根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理?()A.继续为客户办理业务B.上报大额交易报告C.上报可疑交易报告D.冻结客户账户

题目

根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理?()

A.继续为客户办理业务

B.上报大额交易报告

C.上报可疑交易报告

D.冻结客户账户

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1.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的交易,作为可疑行为通过反洗钱信息管理系统进行报告。()此题为判断题(对，错)。

2.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息时,金融机构应采取什么措施?

3.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。()

4.金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测中心和人民银行分支机构报告哪些可疑行为?()A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法获得汇款人姓名或者名称及其他相关替代信息的C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性的E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

更多“根据客户身份识别的及时报告原则,对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本 ”相关问题

  • 第1题：

    金融机构在履行客户身份识别义务时，出现什么情况应当及时向反洗钱主管部门报告客户的可疑行为?()

    A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

    B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

    C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

    D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

    E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。


    本题答案：A, B, C, D, E

  • 第2题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定：金融机构在履行客户身份份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：();对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的;客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

    A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

    B.客户有效身份证件过期的

    C.客户利用非柜面方式办理资金划转的

    D.客户风险等级较高的


    参考答案：A

  • 第3题：

    金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:()

    A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

    B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

    C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

    D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

    E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为


    参考答案：ABCDE

  • 第4题：

    客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×
    客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构应当提交可疑交易报告。

  • 第5题：

    在履行客户身份识别义务时,发现客户有哪些行为,应及时向分公司风险管理及合规部报告():

    A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件

    B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

    C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

    D.其他可疑行为


    答案：ABCD

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