商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制，业务处理系统应当具有（ ）等功能。A.实时监督B.超额控制C.取现限制D.异常交易止付

题目

商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制，业务处理系统应当具有（ ）等功能。

A.实时监督

B.超额控制

C.取现限制

D.异常交易止付

相似考题

1.商业银行对分支机构的资金业务应当()进行检查，对异常资金交易和资金变动应当建立有效的预警和处理机制。A、频繁B、定期C、偶尔D、不定期

2.商业银行应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过多头开户、多头借款、多头互保等形式套取银行资金。判断对错

3.商业银行的内部控制措施包括（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和业务部门的不同情况，建立分散的授权体系，异化的授权 B.商业银行应当实现业务操作和管理的电子化，促进各项业务的电子数据处理系统的整合 C.商业银行应当建立有效的应急预案，并定期进行测试 D.商业银行应当利用计算机程序监控现代化手段，对分支机构实施有效的管理和监控 E.商业银行应建立职责分离，横向与纵向相互监督制约的机制

4.商业银行应当定期与贷记卡持卡人对账，严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。( )此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案：ABD
更多“商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制,业务处理系统应当具有( )等功能。A.实 ”相关问题

  • 第1题：

    有关业务处理系统应当建立业务（），制定相应的数据恢复应急预案。

    • A、文档备份机制
    • B、资料备份机制
    • C、数据备份机制
    • D、图表备份机制

    正确答案:C

  • 第2题：

    国库集中支付业务电子化管理相关业务处理系统应当建立完善的（），有效侦测、记录和警示任何针对业务数据和软件程序的修改。

    • A、安全审计机制
    • B、安全会计机制
    • C、安全管理机制
    • D、安全评估机制

    正确答案:A

  • 第3题：

    商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制，业务处理系统应当具有（）等功能。

    • A、实时监督
    • B、超额控制
    • C、取现限制
    • D、异常交易止付

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    下列关于商业银行资金业务经营管理的说法，正确的有（）。

    • A、对分支机构的资金业务应当定期进行检查
    • B、对异常资金交易建立有效的预警机制
    • C、对异常资金交易建立有效的处理机制
    • D、对资金变动建立有效的预警和处理机制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    商业银行应当定期与（）持卡人对账，严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。

    • A、贷记卡
    • B、借记卡
    • C、存折
    • D、贷款证

    正确答案:A

  • 第6题：

    关于商业银行中间业务的内部控制，以下不正确的是（）。

    • A、开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险
    • B、商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批
    • C、商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动
    • D、商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账，防范恶意透支等风险

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    国库集中支付业务电子化管理相关业务处理系统应当建立完善的（），有效侦测、记录和警示任何针对业务数据和软件程序的修改。
    A

    安全审计机制

    B

    安全会计机制

    C

    安全管理机制

    D

    安全评估机制


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列关于商业银行资金业务经营管理的说法，正确的有（）。
    A

    对分支机构的资金业务应当定期进行检查

    B

    对异常资金交易建立有效的预警机制

    C

    对异常资金交易建立有效的处理机制

    D

    对资金变动建立有效的预警和处理机制


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应当定期与（）持卡人对账，严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。
    A

    贷记卡

    B

    借记卡

    C

    存折

    D

    贷款证


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制，业务处理系统应当具有（）等功能。
    A

    实时监督

    B

    超额控制

    C

    取现限制

    D

    异常交易止付


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列有关贷记卡持卡人的说法正确的是（）。
    A

    免息还款期最长为50天

    B

    贷记卡持卡人选择最低还款额方式用卡时，还可以享受免息还款期待遇

    C

    贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支，仍享受免息还款期待遇和最低还款额待遇

    D

    发卡银行对贷记卡持卡人未偿还最低还款额和超信用额度用卡的行为，应当分别按最低还款额未还部分、超过信用额度部分的5%收取滞纳金和超限费


    正确答案： D
    解析： 本题考核贷记卡使用时的相关规定。贷记卡免息还款期最长为60天；贷记卡持卡人选择最低还款额方式用卡时，不享受免息还款期待遇；贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支，不享受免息还款期待遇和最低还款额待遇。

  • 第12题：

    单选题
    有关业务处理系统应当建立业务（），制定相应的数据恢复应急预案。
    A

    文档备份机制

    B

    资料备份机制

    C

    数据备份机制

    D

    图表备份机制


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡卡面应当对持卡人充分披露以下基本信息：发卡银行法人名称、品牌标识及防伪标志、卡片种类（信用卡、贷记卡、准贷记卡等）、卡号、持卡人姓名拼音（外文姓名）、有效期、持卡人签名条、安全校验码、注意事项、客户服务电话、银行网站地址。（）


    正确答案:正确

  • 第14题：

    商业银行应当定期与贷记卡持卡人（），严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。

    • A、交流
    • B、沟通
    • C、对账
    • D、面谈

    正确答案:C

  • 第15题：

    商业银行经营信用卡业务，应当充分向持卡人披露相关信息，揭示业务风险，建立健全相应的（）。

    • A、逾期催收机制
    • B、逾期监测机制
    • C、投诉处理机制
    • D、风险控制机制

    正确答案:C

  • 第16题：

    商业银行经营信用卡业务，应当充分向持卡人披露相关信息，揭示业务风险，建立健全相应的（）。

    • A、客服部门
    • B、业务制度
    • C、投诉处理机制
    • D、风控平台

    正确答案:C

  • 第17题：

    下列行为中，金穗信用卡持卡人不能享受免息期待遇的是（）。

    • A、准贷记卡持卡人透支消费
    • B、贷记卡持卡人预借现金
    • C、贷记卡持卡人以最低还款额方式还款
    • D、贷记卡持卡人在消费25天后全额还款

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    以下哪一项属于准贷记卡业务事前风险管理的内容（）

    • A、查询并打印客户的个人信用报告
    • B、对持卡人用卡情况进行实时监控
    • C、对持卡人逾期透支进行催收
    • D、对持卡人透支进行核销

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    以下哪一项属于准贷记卡业务事前风险管理的内容（）
    A

    查询并打印客户的个人信用报告

    B

    对持卡人用卡情况进行实时监控

    C

    对持卡人逾期透支进行催收

    D

    对持卡人透支进行核销


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据支付结算法律制度的规定，下列有关贷记卡的表述中，正确的有（）。
    A

    发卡银行对贷记卡的取现应当每笔授权，每卡每日累计取现不得超过2000元人民币

    B

    贷记卡的首月最低还款额不得低于其当月透支余额的10%

    C

    贷记卡持卡人现金交易享受免息还款期待遇或最低还款额待遇

    D

    贷记卡持卡人超信用额度用卡的行为，应当按超过信用额度部分的5%收取超限费


    正确答案： C,D
    解析： 选项C://贷记卡持卡人"非现金"交易享受免息还款期待遇或最低还款额待遇。

  • 第21题：

    单选题
    商业银行应当定期与贷记卡持卡人（），严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。
    A

    交流

    B

    沟通

    C

    对账

    D

    面谈


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡卡面应当对持卡人充分披露以下基本信息：发卡银行法人名称、品牌标识及防伪标志、卡片种类（信用卡、贷记卡、准贷记卡等）、卡号、持卡人姓名拼音（外文姓名）、有效期、持卡人签名条、安全校验码、注意事项、客户服务电话、银行网站地址。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于商业银行中间业务的内部控制，以下不正确的是（）。
    A

    开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险

    B

    商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批

    C

    商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动

    D

    商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账，防范恶意透支等风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

相关内容