募集次级定期债务、发行二级资本债券、混合资本债、金融债及须经银监会许可的其他债务、资本补充工具,申请人应符合以下条件:A.具有良好的公司治理结构,主要审慎监管指标符合监管要求B.贷款风险分类结果真实准确C.拨备覆盖率达标,贷款损失准备计提充足D.最近E.银监会规定的其他审慎性条件

题目

募集次级定期债务、发行二级资本债券、混合资本债、金融债及须经银监会许可的其他债务、资本补充工具,申请人应符合以下条件:

A.具有良好的公司治理结构,主要审慎监管指标符合监管要求

B.贷款风险分类结果真实准确

C.拨备覆盖率达标,贷款损失准备计提充足

D.最近

E.银监会规定的其他审慎性条件


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  • 第1题:

    2009年10月,中国银监会发布( ),对次级定期债务作了进一步规范。 A.《商业银行次级债券发行管理办法》 B.《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》 C.《关于完善商业银行资本补充机制的通知》 D.《商业银行资本充足率管理办法》


    正确答案:C
    考点:了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计人商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。见教材第九章第二节,P295。

  • 第2题:

    随着《资本管理办法》的颁布实施,发行金融债券类的债务工具已成为我国商业银行补充()的重要来源。

    A.一级资本
    B.核心一级资本
    C.二级资本
    D.其他资本

    答案:C
    解析:
    随着《资本管理办法》的颁布实施,发行金融债券类的债务工具已成为我国商业银行补充二级资本的重要来源。

  • 第3题:

    下列关于混合资本债券的说法正确的是()。

    A:混合资本债券是商业银行为补充附属资本发行的
    B:混合资本债券期限在20年以上且发行之日起10年内不可赎回
    C:混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务之后,先于次级债务和股权资本
    D:混合资本债券到期前,如果发行人核心资本充足率低于8%,发行人可延期支付利息

    答案:A
    解析:
    我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。我国的混合资本债券具有四个基本特征:第一,期限在15年以上,发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有一次赎回权,若发行人未行使赎回权,可以适当提高混合资本债券的利率。第二,混合资本债券到期前,如果发行人核心资本充足率低于4%,发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况:最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负,且最近12个月内未向普通股票股东支付现金红利,则发行人必须延期支付利息。在不满足延期支付利息的条件时,发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。第三,当发行人清算时,混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本。第四,混合资本债券到期时,如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务,发行人可以延期支付该债券的本金和利息。待上述情况好转后,发行人应继续履行其还本付息义务,延期支付的本金和利息将根据混合资本债券的票面利率来计算。

  • 第4题:

    ()是商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务之后、期限在15年以上的债券。

    A:商业银行次级债券
    B:混合资本债券
    C:金融债券
    D:银行股票

    答案:B
    解析:
    混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

  • 第5题:

    在清偿顺序上位于商业银行其他债务之后,优于股权资本的债券是( )。
    A.金融债 B.公司债C.次级债务 D.混合资本债券


    答案:C
    解析:
    次级债务是对银行收益和净资产的请求权次于其他债务(如银行存款)的债务。混合资本债券次于次级债务受偿。故C选项正确。

  • 第6题:

    下列关于混合资本债券的说法正确的有( )。
    Ⅰ.期限在15年以上,发行之日起10年内不得赎回
    Ⅱ.混合资本债券到期前,如果发行人核心资本充足率低于4%,发行人可以延期支付利崖
    Ⅲ.当发行人清算时,混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之肖
    Ⅳ.混合资本债券到期时,如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该击券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务,发行人可以延期支付该债宝的本金和利息

    A: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
    B: Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ.
    C: Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ.
    D: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ.

    答案:B
    解析:
    当发行人清算时.混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后,先于股权资本。

  • 第7题:

    按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,中资商业银行募集次级定期债务、发行次级债券、混合资本债、金融债及其他债务、资本补充工具,由证监会受理、审查并决定。()


    正确答案:错误

  • 第8题:

    ()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

    • A、商业银行次级债券
    • B、混合资本债券
    • C、金融债券
    • D、银行股票

    正确答案:B

  • 第9题:

    单选题
    ()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
    A

    商业银行次级债券

    B

    混合资本债券

    C

    金融债券

    D

    银行股票


    正确答案: B
    解析: 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

  • 第10题:

    判断题
    按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,中资商业银行募集次级定期债务、发行次级债券、混合资本债、金融债及其他债务、资本补充工具,由证监会受理、审查并决定。()
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    多选题
    在资本不足的情况下,银行补充资本的主要途径有()
    A

    增加注册资本

    B

    发行股票

    C

    发行次级债

    D

    发行可转债

    E

    发行混合资本债券


    正确答案: D,E
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    单选题
    商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为()。
    A

    核心资本

    B

    附属资本

    C

    二级资本

    D

    预备资本


    正确答案: B
    解析: 熟悉我国金融债券的品种和发行概况。

  • 第13题:

