商业银行开展个人理财业务,按照客户指令操作后没有保存相关证明文件的,如果造成客户经济损失,银行可以不承担责任。()此题为判断题(对，错)。

题目
商业银行开展个人理财业务,按照客户指令操作后没有保存相关证明文件的,如果造成客户经济损失,银行可以不承担责任。()

此题为判断题(对，错)。

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1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有（ ）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A．商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

2.商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任?()A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的B.销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的C.商业银行未按照客户指令进行操作的D.商业银行未保存相关证明文件的E.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

3.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任( )。A．理财产品没有达到预期收益的B．不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的E．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

4.商业银行开展个人理财业务出现下列()情形,且造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。B、商业银行未按客户指令进行操作。C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的。D、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

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  • 第1题：

    下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是( )。

    A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

    C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

    D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的


    正确答案：B
    解析：B项情形下，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。若构成犯罪，将依法追究刑事责任。

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

    A:商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
    B:商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
    C:商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
    D:不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
    E:商业银行未按规定进行客户评估的

    答案：B,C,D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条规定，A、E选项错误。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的
    约定承担责任（ ）。

    A、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
    B、商业银行未按照客户指令进行操作的
    C、商业银行未保存相关证明文件的
    D、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则
    的
    E、销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项均符合题意。

  • 第4题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有_____情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

    A．商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益

    B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

    D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的


    正确答案：BCD

  • 第5题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，
    商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，
    应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

    A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
    B: 商业银行未按客户指令进行操作
    C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
    D: 挪用单独管理的客户资产

    答案：D
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，
    应按照有关法律规定或者合同的约定承相责任：
    ①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，
    不能证明理财计划或产品的铕售是符合客户利益原则的;
    ②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的;
    ③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、
    销售理财计划或产品的。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法——
    法律责任

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