在境内授信尽职调查阶段，包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。此题为判断题(对，错)。

题目

在境内授信尽职调查阶段，包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。

此题为判断题(对，错)。

相似考题

1.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，错误的是( )。A．商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求B．商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行C．商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查D．商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正

2.授信业务尽职调查应以间接调查为主、现场调查为辅，采取电话查问以及信息咨询等方式和方法进行，必要时进行现场核实。此题为判断题(对，错)。

3.贷款人履行尽职调查，要通过( )相结合的方式开展工作，全面掌握客户信息。A．人员访问和电话调查B．非现场调查和电话调查C．现场调查和非现场调查D．现场调查和电话调查

4.现场调查是( )不可或缺的环节。A、法律尽职调查B、业务尽职调查C、财务尽职调查D、风险尽职调查

参考答案和解析
正确答案：√
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  • 第1题：

    除实地考察外，以下哪些属于尽职调查的方式 ()

    A.现场调查

    B.搜寻调查

    C.现场会谈

    D.非现场调查

    E.委托调查


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    授信工作尽职调查采用现场、非现场调查相结合的方式。现场调查可采用抽样、核对、审阅、询问等方法；非现场调查则可通过小企业信贷管理系统收集相关资料。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应当采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    统一授信的工作流程主要包括（）和执行等环节

    • A、尽职调查
    • B、尽职审查
    • C、审议
    • D、审批

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在境内授信尽职调查阶段，包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

    • A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
    • B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
    • C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
    • D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。

    • A、商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求
    • B、商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行
    • C、商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
    • D、商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
    • E、授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任

    正确答案:A,B,D,E

  • 第8题：

    判断题
    商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查要采取现场方式进行。必要时，可聘请外部专家或委托专业机构开展特定的授信尽职调查工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取的方式有（）。
    A

    现场

    B

    非现场

    C

    聘请外部专家或委托专业机构

    D

    以上都包括


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行进行授信工作尽职调查的方式主要包括（）。
    A

    现场调查

    B

    非现场调查

    C

    聘请外部专家进行调查

    D

    委托专业机构开展调查工作


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    在境内授信尽职调查阶段，包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）
    A

    是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。

    B

    是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。

    C

    是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。

    D

    在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于财务尽职调查的说法中，错误的是（）。

    A.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具
    B.现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节
    C.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等
    D.财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值

    答案：C
    解析：
    业务尽职调查是整个尽职调查工作的核心，目的是了解过去及现在企业创造价值的机制，以及这种机制未来的变化趋势。

  • 第14题：

    以下哪些属于尽职调查的方式？（）

    • A、现场调查
    • B、搜寻调查
    • C、现场会谈
    • D、非现场调查
    • E、委托调查
    • F、实地考察

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第15题：

    商业银行进行授信工作尽职调查的方式主要包括（）。

    • A、现场调查
    • B、非现场调查
    • C、聘请外部专家进行调查
    • D、委托专业机构开展调查工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    尽职调查岗贷后检查职责是根据授信种类，采取现场或非现场的方式，对授信业务流程的各项活动和各个岗位的尽职状况进行调查，评价授信工作人员是否勤勉尽职，确定问题授信的客户经理是否免责，写出尽职调查报告。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取的方式有（）。

    • A、现场
    • B、非现场
    • C、聘请外部专家或委托专业机构
    • D、以上都包括

    正确答案:D

  • 第18题：

    授信调查环节尽职要求不包括（）

    • A、实地调查为主，间接调查为辅
    • B、合法、真实、有效、完整
    • C、诚信保密
    • D、合理审慎

    正确答案:D

  • 第19题：

    贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    判断题
    授信工作尽职调查采用现场、非现场调查相结合的方式。现场调查可采用抽样、核对、审阅、询问等方法；非现场调查则可通过小企业信贷管理系统收集相关资料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些属于尽职调查的方式？（）
    A

    现场调查

    B

    搜寻调查

    C

    现场会谈

    D

    非现场调查

    E

    委托调查

    F

    实地考察


    正确答案： F,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    统一授信的工作流程主要包括（）和执行等环节
    A

    尽职调查

    B

    尽职审查

    C

    审议

    D

    审批


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    依照《中国邮政储蓄银行法人客户授信业务基本操作规程（2015年修订版）》，客户经理应按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责，评级授信调查可采用（）调查方式。
    A

    现场调查

    B

    非现场调查

    C

    实地调查

    D

    间接调查


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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