    商业银行发行的带有一定股本性质,又带有一定债务性质的资本工具是( )。

    A.优先股

    B.可转换债券

    C.混合资本债券

    D.长期次级债务


    正确答案:C
    C【解析】昆合资本债券指商业银行发行的带有一定股本性质,又带有一定债务性质的 资本工具。

  • 第14题:

    商业银行资产清偿顺序正确的是()。

    A:一般债务、混合资本债券、次级债务、股权资本
    B:一般债务、次级债务、混合资本债券、股权资本
    C:一般债务、次级债务、股权资本、混合资本债券
    D:次级债务、一般债务、混合资本债券、股权资本

    答案:B
    解析:
    我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

  • 第15题:

    下列关于商业银行次级债券的说法,正确的有()。
    Ⅰ.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行,商业银行也可以私募方式募集次级定期债务,商业银行募集次级定期债务应遵循银监会发布的相关规定
    Ⅱ.交易商协会对商业银行次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理
    Ⅲ.商业银行公开发行次级债券的,其核心资本充足率不低于6%
    Ⅳ.商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务,其核心资本充足率不低于5%Ⅴ.发行人应在中国人民银行批准次级债券发行之日起60个工作日内开始发行次级债券,并在规定期限内完成发行

    A、Ⅰ、Ⅴ
    B、Ⅱ、Ⅲ
    C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
    E、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    答案:A
    解析:
    Ⅰ项,《商业银行次级债券发行管理办法》第3条规定,次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。商业银行也可以私募方式募集次级定期债务,商业银行募集次级定期债务应遵循中国银行业监督管理委员会发布的相关规定。
    Ⅱ项,第7条规定,中国人民银行和中国银行业监督管理委员会依法对次级债券发行进行监督管理。中国银行业监督管理委员会负责对商业银行发行次级债券资格进行审查,并对次级债券计入附属资本的方式进行监督管理;中国人民银行对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理。
    Ⅲ项,第9条规定,商业银行公开发行次级债券应具备以下条件:①实行贷款5级分类,贷款5级分类偏差小;②核心资本充足率不低于5%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近3年没有重大违法、违规行为。
    Ⅳ项,第10条规定,商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件:①实行贷款5级分类,贷款5级分类偏差小;②核心资本充足率不低于4%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近3年没有重大违法、违规行为。
    Ⅴ项,第21条规定,发行人应在中国人民银行批准次级债券发行之日起60个工作日内开始发行次级债券,并在规定期限内完成发行。发行人未能在规定期限内完成发行时,原批准文件自动失效,发行人如仍需发行次级债券,应另行申请。

  • 第16题:

    根据中国银监会于2004年3月1日施行的(),商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本,在距到期日前最后五年,其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。

    A:《商业银行资本充足率管理办法》
    B:《关于完善商业银行资本补充机制的通知》
    C:《商业银行次级债券发行管理办法》
    D:《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》

    答案:A
    解析:
    根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》,商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本,在距到期日前最后五年,其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。本题正确答案为A选项。

  • 第17题:

    我国的( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

    A.商业银行次级债券
    B.混合资本债券
    C.金融债券
    D.银行股票

    答案:B
    解析:
    我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

  • 第18题:

    2009年10月,中国银监会发布(),对次级定期债务作了进一步规范。

    • A、《商业银行次级债券发行管理办法》
    • B、《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》
    • C、《关于完善商业银行资本补充机制的通知》
    • D、《商业银行资本充足率管理办法》

    正确答案:C

  • 第19题:

    混合资本债券,是金融债券的一种,是指商业银行发行的带有一定股本性质,又带有一定债务性质的资本工具。以下关于混合资本债券说法不正确的是()。

    • A、期限在15年以上,发行之日起10年内不得赎回
    • B、混合资本债券到期前,如果发行人核心资本充足率低于4%,发行人可以延期支付利息
    • C、当发行人清算时,混合资本债券本金和利息的清偿顺序先于一般债务和次级债务
    • D、混合资本债券到期时,如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务,发行人可以延期支付该债券的本金和利息

    正确答案:C

  • 第20题:

    商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为()。

    • A、核心资本
    • B、附属资本
    • C、二级资本
    • D、预备资本

    正确答案:B

  • 第21题:

    多选题
    按照1998年资本协议,监管资本可以分为三级,其中二级资本包括()
    A

    呆账准备金

    B

    混合债务资本工具

    C

    短期次级债务工具

    D

    长期次级债务工具

    E

    公开储备


    正确答案: E,C
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    多选题
    按照1988年资本协议的规定,监管资本可以分为三级,二级资本由哪些资本组成()
    A

    股本

    B

    公开储备

    C

    呆账准备

    D

    混合债务资本工具

    E

    长期次级债务工具

    F

    短期次级债务工具


    正确答案: F,D
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种,申请募集次级定期债务、申请发行次级债券、混合资本债或金融债及其他债务、资本补充工具,申请开办衍生产品交易业务,申请开办信用卡业务,申请开办离岸银行业务或增加业务品种,现行法规明确规定的其他业务和品种的,由()受理、审查并决定。
    A

    银监会

    B

    所在地银监局

    C

    所在地银监分局

    D

    证监会


    正确答案: D
    解析: 暂无解析