银行业从业人员在向客户进行营销活动时，明显违反了风险提示原则的行为有（ ）。 A.着力推荐对自己奖金有利的产品 B.详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷 C.以不足以引起客户注意的方式提示免责条款 D.提供虚假信息

题目
银行业从业人员在向客户进行营销活动时，明显违反了风险提示原则的行为有（ ）。
A.着力推荐对自己奖金有利的产品
B.详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷
C.以不足以引起客户注意的方式提示免责条款
D.提供虚假信息

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1.在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴()。A.道德风险B.法律风险C.政策风险D.市场风险

2.银行业从业人员在向客户进行营销活动时，应该坚持的做法包括( )。A．应从有利和不利两个方面向客户做出全面的产品介绍B．对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示C．提醒客户留意合约中的免责条款D．在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答E．为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒

3.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有( )。A．在营销理财业务时提示免责条款B．在营销理财业务时主要从收益角度建议客户C．力推收益较高的理财产品D．提供虚假的收益计算方式E．提示理财产品中对客户不利的方面

4.根据风险提示要求，向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员对客户提出的问题应当本着()的原则答复。A、实事求是B、客观公正C、耐心细致D、诚实信用

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  • 第1题：

    银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，可以不对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。 （ ）


    正确答案：×

    向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。

  • 第2题：

    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的是（　　）。

    A.在营销理财业务时提示免责条款
    B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
    C.力推收益较高的理财产品
    D.提供虚假的收益计算方式
    E.提示理财产品中对客户不利的方面

    答案：A,E
    解析：
    银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进行营销活动之时，应坚持以下做法：①从有利和不利两个方面向客户做出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。

  • 第3题：

    某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的（ ）。

    A.熟知业务原则
    B.监管规避原则
    C.风险提示原则
    D.协助执行原则

    答案：B
    解析：
    监管规避的原则：银行从业人员不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

  • 第4题：

    在向客户推荐产品或提供服务时，（ ）不属于银行业从业人员应当提示的风险。




    A.系统风险
    B.法律风险
    C.政策风险
    D.市场风险

    答案：A
    解析：
    银行业从业人员向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应根据监管规定的要求，对所推荐产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示。

  • 第5题：

    银行业从业人员在向客户进行理财产品的营销活动时，应从对客户有利的方面介绍产品。（ ）


    答案：错
    解析：
    银行业从业人员在向客户进行营销活动时，应坚持做到从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍。

  • 第6题：

    在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（）。

    • A、道德风险
    • B、法律风险
    • C、政策风险
    • D、市场风险

    正确答案:A

  • 第7题：

    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有（）。

    • A、在营销理财业务时提示免责条款
    • B、在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
    • C、力推收益较高的理财产品.对其风险避而不谈
    • D、提供错误的收益计算方式
    • E、提示理财产品中对客户不利的方面

    正确答案:A,E

  • 第8题：

    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（）。

    • A、风险提示
    • B、礼貌服务
    • C、互相监督
    • D、诚实信用
    • E、了解客户

    正确答案:A,D

  • 第9题：

    多选题
    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（）。
    A

    风险提示

    B

    礼貌服务

    C

    互相监督

    D

    诚实信用

    E

    了解客户


    正确答案： A,E
    解析： 银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述．并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

  • 第10题：

    单选题
    在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（）。
    A

    道德风险

    B

    法律风险

    C

    政策风险

    D

    市场风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的（）。
    A

    熟知业务原则

    B

    监管规避原则

    C

    风险提示原则

    D

    协助执行原则


    正确答案： D
    解析： 监管规避的原则：银行从业人员不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

  • 第12题：

    单选题
    根据风险提示要求，向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员对客户提出的问题应当本着（）的原则答复。
    A

    实事求是

    B

    客观公正

    C

    耐心细致

    D

    诚实信用


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在开展证券经纪业务营销时，营销人员的售中服务体现在()。

