甲银行与乙机构订立代销合同,由甲银行代销乙机构的丙产品。甲根据乙提供的产品审批资料将丙产品风险评级定为R4(进取型)。乙机构销售人员丁在甲银行网点向客户戊(风险承受能力为A5(进取型))推荐了该款产品,并代替戊签订了购买合同。上述案例中,甲银行存在几处违规操作?()A.1B.2C.3D.5

题目
甲银行与乙机构订立代销合同,由甲银行代销乙机构的丙产品。甲根据乙提供的产品审批资料将丙产品风险评级定为R4(进取型)。乙机构销售人员丁在甲银行网点向客户戊(风险承受能力为A5(进取型))推荐了该款产品,并代替戊签订了购买合同。上述案例中,甲银行存在几处违规操作?()

A.1

B.2

C.3

D.5

相似考题

1.商业银行有下列哪些行为,国务院银行业监督管理机构可以采取相关监管措施?()A.甲银行仅对代销产品的客户确认环节实施录音录像B.甲银行将代销产品与本行发行的理财产品捆绑销售C.甲银行在销售代销产品过程中要求合作机构给予回扣D.甲银行要求代销机构披露代销产品投资运作情况等信息

2.下列情形中,银行需要承担相应责任的是?()A.甲银行向客户乙推荐了超出其风险承受能力的代销产品，乙投资后出现较大损失B.甲银行在宣传某代销产品时声称该产品为本行理财产品，保本保收益，客户乙购买后出现损失C.甲银行在销售过程中向客户乙提供了相关销售文件并提示其阅读，客户乙未阅读直接签字，后因产品风险造成损失D.甲银行与乙机构订立代销合同，乙机构派遣员工丙前往甲银行营业网点从事产品宣传推介、销售活动，丁在丙的宣传后购买了该代销产品，后因风险造成损失

3.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列做法错误的是()。A.某银行在同由其股东控制的代销业务合作机构进行合作时，要求该合作机构的产品准入标准与其他机构相同B.某银行根据本行代销业务内部责任追究制度，对违规开展代销业务的某支行负责人进行了经济处罚，同时对该支行的上级行给予警告处分C.甲银行与乙机构合作开展代销业务，客户丙因故向甲银行投诉，甲银行告知丙该行仅为乙机构代销，不受理客户投诉D.甲银行对其代销乙产品的销售人员丙进行了上岗培训，半年后派遣丙同时销售乙产品和丁产品

4.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列做法正确的是()。A.甲银行一级分行与乙合作机构总部签订代销协议后报总行备案B.甲银行对代销产品的风险评级结果与合作机构不一致，甲银行采用了本行的风险评级结果C.甲银行在本银行营业网点设立专门区域代销乙机构的产品D.甲银行允许乙合作机构工作人员丙在本行营业网点从事产品宣传推介、销售等活动

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  • 第1题：

    根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列行为中正确的是()。

    A.某商业银行对客户甲的风险承受能力评级为A3(平衡型)，销售人员向其推荐了风险等级为R2(稳健型)的产品

    B.某商业银行在其代销的以合作机构产品宣传资料中标明.“本产品由乙机构发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”

    C.某商业银行将代销产品与自身发行的理财产品混淆销售

    D.某商业银行承诺为其代销产品保本


    参考答案：AB

  • 第2题：

    某商业银行销售个人理财产品，预期收益率6.5%。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论：甲：“本产品的保证收益率为6.5%。”乙：“本产品的收益可能达不到6.5%。”丙：“我代表本银行向您郑重担保，本产品肯定可以为您带来6.5%的收益。”丁：“这是我们银行的产品，预期收益率还可能达不到吗?”戊：“如果您不相信我的介绍，可以按这个联系方式向××客户询问。他之前以××元购买了这一理财产品。”若I二述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误，则上述工作人员中违反了《银行业从业人员职业操守》的是( )。

    A．甲

    B．乙

    C．丙

    D．丁

    E．戊


    正确答案：ACDE
    解析：甲混淆预期收益率与保证收益率的概念；丙承诺了理财产品的收益率，都隐瞒了理财产品的风险，违反了《银行业从业人员职业操守》中的“风险提示”准则；丁将银行代理销售的产品混淆为银行的产品，违反了“信息披露”准则；戊将其他客户的资料和交易信息透露给当前要争取的客户，违反了“保护商业秘密和隐私”准则。

  • 第3题：

    A市的甲工厂与B市的乙银行订立了一份融资租赁合同。合同约定由乙银行向C国的丙公司购入一套设备供甲工厂使用，在合同履行过程中，甲工厂要求乙银行承担设备的日常维修，乙银行拒绝。应承担该套设备的维修义务的是（　）。

    A.甲工厂
    B.乙银行
    C.丙公司
    D.丙公司在我国的分支机构

    答案：A
    解析：
    融资租赁合同中，承租人应当承担租赁期间租赁物的维修义务。

  • 第4题：

    某商业银行销售个人理财产品、预期收益率8%。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。甲：“本产品的保证收益率为8%。”乙：“本产品的收益可能达不到8%。”丙：“我以个人信用担保，本产品肯定可以为您带来8%的收益。”丁：“这是我们银行的产品，还可能达不到预期收益率吗?”戊：“如果您还怀疑我的介绍，可以按这个联系方式向某某客户询问，他之前以某某元购买了这一理财产品。”若上述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误，则甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员中，谁违反了《银行业从业人员职业操守》?( )

    A．甲

    B．乙

    C．丙

    D．丁

    E．戊


    正确答案：ACDE
    解析：根据风险提示原则，向客户推荐产品或提供服务时，应根据监管规定要求，对所推荐产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。甲丙丁都违背了这一规定。只有乙的说法符合风险提示原则，没有保证或误导。戊违背了信息保密原则，透露了其他客户信息。

  • 第5题：

    某厂有五种产品：甲、乙、丙、丁、戊。它们的年销售额之间的关系为：丙没有丁高，甲没有乙高，戊高于丁，而乙不如丙高。请问，哪种产品的年销售额最高？


    A. 甲
    B. 乙
    C. 丙
    D. 戊

    答案：D
    解析：
    解题指导： 丙≤丁，甲≤乙，戊＞丁，乙≤丙，故可得甲≤乙≤丙≤丁＜戊，故答案为D。

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