以下有关银行票据业务操作不合规的有:()A.利用“卖断+买入返售+到期买断”、“假买断、假卖断”、附加回购承诺等交易模式，假卖断真出表，调节信贷规模。B.利用第三方机构，将票据资产转为资管计划，以投资替代贴现，调节会计报表并减少资本计提。C.以贷款、贴现资金做保证金，办理银行承兑汇票，增加存款。D.利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标

题目
以下有关银行票据业务操作不合规的有:()

A.利用“卖断+买入返售+到期买断”、“假买断、假卖断”、附加回购承诺等交易模式，假卖断真出表，调节信贷规模。

B.利用第三方机构，将票据资产转为资管计划，以投资替代贴现，调节会计报表并减少资本计提。

C.以贷款、贴现资金做保证金，办理银行承兑汇票，增加存款。

D.利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标

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1.下列关于合规及合规风险的说法，不正确的是( )。A．合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B．商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险C．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险D．商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险

2.商业银行对公存款业务的主要风险点有:()A、业务不合规B、核算不真实C、内控不完善D、对客户风险提示不够E、内部审计有缺陷

3.商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些?()A、违规风险B、操作风险C、信用风险D、诈骗风险

4.《中国银监会办公厅关于加强村镇银行票据业务监管的通知》银监办发〔2012〕238号文件,对村镇银行提出的监管要求有()A.加强对村镇银行经营行为的监管B.督促村镇银行依法合规经营C.加强审计与整改D.加强对村镇银行票据业务的监测和监管

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  • 第1题：

    下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是( )。

    A．合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性

    B．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

    C．商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险

    D．商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险


    正确答案：D
    解析：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

  • 第2题：

    以下()不是防范票据业务风险应开展的工作。

    A.高度重视票据业务风险，认真落实监管要求

    B.强化合规管理，规范票据经营

    C.加强票据特殊条线人员管理

    D.加强与票据中介的协同合作


    正确答案：D

  • 第3题：

    商业银行在办理向中央银行借款业务时存在的主要风险点有：（ ）

    A.内控不完善

    B.业务不合规

    C.还款不及时

    D.核算不真实

    E.内部审计不到位


    正确答案：ABCDE

  • 第4题：

    《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》的实施,可以达到以下目的()

    A.有利于银行业金融机构合规稳健经营

    B.降低跨省票据业务的信用风险和操作风险

    C.减少资金空转

    D.服务实体经济发展


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是（ ）。

    A．合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性

    B．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

    C．商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险

    D．商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险


    正确答案：D
    合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

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