商业银行对理财资金进行投资管理应坚持的原则是：A.合理、稳健B.审慎、合理C.审慎、稳健D.审慎、合理、稳健

题目

商业银行对理财资金进行投资管理应坚持的原则是：

A.合理、稳健

B.审慎、合理

C.审慎、稳健

D.审慎、合理、稳健

相似考题

1.商业银行在进行内部控制时应当贯彻和执行的原则是()A.全面、激进、有效、独立局部、审慎、有效、独立B.全面、审慎、有效、独立C.全面、审慎、有效、互联D.全面、激进、有效、独立局部、审慎、有效、独立全面、审慎、有效、独立全面、审慎、有效、互联

2.根据财政乘数效应原理，如果政府投资扩大、税收减少，对宏观经济会产生（ ）效应。A.收缩B.稳健C.审慎D.扩张

3.商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行:A.合理的资产配置B.科学有效地投资管理C.资产配置和分散投资风险D.资产配置和投资管理

4.商业银行内部控制应当以什么为出发点?()A.防范风险、审慎经营B.防范风险、稳健经营C.增加盈利、合规经营D.增加盈利、审慎经营

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  • 第1题：

    基金销售渠道审慎调查至少包括以下（ ）方面。
    Ⅰ．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查
    Ⅱ．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查
    Ⅲ．调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据
    Ⅳ．应优先根据公开披露的信息

    A.Ⅰ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    基金销售适用性渠道审慎调查的要求；
    基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面：
    （1）基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
    （2）基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
    （3）基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。
    （4）开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

  • 第2题：

    下列关于贷款分类意义的说法中，错误的是（ ）。


    A.商业银行要在风险中生存发展就必须稳健经营

    B.合理的贷款分类方法，是银行稳健经营不可缺少的前提条件

    C.贷款分类是金融审慎监管的需要

    D.设立内部审计部门是帮助银行防范金融风险不可缺少的力量

    答案：D
    解析：
    外部审计师是帮助银行防范金融风险不可缺少的力量。

  • 第3题：

    银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（ ）经济资本。

    A.小于
    B.等于
    C.大于
    D.不高于

    答案：C
    解析：
    账面资本反映的是银行实际拥有的资本水平；经济资本和监管资本是商业银行应该拥有但不一定拥有的资本。银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应大于经济资本。

  • 第4题：

    商业银行内部控制的出发点是（ ）。

    A.防范风险、审慎经营
    B.实现规模最大化
    C.控制速度、稳健发展
    D.实现盈利最大化

    答案：A
    解析：
    内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点。

  • 第5题：

    开展理财业务过程中，商业银行应坚持以下哪（）原则对理财资金进行投资管理。

    • A、审慎、稳健原则
    • B、高风险高回报原则
    • C、随机性原则
    • D、风险最大化

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业银行应坚持什么样的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品（）。

    • A、投资收益匹配
    • B、审慎
    • C、稳健
    • D、分散投资

    正确答案:B,C

  • 第7题：

    金融资产管理公司内部控制应贯彻（）的原则。

    • A、全面、审慎、公正、有效、制衡、独立
    • B、全面、审慎、合理、有效、制衡、独立
    • C、全面、审慎、合理、有效、制衡、公开
    • D、全面、审慎、合理、健全、制衡、独立

    正确答案:B

  • 第8题：

    商业银行对理财资金进行投资管理应坚持的原则是（）。

    • A、合理、稳健
    • B、审慎、合理
    • C、审慎、稳健
    • D、审慎、合理、稳健

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    风险分类坚持（）的原则
    A

    真实；审慎；灵活；动态调整

    B

    合理；审慎；灵活；动态调整

    C

    真实；合理；审慎；动态调整

    D

    真实；审慎；动态调整


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行（）。
    A

    合理的资产配置

    B

    科学有效地投资管理

    C

    资产配置和分散投资风险

    D

    资产配置和投资管理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行的内部控制的主要原则是（  ）。
    A

    全面、合理、公正、有序的原则

    B

    全面、审慎、有效、独立的原则

    C

    全面、谨慎、有效、合理的原则

    D

    全面、审慎、高效、方便的原则


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    开展理财业务过程中，商业银行应坚持以下哪（）原则对理财资金进行投资管理。
    A