    A:对客户进行开户指导
    B:提示相关的注意事项
    C:向客户提示投资产品风险
    D:投资者风险教育

    答案：A,B,C
    解析：
    在开展证券经纪业务营销时，营销人员的售中服务主要体现在客户办理开户手续或购买证券产品、签订投资协议过程中为客户提供的服务。如对客户进行开户指导、提示相关的注意事项、向客户提示投资产品风险、分析与解释产品投资协议条款的内容等。

  • 第14题：

    在向客户推荐产品或提供服务时，（　）不属于银行业从业人员应当提示的风险。

    A.道德风险
    B.法律风险
    C.政策风险
    D.市场风险

    答案：A
    解析：
    “风险提示”原则要求，银行业从业人员应当根据监管规定要求，在向客户推荐产品或提供服务时对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。

  • 第15题：

    根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（　　）。

    A.对产品特有的风险进行特别提示
    B.提醒客户留意合约中的免责条款
    C.因客户没有询问产品的不利方面．因此不介绍不利方面
    D.对客户提出的问题．本着诚实信用的原则解答

    答案：C
    解析：
    向客户推荐产品或提供服务时，应根据监管规定要求．对所推荐产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示，即使客户没有问到的不利方面也应提示。

  • 第16题：

    银行从业人员在向客户进行营销活动时，下列行为不符合“风险提示”相关规定的是（ ）。

    A.在客户提出问题时，本着诚实信用的原则解答
    B.用不足以引起客户注意的方式提示免责条款
    C.对产品涉及的主要风险进行特别提示
    D.从不利和有利两个方面向客户做出全面的产品介绍

    答案：B
    解析：
    从业人员的下述做法不符合“风险提示”相关规定：（1）因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要；（2）仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒；（3）不以足以引起客户注意的方式提示免责条款；（4）对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息。

  • 第17题：

    银行业从业人员在向客户进行理财产品的营销活动时，应从对客户有利的方面介绍产品。（ ）

    A.√
    B.×

    答案：错
    解析：
    银行业从业人员在向客户进行营销活动时，应坚持做到从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍。

  • 第18题：

    按《银行从业人员职业操守》第20条对提示客户风险的要求，以下描述不正确的是（）

    • A、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的法律风检进行充分的提示
    • B、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的政策风险进行充分的提示
    • C、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的市场风险进行充分的提示
    • D、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的道德风险进行充分的提示

    正确答案:D

  • 第19题：

    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（）。

    • A、力推收益较高的理财产品而不提风险
    • B、在营销理财业务时主要从收益角度提示客户
    • C、提示理财产品中对客户不利的方面
    • D、提供虚假的收益计算方式
    • E、在营销理财业务时提示免责条款

    正确答案:C,E

  • 第20题：

    某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的（）。

    • A、熟知业务原则
    • B、监管规避原则
    • C、风险提示原则
    • D、协助执行原则

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有（）。
    A

    在营销理财业务时提示免责条款

    B

    在营销理财业务时主要从收益角度建议客户

    C

    力推收益较高的理财产品.对其风险避而不谈

    D

    提供错误的收益计算方式

    E

    提示理财产品中对客户不利的方面


    正确答案： A,B
    解析： 银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进行营销活动之时．应坚持以下做法：
    ①从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍；
    ②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；
    ③提醒客户留意合约中的免责条款；
    ④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见．或者刻意隐瞒。

  • 第22题：

    多选题
    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（）。
    A

    力推收益较高的理财产品而不提风险

    B

    在营销理财业务时主要从收益角度提示客户

    C

    提示理财产品中对客户不利的方面

    D

    提供虚假的收益计算方式

    E

    在营销理财业务时提示免责条款


    正确答案： A,D
    解析： 从业人员在向客户进行营销活动之时，应该坚持以下做法： ①应从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍； ②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示； ③提醒客户留意合约中的免责条款； ④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。

  • 第23题：

    多选题
    下列行为违反了银行业同业竞争原则的有（）。
    A

    关联交易

    B

    内幕交易

    C

    银行业从业人员以不正当手段承揽业务

    D

    银行业从业人员在服务收费过程中恶意抢夺客户

    E

    虚假陈述


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

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