风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。( )此题为判断题(对，错)。

题目

风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。( )

此题为判断题(对，错)。

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1.商业银行董事会和高级管理层应当清晰确定业务部门和风险管理部门的职责划分和报告路线,并确保风险管理部门的独立性。()此题为判断题(对，错)。

2.作为定期汇报或在遭遇特殊风险状况时，业务领域风险管理委员会应向( )汇报。A．董事会和总经理B．董事会和高级管理层C．董事会和监事会D．高级管理层和总经理

3.（ ）对战略风险管理的结果负有最终责任。A．董事会B．高级管理层C．风险管理部门D．董事会和高级管理层

4.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,银行业金融机构的( )应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、风险管理部门

更多“风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化,并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和 ”相关问题

  • 第1题：

    简述农村中小金融机构高级管理层的主要风险管理职责?


    正确答案：管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体，对董事会负责，主要风险管理职责包括：(一)认真执行董事会制定的风险战略，落实风险管理政策，制定覆盖全部业务和管理环节的风险管理制度和程序。(二)推动建立识别、计量、监测并控制风险的程序和机制，采取适当的规避风险、缓释风险、降低风险和分散风险的方法和措施。(三)提出业务部门与风险管理部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行。(四)对风险管理体系的充分性与有效性进行监测、评估和改进。(五)按照董事会要求定期或不定期向董事会报告风险状况、采取的管理措施以及风险管理长短期规划等情况。

  • 第2题：

    商业银行应当定期、及时向（ ）报告国别风险情况。

    A.董事会和监事会
    B.监事会和高级管理层
    C.董事会和风险管理部门
    D.董事会和高级管理层

    答案：D
    解析：
    商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况，包括但不限于国别风险暴露、风险评估和评级、风险限额遵守情况、超限额业务处理情况、压力测试、准备金计提水平等。

  • 第3题：

    《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》明确，（）是农村中小金融机构风险管理的执行主体，对董事会负责。

    • A、董事会
    • B、监事会
    • C、高级管理层
    • D、主任

    正确答案:C

  • 第4题：

    农村中小金融机构董（理）事会（以下统称董事会）负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任，主要风险管理职责包括（）。

    • A、决定整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度
    • B、领导本机构在法律和政策的框架内审慎经营，明确风险偏好并设定可承受的风险水平
    • C、批准风险管理组织机构设置方案
    • D、确保高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制风险，并对高级管理层执行风险管理政策情况实施评价
    • E、组织评估风险管理体系充分性与有效性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    高级管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体，对董事会负责，主要风险管理职责包括（）。

    • A、认真执行董事会制定的风险战略，落实风险管理政策，制定覆盖全部业务和管理环节的风险管理制度和程序
    • B、提出业务部门与风险管理部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行
    • C、批准风险管理组织机构设置方案
    • D、对风险管理体系的充分性与有效性进行监测、评估和改进
    • E、按照董事会要求定期或不定期向董事会报告风险状况、采取的管理措施以及风险管理长短期规划等情况

    正确答案:A,B,D,E

  • 第6题：

    利率风险汇总限额应由（）审批并定期复审。

    • A、风险管理部门
    • B、高级管理层
    • C、董事会
    • D、监管当局

    正确答案:C

  • 第7题：

    《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》明确，农村中小金融机构（）负责监督风险管理体系的建立和运行。

    • A、董事会
    • B、监事会
    • C、高级管理层
    • D、主任

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    农村中小金融机构应设立专门的（），负责组织建立和实施本机构风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立。
    A

    高级管理层

    B

    监事会

    C

    风险管理部门

    D

    技术部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    农村中小金融机构董（理）事会（以下统称董事会）负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任，主要风险管理职责包括（）。
    A

    决定整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度

    B

    领导本机构在法律和政策的框架内审慎经营，明确风险偏好并设定可承受的风险水平

    C

    批准风险管理组织机构设置方案

    D

    确保高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制风险，并对高级管理层执行风险管理政策情况实施评价

    E

    组织评估风险管理体系充分性与有效性


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    业务条线

    D

    反洗钱合规管理部门


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    农村中小金融机构在构建以法律风险防范为核心的工作体系过程中，应做到的要求不包括以下（）
    A

    明确农村中小金融机构的基层业务人员对法律风险管理承担最终责任

    B

    明确农村中小金融机构高级管理层的职责，包括制定、定期审核并监督执行法律风险管理的制度和程序，及时了解法律风险管理水平及其管理状况

    C

    法律风险管理部门应主动识别、评估和监测法律风险并参与风险管理程序的操作，要及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告

    D

    强化各部门、各岗位的职责，建立法律风险管理部门与各业务部门的联动机制


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    农村中小金融机构（）负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。
    A

    监事会

    B

    董事会

    C

    高级管理层

    D

    风险管理部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在法律风险管理体系中，法律风险管理部门应承担的职责有（ ）。

    A．识别、评估和监测法律风险

    B．拟定法律风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

    C．参与操作风险管理程序，并及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告

    D．以上都是


    正确答案：D

  • 第14题：

    根据商业银行市场风险管理指引，（）应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。

    • A、董事会
    • B、高级管理层
    • C、风险管理部门
    • D、董事会和高级管理层

    正确答案:D

  • 第15题：

    《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》明确，农村中小金融机构董事会下设风险管理委员会，根据（）授权履行风险管理职责。

    • A、董事会
    • B、监事会
    • C、高级管理层
    • D、主任

    正确答案:A

  • 第16题：

    农村中小金融机构（）负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。

    • A、监事会
    • B、董事会
    • C、高级管理层
    • D、风险管理部门

    正确答案:B

  • 第17题：

    农村中小金融机构应设立专门的（），负责组织建立和实施本机构风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立。

    • A、高级管理层
    • B、监事会
    • C、风险管理部门
    • D、技术部门

    正确答案:C

  • 第18题：

    （）应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。

    • A、合规检查
    • B、信贷管理
    • C、风险管理
    • D、事后监督

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    农村中小金融机构法律风险遍布于机构各个部门、各经营单位、各个岗位，因此各部门和各经营单位的具体职责包括有（）
    A

    在法律风险管理部门组织下实施与本部门、本单位相关的法律风险识别、评估和控制

    B

    对法律风险管理的有效性进行监督、改进

    C

    审批及检查高级管理层有关法律风险的职责、权限及报告制度

    D

    与法律风险管理部门保持畅通的信息交流

    E

    协助高级管理层构建法律风险管理文化、理念


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （）应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。
    A

    合规检查

    B

    信贷管理

    C

    风险管理

    D

    事后监督


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据商业银行市场风险管理指引，（）应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    风险管理部门

    D

    董事会和高级管理层


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （  ）对战略风险管理的结果负有最终责任。
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    风险管理部门

    D

    董事会和高级管理层


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    农村中小金融机构监事会负责监督风险管理体系的建立和运行，主要风险管理职责包括（）。
    A

    监督董事会、高级管理层是否履行了建立完善风险管理体系职责

    B

    监督董事会、高级管理层是否履行了风险管理职责

    C

    对高级管理层执行风险管理政策情况实施检查

    D

    要求董事会成员及高级管理人员纠正其损害机构整体利益的行为并监督执行

    E

    组织评估风险管理体系充分性与有效性


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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