客户频繁办理开(销)户,或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务,或者客户开立的账户数量与实际业务需要不符,明显偏多,风险程度较高。()此题为判断题(对，错)。

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

第5题：

以下交易情况可视为可疑交易：（）。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
• D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
• E、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

正确答案:A,B,C,D,E

第6题：

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告：客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

• A、开户行
• B、发卡银行
• C、收单行
• D、办理业务的金融机构

正确答案:C

第7题：

银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（）。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
• C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
• D、没有正常原因的多头开户、销户。

正确答案:A,B,C

第8题：

下面关于商业银行需要上报的可疑交易的叙述正确的有（）。

• A、短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符
• B、短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款
• D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

正确答案:A,C,D

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

第16题：

第17题：

对于特殊业务类型的交易频率，银行业金融机构可关注开（销）户数量、（）大额转账汇款频率、涉及自然人的跨境汇款频率等。

• A、非自然人
• B、自然人
• C、非自然人与自然人
• D、非自然人之间

正确答案:C

第18题：

以下不属于可疑交易报告标准的是（）。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
• C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
• D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

正确答案:D

第19题：

某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为存在哪些可疑（）

• A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
• B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
• C、没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收付。
• D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

正确答案:C,D

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：