征描述

    E

    客户年龄


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列有关可疑交易说法正确的是（）
    A

    我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述

    B

    金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断

    C

    我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断

    D

    我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所列特征的交易或其他经分析认为涉嫌洗钱和恐怖主义活动的交易，代理机构要在《银行业金融机构可疑交易报告要素内容列表》的（）中明确标注代理国际汇款业务，按规定程序进行报告。
    A

    可疑交易信息描述

    B

    可疑交易对手描述

    C

    代理机构信息描述

    D

    可疑交易特征描述


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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