贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。()

题目

贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。()

相似考题

1.证券公司在与客户签订融资融券业务合同后，应当根据客户的申请，按照商业银行的规定，为其开立实名信用资金账户。（ ）

2.融资融券业务中，客户信用资金台账，是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券形成的负债的明细数据的账户。（ ）

3.融资融券业务中，客户信用交易担保资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。（ ）

4.下列对证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的叙述，正确的是（　　）。A．证券公司以客户的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户B．证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载保存C．客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户D．客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不得顺延

更多“贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况,避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带 ”相关问题

  • 第1题：

    发放外汇贷款后,银行应持续关注客户的()。

    A.融资后资金流量

    B.业务状况

    C.贷款资金流向

    D.信用状况


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    结构化融资业务主要是指为满足高端客户低成本、多元化的融资需求，基于融资客户的未来收益，为客户量身设计方案，选择合作机构，向融资客户提供融资服务的投资银行业务。()


    本题答案：对

  • 第3题：

    融资融券业务中，()是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保金的明细数据的账户。

    A:信用交易资金交收账户
    B:客户信用资金台账
    C:融资专用资金账户
    D:客户信用资金账户

    答案：D
    解析：
    客户信用资金账户是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。AC两项属于证券公司信用账户，其中信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算，融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金；B项客户信用资金台账是指客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。

  • 第4题：

    涉恐融资名单客户确认后，应停止业务办理，并冻结相关资金。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    客户办理融资融券业务需要开立以下账户（）

    • A、客户信用资金账户
    • B、客户信用交易担保资金账户
    • C、客户信用证券账户
    • D、客户信用资金管理账户

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    证券公司应当在与客户签订融资融券业务合同后，按照《证券公司融资融券业务管理办法》及证券登记结算机构有关规定，为客户开立（）。

    • A、实名信用证券账户
    • B、实名信用资金账户
    • C、客户信用交易担保资金账户
    • D、客户信用交易担保证券账户

    正确答案:A

  • 第7题：

    防范出口票据贴现业务信用风险的要点包括（）。

    • A、严格审查客户贸易背景真实性、销售周期及生产周期与融资期限是否匹配等
    • B、加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录
    • C、严格控制客户出口票据贴现项下收汇资金，及时归还农行融资款项
    • D、关注开证行/保兑行、代收行所在地国家金融动态、政治经济状况

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    证券公司为期货公司提供中间介绍业务时，不得（）。 Ⅰ.为客户从事期货交易提供融资 Ⅱ.利用客户的资金账号或者期货结算账户进行期货交易 Ⅲ.代客户下达交易指令 Ⅳ.接受其全额拥有或者控股的期货公司的委托从事介绍业务

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • B、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    “农业银行为了满足对公高端客户的融资需求，自主设计融资方案并发行理财产品，利用专业技术手段和特殊目的平台，直接或间接将资金提供给融资客户使用，并由融资客户或第三方以约定的价格偿还或回购的非标准化债权业务”指的是（）。
    A

    贸易融资业务

    B

    理财融资业务

    C

    供应链融资业务

    D

    订单融资业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    防范出口票据贴现业务信用风险的要点包括（）。
    A

    严格审查客户贸易背景真实性、销售周期及生产周期与融资期限是否匹配等

    B

    加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录

    C

    严格控制客户出口票据贴现项下收汇资金，及时归还农行融资款项

    D

    关注开证行/保兑行、代收行所在地国家金融动态、政治经济状况


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    涉恐融资名单客户确认后，应停止业务办理，并冻结相关资金。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。()


    答案：错

  • 第14题：

    融资融券业务中，证券公司在可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行开立（），用于存放客户交存的担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

    A:信用交易资金交收账户
    B:融资专用资金账户
    C:客户信用交易担保资金账户
    D:结算备付金账户

    答案：C
    解析：
    客户信用交易担保资金账户，用于存放客户交存的担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

  • 第15题：

    证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买人委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，做如下处罚()。

    A:没收违法所得
    B:暂停相关业务许可
    C:撤销相关业务许可
    D:处以非法融资融券等值以下的罚款

    答案：A,B,C,D
    解析：
    证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照《证券法》第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。”

  • 第16题：

    证券公司申请融资融券业务资格必须遵守的业务规则有（）。

    • A、证券公司以客户的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
    • B、证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存
    • C、客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户
    • D、客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不得顺延

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    下列说法中，正确的是（）。

    • A、从事融资融券业务的证券公司，无需对客户资金担保账户内的资金进行管理
    • B、从事证券资产管理业务的证券公司，应参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理
    • C、从事证券经纪业务的证券公司应根据客户要求，将客户的交易结算资金交给资产托管机构托管
    • D、证券公司从事证券经纪业务，客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理

    正确答案:D

  • 第18题：

    办理国际应收账款池融资业务的风险防范措施包括（）。

    • A、严格审查客户贸易背景真实性、销售周期与融资期限是否合理
    • B、加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录
    • C、严格控制不可循环池融资项下应收账款的收汇资金，及时归还农业银行融资款项
    • D、严格审查客户出质应收账款性质，不具备条件的应收账款不得质押

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    “农业银行为了满足对公高端客户的融资需求，自主设计融资方案并发行理财产品，利用专业技术手段和特殊目的平台，直接或间接将资金提供给融资客户使用，并由融资客户或第三方以约定的价格偿还或回购的非标准化债权业务”指的是（）。

    • A、贸易融资业务
    • B、理财融资业务
    • C、供应链融资业务
    • D、订单融资业务

    正确答案:B

  • 第20题：

    证券公司经营融资融券业务时，选择客户的具体标准为（　）。

    • A、从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上
    • B、账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常
    • C、信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录
    • D、资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    证券公司应当在与客户签订融资融券业务合同后，按照《证券公司融资融券业务管理办法》及证券登记结算机构有关规定，为客户开立（）。
    A

    实名信用证券账户

    B

    实名信用资金账户

    C

    客户信用交易担保资金账户

    D

    客户信用交易担保证券账户


    正确答案： B
    解析： 证券公司应当在与客户签订融资融券业务合同后，按照《证券公司融资融券业务管理办法》及证券登记结算机构有关规定，为客户开立实名信用证券账户。

  • 第22题：

    单选题
    客户经理对符合特别授信业务标准的银行承兑汇票业务和非融资类保函业务仅进行哪种贷后检查（）。
    A

    提款检查

    B

    日常检查

    C

    还款资金落实情况检查

    D

    利息回收检查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

相关内容