对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?()A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原

题目

对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?()

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。

B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

相似考题

1.对公客户申请开立人民币一般存款账户时,银行应当如何履行客户身份识别义

2.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有()。A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B.若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件

3.银行在为个人客户办理销户手续时应注意()。A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

4.银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点? ( )A.对于银行关注的帐户出现大额取现销户的情况，应考虑提交可疑交易报告并注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

更多“对公人民币存款账户业务关系终止,客户身份识别有哪些要点?()A、是大额取现销户的,银行须在可疑 ”相关问题

  • 第1题：

    人民币贷款类业务终止环节客户身份识别有哪些要点?()

    A.销户时对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。

    B.销户时对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

    C.销户时由其他单位或他人代办分期还款的应注意调查贷款是否被挪用

    D.销户后银行可将客户资料一并销毁


    答案：ABC

  • 第2题：

    对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些?()

    A、银行营业网点经办人员

    B、银行客户经理

    C、客户

    D、代理人


    答案：CD

  • 第3题：

    个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员()

    A、银行营业网点经办人员

    B、国际业务结算人员

    C、客户经理

    D、经营部门负责人


    答案：AC

  • 第4题：

    按人民银行规定：下面哪些业务不能收取手续费？（）

    • A、对私人民币大额提现手续费
    • B、单位基本账户销户手续费
    • C、查询或打印客户历史交易柜台（不盖业务专用章）
    • D、人民币提现当日累计5万元以上收取提现手续费（对公）

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    以下大额支付业务需联系客户查证（）。

    • A、单笔等值人民币100万（含）以上至等值人民币500万以下的对公结算账户支付业务。
    • B、单笔等值人民币500万元（含）以上的对公结算账户支付业务。
    • C、经办柜员判断可疑的个人大额代理非同名收款的支付业务。
    • D、系统内同一客户号下不同存款账户之间的款项划转。

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    多选题
    柜员应对客户身份进行联网核查的业务包括（）。
    A

    开户业务

    B

    大额存取现业务：如人民币金额达到5万以上（含）的取现业务关户业务；外币折合1万美元以上（含）的大额存取业务

    C

    本外币定期存款提前支取

    D

    书面挂失业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）
    A

    销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。

    B

    销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。

    C

    销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）
    A

    开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。

    B

    若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

    C

    一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。

    D

    对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是（）
    A

    对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再提交大额交易报告。

    B

    对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息

    C

    对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    1041单户结息交易将客户账户的利息结息入客户账户，适用于对公活期存款、小币种外币储蓄存款账户、（）。
    A

    个人人民币定期销户

    B

    个人人民币活期销户

    C

    挂失帐户的销户结息处理

    D

    对公定期存款销户转结算户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）
    A

    银行营业网点经办人员

    B

    客户经理

    C

    经营部门负责人

    D

    其他相关业务人员


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。 ()


    答案：错

  • 第14题：

    个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?()

    A、银行营业网点经办人员

    B、客户经理

    C、经营部门负责人

    D、其他相关业务人员


    答案：ABCD

  • 第15题：

    对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员()

    A、银行营业网点经办人员

    B、国际业务结算人员

    C、客户经理

    D、经营部门负责人


    答案：ABCD

  • 第16题：

    银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是（）

    • A、对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再提交大额交易报告。
    • B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息
    • C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
    • D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    柜员应对客户身份进行联网核查的业务包括（）。

    • A、开户业务
    • B、大额存取现业务：如人民币金额达到5万以上（含）的取现业务关户业务；外币折合1万美元以上（含）的大额存取业务
    • C、本外币定期存款提前支取
    • D、书面挂失业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）
    A

    对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

    B

    对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

    C

    对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

    D

    销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）
    A

    销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

    B

    销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

    C

    销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用

    D

    销户后，银行可将客户销户资料一并销毁


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
    A

    银行营业网点经办人员

    B

    国际业务结算人员

    C

    客户经理

    D

    经营部门负责人


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）
    A

    是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。

    B

    银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

    C

    未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（）
    A

    银行营业网点经办人员

    B

    银行客户经理

    C

    客户

    D

    代理人


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（）
    A

    是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户

    B

    是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向

    C

    销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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