金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施A.适当B.简化C.强化D.一定

题目

金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施

A.适当

B.简化

C.强化

D.一定

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1.金融机构建立的反洗风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。A、适当B、简化C、强化D、一定

2.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况。对银行机构风险状况的监管具体包括（ ）。 A．建立银行风险的识别、评价和预警机制 B．建立商业银行经营管理汇报机制 C．建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系 D．建立对支付危机的处置体系 E．建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网

3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人采取哪些客户身份识别措施?

4.对于高风险客户或者高风险账户持有人,证券期货业金融机构应当了解其资金来源,资金用途,经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。()

参考答案和解析
正确答案：C
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  • 第1题：

    对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。

    A、身份信息

    B、资金来源

    C、资金用途

    D、经济状况或者经营状况


    答案：ABCD

  • 第2题：

    分行“三三三”工作法中高风险客户风险管控环节包括()

    A、高风险客户库建立

    B、高风险客户持续监测

    C、高风险客户尽职调查

    D、高风险客户风险控制


    答案：ABD

  • 第3题：

    监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况．对银行机构风险状况的监管具体包括( )

    A．建立银行风险的识别、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系

    B．建立商业银行经营管理汇报机制

    C．建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

    D．建立对支付危机的处置体系

    E．建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网


    正确答案：ACDE
    ACDE【解析】监管部门对内部控制评价的内容主要包括：建立银行风险的识别、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系，建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系，建立对支付危机的处置体系，建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网。

  • 第4题：

    对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。

    • A、适当
    • B、简化
    • C、强化
    • D、一定

    正确答案:C

  • 第6题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息。

    • A、资金来源
    • B、资金构成
    • C、经济状况或者经营状况
    • D、资金用途

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险

    正确答案:C

  • 第8题：

    反洗钱业务个人客户和单位客户风险等级划分为几类？（）

    • A、高风险
    • B、低风险
    • C、中风险
    • D、无风险

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    单选题
    金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。
    A

    适当

    B

    简化

    C

    强化

    D

    一定


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
    A

    金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份

    B

    在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证

    C

    对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。

    D

    一定要将高级别政府官员列为高风险客户

    E

    应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。
    A

    低风险

    B

    中风险

    C

    高风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    反洗钱业务个人客户和单位客户风险等级划分为几类？（）
    A

    高风险

    B

    低风险

    C

    中风险

    D

    无风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列资产管理计划风险等级与客户风险承受能力对应关系,描述正确的是()。

    A、适合向较高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险和较高风险资产管理计划

    B、适合向高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险、较高风险和高风险资产管理计划

    C、适合向较高风险承受能力客户销售的产品只有较高风险资产管理计划

    D、适合向高风险承受能内客户销售的产品只有高风险资产管理计划


    答案：ABCD

  • 第14题：

    对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。()


    正确答案：正确

  • 第15题：

    监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况。对银行机构风险状况的监管具体包括()。

    A:建立对支付危机的处置体系
    B:建立商业银行经营管理汇报机制
    C:建立银行风险的识别、评价和预警机制
    D:建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系
    E:建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网

    答案：A,C,D,E
    解析：
    监管部门对内部控制评价的内容包括：建立银行风险的识别、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系，建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系，建立对支付危机的处置体系，建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网。

  • 第16题：

    以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）

    • A、金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
    • B、在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
    • C、对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
    • D、一定要将高级别政府官员列为高风险客户
    • E、应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流

    正确答案:A,B,C,E

  • 第17题：

    对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。


    正确答案:经济状况

  • 第18题：

    营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控（）客户的交易、记录分析意见

    • A、高风险
    • B、低风险
    • C、中风险
    • D、较高风险

    正确答案:A

  • 第19题：

    金融机构在与客户的业务关系存续期间，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

    • A、资金来源
    • B、资金用途
    • C、经济状况或者经营状况
    • D、个人情况

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    监管部门要求金融机构要定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况，监督管理政策、监管要求的落实情况，重点要对（）的操作规范和业务程序进行评估。

    • A、高风险网店
    • B、高风险业务
    • C、高风险岗位
    • D、高风险环节

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控（）客户的交易、记录分析意见
    A

    高风险

    B

    低风险

    C

    中风险

    D

    较高风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。

    正确答案： 经济状况
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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