新开客户审查是指对新开客户进行风险等级划分,系统初评()。A、系统初评B、系统复评C、人工初评D、人工确认

题目
新开客户审查是指对新开客户进行风险等级划分,系统初评()。

A、系统初评

B、系统复评

C、人工初评

D、人工确认

相似考题

1.新开账户客户管理包括新开户的个人客户和企业客户。()此题为判断题(对，错)。

2.存量客户审查是指对评级结果到期的存量客户进行()系统初评,人工确认。A、系统复评B、人工复评C、风险等级划分D、可疑交易报告

3.如对新开客户评定为低风险,可以采取批量处理()此题为判断题(对，错)。

4.新开客户审查处理意见填写,需根据客户身份信息、()等多方面综合分析后形成评级结论。A、职业(经营范围)B、案例信息C、交易信息D、风险事件

参考答案和解析
答案：D
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  • 第1题：

    新开对公客户需要开展受益所有人身份识别,对于存量客户新开账户不需要重新开展受益所有人识别。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：错

  • 第2题：

    反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。判断对错


    正确答案：正确

  • 第3题：

    客户信息修改是指客户在新开户时提供的客户资料与实际资料不符，如联系电话号码、地址等，_____进行修改更正的一种行为。(三级)
    事后
    略

  • 第4题：

    我行客户风险等级分类包括如下哪些基本流程。()

    A、收集信息

    B、系统初评

    C、人工复核

    D、审核确定


    参考答案：ABCD

  • 第5题：

    下列关于客户信用评级流程的表述中，不正确的是（）。

    A.初评部门将完整的信用评级材料报送同级行风险管理部门
    B.对于超过基层行认定权限的客户信用评级，该行完成规定程序，并由行领导签字后报送同级行风险管理部门
    C.银行初评部门进行客户信用等级初评、核定客户授信风险限额
    D.风险管理部门负责向初评部门反馈客户信用等级认定信息

    答案：B
    解析：
    以某银行评级程序为例：银行初评部门在调查分析的基础上，进行客户信用等级初评，核定客户授信风险限额，并将完整的信用评级材料报送同级行风险管理部门审核。风险管理部门对客户信用评级材料进行审核，并将审核结果报送本级行主管风险管理的行领导。行领导对风险管理部门报送的客户信用评级材料进行签字认定后，由风险管理部门向业务部门反馈认定信息。对于超过基层行认定权限的客户信用评级，该行完成上述规定程序，并由行领导签字后报送上级行风险管理部门。上级行风险管理部门对客户信用评级材料进行审核，并报送本行行领导认定。对于仍无认定权限的信用评级材料，应在行领导。

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