出现以下哪些情况()的投保客户,不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。A.在本保险机构投保年缴保费低于1万元B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

题目
出现以下哪些情况()的投保客户,不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。

A.在本保险机构投保年缴保费低于1万元

B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C.客户涉及可疑交易报告

D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

相似考题

1.符合下列哪些情况,应评定为五级风险等级客户:()A.仅投保年缴保费在10000元以下的保险合同的居民客户B.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户C.按外部风险评级模型计算得分在30分及以上55分以下的客户D.按外部风险评级模型计算得分在在20分以下的客户

2.对于按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求不能直接定级为低风险的客户,金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后,仍可能将其定级为低风险。()此题为判断题(对，错)。

3.外部风险评估工作主要是针对客户洗钱风险的评定,是指以投保人、被保险人作为评定对象,按照客户的特性,并考虑地域、业务、行业等因素,对客户洗钱风险等级进行综合评定。()此题为判断题(对，错)。

4.符合下列哪些情况的,应评定为一级风险等级客户:()A.直接被认定为风险等级最高的客户B.按外部风险评级模型计算得分75分及以上的客户C.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户D.其他经公司认定属于一级洗钱风险等级的客户

参考答案和解析
答案：BCD
更多“出现以下哪些情况()的投保客户,不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。 ”相关问题

  • 第1题：

    出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险()

    A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

    B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

    C.客户涉及可疑交易报告

    D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序()

    A、投资型保险产品

    B、网络渠道销售的大额保险产品

    C、政策性大病补充医疗保险产品

    D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品


    正确答案：ABD

  • 第3题：

    与原有的审计准则相比，审计风险准则发生了重大变化。注册会计师应当将识别的风险与认定层次可能发生错误的领域相联系，实施更为严格的风险评估程序，不得未经过风险评估，直接将风险定为高风险。实施风险评估程序必须在计划和终结审计阶段使用，实施审计阶段可以根据具体情况决定是否实施风险评估程序。（)


    错

  • 第4题：

    市场风险报告应当包括以下哪些内容?（ ）。

    A．盈亏情况

    B．内部和外部审计情况

    C．市场风险经济资本分配情况

    D．市场风险政策和程序的遵守情况


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    为客户制定家庭财务保障规划包括了以下哪些步骤( )

    A.风险识别
    B.风险评估
    C.保险产品建议
    D.督促建议实行
    E.评估风险管理效果

    答案：A,B,C,E
    解析：

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