适当提高或降低具体客户的风险等级,应综合考虑()A、客户开户目的、性质和结构B、客户存款或交易的规模C、客户的交易往来对象D、客户在我行的地位E、客户关系持续时间

题目
适当提高或降低具体客户的风险等级,应综合考虑()

A、客户开户目的、性质和结构

B、客户存款或交易的规模

C、客户的交易往来对象

D、客户在我行的地位

E、客户关系持续时间

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1.商业银行对可疑交易报告所涉客户、账户应采取适当的后续控制措施。这些措施包括()。A.提高客户风险等级B.限制客户非面对面交易C.拒绝提供金融服务D.向相关侦查机关报案E.持续监控

2.行各级机构均应按照客户的特点或账户的属性,并考虑(),划分客户洗钱风险等级,并在持续关注的基础上适时调整风险等级。A.地域B.客户行为C.客户年龄D.开户日期

3.金融机构对风险等级较高客户或账户的审核应严于对风险等级较低客户或账户的审核。()此题为判断题(对，错)。

4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应()。A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级

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  • 第1题：

    重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,券商应()。

    A.不必调整客户洗钱风险等级

    B.定期调整客户洗钱风险等级

    C.及时调整客户洗钱风险等级

    D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级


    答案：C

  • 第2题：

    进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。()


    答案：对
    解析：

  • 第3题：

    划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。

    A、流动性
    B、到期时限
    C、募集方式
    D、客户资产

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条 划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：（一）流动性；（二）到期时限；（三）杠杆情况；（四）结构复杂性；（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；（六）投资方向和投资范围；7（七）募集方式；（八）发行人等相关主体的信用状况；（九）同类产品或者服务过往业绩；（十）其他因素。

  • 第4题：

    ()负责对客户的日常风险监测，并根据风险信号发起客户风险预警及解除风险预警申请，提出预警等级及行动方案建议并具体执行。

    A.贷后管理岗

    B.前台综合岗

    C.集团客户管理岗

    D.客户经理岗


    正确答案：D

  • 第5题：

    商业银行应根据新产品／新业务的不同风险点和风险等级，综合考虑( )之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

    A.风险控制与作业效率
    B.风险控制与风险收益
    C.内部管理与客户体验
    D.内部管理与外部管理
    E.资源投入与效益产出

    答案：A,C,E
    解析：
    商业银行应根据新产品／新业务的不同风险点和风险等级，综合考虑风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

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