    审慎、稳健原则

    B

    高风险高回报原则

    C

    随机性原则

    D

    风险最大化


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    不是商业银行押品管理应遵循的原则的是（ ）

    A.合理性原则
    B.有效性原则
    C.审慎性原则
    D.从属性原则

    答案：A
    解析：
    商业银行押品管理应遵循以下原则： （一）合法性原则。押品管理应符合法律法规规定。
    （二）有效性原则。抵质押担保手续完备，押品估值合理并易于处置变现，具有较好的债权保障作用。
    （三）审慎性原则。充分考虑押品本身可能存在的风险因素，审慎制定押品管理政策，动态评估押品价值及风险缓释作用。
    （四）从属性原则。商业银行使用押品缓释信用风险应以全面评估债务人的偿债能力为前提。

  • 第14题：

    为实现避险策略，避险策略基金一般符合以下哪些要求（ ）。
    Ⅰ.避险策略基金投资于稳健资产不得低于基金资产净值的80％，以获取稳定收益，尽力避免到期时投资本金出现亏损。
    Ⅱ.稳健资产投资组合的平均剩余期限不得超过剩余避险策略周期。
    Ⅲ.稳健资产以外的资产为风险资产，基金管理人应当建立客观研究方法，审慎建立风险资产投资对象备选库，并采取适度分散的投资策略。
    Ⅳ.基金管理人应当审慎确定风险资产的投资比例。
    Ⅴ.选择符合审慎监管要求的商业银行、保险公司，作为基金的保障义务人。

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
    D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：A
    解析：
    为实现避险策略，避险策略基金一般符合以下要求:
    （1）避险策略基金投资于稳健资产不得低于基金资产净值的80％，以获取稳定收益，尽力避免到期时投资本金出现亏损。
    （2）稳健资产投资组合的平均剩余期限不得超过剩余避险策略周期。
    （3）稳健资产以外的资产为风险资产，基金管理人应当建立客观研究方法，审慎建立风险资产投资对象备选库，并采取适度分散的投资策略。
    （4）基金管理人应当审慎确定风险资产的投资比例。
    （5）选择符合审慎监管要求的商业银行、保险公司，作为基金的保障义务人。

  • 第15题：

    金融机构应坚持（）原则合理确定同业业务的期限。

    A.实事求是
    B.公平
    C.风险收益匹配
    D.审慎

    答案：D
    解析：
    金融机构应坚持审慎原则合理确定同业业务的期限。
    考点
    同业业务

  • 第16题：

    完善的审慎监管框架不包括（　）。

    A.审慎全面的监管规则
    B.行之有效的监管工具
    C.科学合理的监管组织体系
    D.市场约束

    答案：D
    解析：
    完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分：①审慎全面的监管规则；②行之有效的监管工具；③科学合理的监管组织体系。

  • 第17题：

    商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于（）金融产品。

    • A、可能造成本金重大损失的高风险金融产品
    • B、结构过于复杂的产品
    • C、高收益金融产品
    • D、结构单一的产品
    • E、海外产品

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行（）。

    • A、合理的资产配置
    • B、科学有效地投资管理
    • C、资产配置和分散投资风险
    • D、资产配置和投资管理

    正确答案:B

  • 第19题：

    风险分类坚持（）的原则

    • A、真实；审慎；灵活；动态调整
    • B、合理；审慎；灵活；动态调整
    • C、真实；合理；审慎；动态调整
    • D、真实；审慎；动态调整

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    商业银行对理财资金进行投资管理应坚持的原则是（）。
    A

    合理、稳健

    B

    审慎、合理

    C

    审慎、稳健

    D

    审慎、合理、稳健


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应坚持什么样的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品（）。
    A

    投资收益匹配

    B

    审慎

    C

    稳健

    D

    分散投资


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融资产管理公司内部控制应贯彻（）的原则。
    A

    全面、审慎、公正、有效、制衡、独立

    B

    全面、审慎、合理、有效、制衡、独立

    C

    全面、审慎、合理、有效、制衡、公开

    D

    全面、审慎、合理、健全、制衡、独立


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于（）金融产品。
    A

    可能造成本金重大损失的高风险金融产品

    B

    结构过于复杂的产品

    C

    高收益金融产品

    D

    结构单一的产品

    E

    海外产品


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

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