利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于()。A.客户身份风险因素B.客户地域风险因素C.客户行业风险因素D.客户交易风险因素

题目

利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于()。

A.客户身份风险因素

B.客户地域风险因素

C.客户行业风险因素

D.客户交易风险因素

相似考题

1.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。此题为判断题(对，错)。

2.基金管理公司对于（ ）的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息。 A．低风险等级客户 B．中等风险等级客户 C．高风险类别 D．无风险客户

3.客户风险分类评定小组的工作职责为（）。A、集体决策重要客户风险分类等级的确定、调整等工作；B、审议本*单位客户风险分类工作的正确性、合理性；C、正确、完整录入客户身份基本信息；D、表决并确定本*单位客户风险分类中有争议的内容和事项；E、本*单位其他与客户风险分类有关的重要事项。

4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定：金融机构在履行客户身份份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：();对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的;客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.客户有效身份证件过期的C.客户利用非柜面方式办理资金划转的D.客户风险等级较高的

更多“利用客户自身特点所隐含的风险因素,风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整 ”相关问题

  • 第1题：

    客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。

    • A、客户身份
    • B、客户账户的属性
    • C、业务特点
    • D、交易规模和频率
    • E、交易方式

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。

    • A、客户接受政策（包括记录保存）
    • B、验证客户身份
    • C、对风险账户实施持续监测
    • D、风险管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    按照《金额机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，加强对跨境汇款业务全流程的反洗钱风险管理，需完整地登记相关汇款交易信息，对所登记的汇款人信息，金融机构应通过核对或都查看已留存的（）等合理途径进行核实，确保信息的准确性。

    • A、客户有效身份证件或者其他身份证明文件
    • B、情况说明
    • C、单位说明
    • D、交易凭证

    正确答案:A

  • 第4题：

    开立个人账户的客户身份识别，须留存客户身份证件的复印件的情况有（）。

    • A、客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。
    • B、客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。
    • C、如没有该客户的身份信息，则自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    客户移交时，接收方的客户经理应对客户信息资料进行认真核对，自接收之日起，对所接收的客户资料（）负责。

    • A、准确性、健全性
    • B、真实性、健全性
    • C、准确性、完整性
    • D、真实性、完整性

    正确答案:D

  • 第6题：

    风险评级，是指（），对公司授信客户及其业务信用风险状况进行评估，判断其违约或损失可能性的过程。

    • A、通过财务报表分析
    • B、通过对客户自身情况及单笔授信业务情况分析
    • C、通过量化、分析和判断各种风险因素
    • D、通过量化各种财务指标及风险因素

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    对完成客户身份识别、符合规定的法人类客户，应在以下（）中完整登记客户身份基本信息？
    A

    银联风险信息共享系统

    B

    人民银行征信系统

    C

    联网核查系统

    D

    现金管理系统


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    客户经理在与客户的面谈调查中，应详细了解：（）
    A

    客户和担保人身份、意愿

    B

    签字的真实性

    C

    客户和担保人提供的收入、工作等信息的真实性

    D

    客户及其配偶的基本信息


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在与客户业务关系存续期间，以下哪些情形不属于各级机构应当采取持续的客户身份识别措施（）
    A

    持续关注客户信息变更情况，更新客户、受益所有人以及关联人员等身份信息，确保客户信息真实、准确、完整

    B

    根据客户身份、使用产品和服务以及其他风险要素的变化，及时开展客户重新识别、客户洗钱风险重检，确保客户洗钱风险可控

    C

    对客户开展持续的业务监控，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户补充资料信息

    D

    客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪项不是智能柜台服务专员的职责？（）
    A

    通过智能柜台身份审核、身份复核等功能，做好客户身份识别，确保客户身份真实、交易意愿真实

    B

    做好厅堂管理和客户分流，负责设备日常开机、例行维护，一般性故障排除和保修

    C

    通过智能柜台身份复核、业务核准等功能，对客户身份真实性和交易意愿真实性进行再次核实，对高风险业务的操作规范性、准确性进行核准

    D

    识别目标客户、挖掘客户需求，开展客户营销与转介


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户移交时，接收方的客户经理应对客户信息资料进行认真核对，自接收之日起，对所接收的客户资料（）负责。
    A

    准确性、健全性

    B

    真实性、健全性

    C

    准确性、完整性

    D

    真实性、完整性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
    A

    客户接受政策（包括记录保存）

    B

    验证客户身份

    C

    对风险账户实施持续监测

    D

    风险管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户经理在与客户的面谈调查中，应详细了解：（）

    • A、客户和担保人身份、意愿
    • B、签字的真实性
    • C、客户和担保人提供的收入、工作等信息的真实性
    • D、客户及其配偶的基本信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（）。

    • A、客户身份风险因素
    • B、客户地域风险因素
    • C、客户行业风险因素
    • D、客户交易风险因素

    正确答案:A

  • 第15题：

    受理企业提交的开立基本存款账户的资料，严格履行客户身份识别义务和联网核查客户身份信息制度为开户企业办理面签手续，认真审核开户资料的（），并留存完整的证明文件复印件。

    • A、准确性
    • B、真实性
    • C、完整性
    • D、有效性

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    对完成客户身份识别、符合规定的法人类客户，应在以下（）中完整登记客户身份基本信息？

    • A、银联风险信息共享系统
    • B、人民银行征信系统
    • C、联网核查系统
    • D、现金管理系统

    正确答案:D

  • 第17题：

    业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。

    • A、更新客户以及关联人员身份信息
    • B、对客户开展持续的交易监控
    • C、根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
    • D、定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    基金管理公司对于（）的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息。

    • A、低风险等级客户
    • B、中等风险等级客户
    • C、高风险类别
    • D、无风险客户

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（）。
    A

    客户身份风险因素

    B

    客户地域风险因素

    C

    客户行业风险因素

    D

    客户交易风险因素


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    按照《金额机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，加强对跨境汇款业务全流程的反洗钱风险管理，需完整地登记相关汇款交易信息，对所登记的汇款人信息，金融机构应通过核对或都查看已留存的（）等合理途径进行核实，确保信息的准确性。
    A

    客户有效身份证件或者其他身份证明文件

    B

    情况说明

    C

    单位说明

    D

    交易凭证


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    电子银行签约、功能修改、客户信息维护、解约等须严格进行客户身份认证，并核实相关资料的（）、（）。
    A

    真实性；有效性

    B

    完整性；准确性

    C

    真实性；准确性

    D

    完整性；有效性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    出现以下哪些情况时，各级公司应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于客户初次身份识别的标准，对客户重新开展相应身份识别（）
    A

    客户进入或被移出公司高风险客户清单的

    B

    公司通过日常交易活动发现客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

    C

    公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

    D

    先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    开户和客户信息变动风险管控要求（）。
    A

    提高客户信息采集准确性

    B

    增加开户环节短信验证功能

    C

    加强可疑交易监控

    D

    强化客户信息变动背景真实性审核


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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