关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是()A、个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。B、为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。C、理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。D、理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

题目

关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是()

A、个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。

B、为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。

C、理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

D、理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

相似考题

1.在客户经理的考核评价方面应建立以客户为中心,以个人业务经营管理、质量、效益为目标的个人理财客户经理考核机制。()此题为判断题(对，错)。

2.()主要从事网点内个人金融产品的销售，为贵宾客户提供以理财服务为主的个性化综合服务，并逐步渗透成为贵宾客户的金融管家。A、个人客户经理和理财顾问B、大堂经理和柜员C、个人客户经理和大堂经理D、理财顾问和大堂经理

3.在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为（ ）。A．个人理财服务人员和综合理财服务人员B．财经经理和关系经理C．个人客户经理和公司客户经理D．资深财经经理和助理财经经理

4.个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A．分析客户财务状况B．整合个人理财策略并提出个人理财方案C．接受客户投送D．监控个人理财方案的实施E．理财策划方案的评估

参考答案和解析
本题答案：B, C, D
更多“关于个人理财策划的原则,以下选项中正确的是()A、个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位 ”相关问题

  • 第1题：

    个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。

    A．分析客户承受风险的能力

    B．向客户提供投资建议

    C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标

    D．进行个人投资产品推介


    正确答案：AC

  • 第2题：

    以下关于个人理财主体阐述正确的是（）。

    A.个人客户主要以个人理财的需求方出现
    B.个人理财业务的提供商是商业银行
    C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
    D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为客户提供理财服务
    E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务

    答案：A,C,D
    解析：

  • 第3题：

    中国农业银行理财规划服务是指在签订理财顾问服务协议的基础上，提供以下哪些方面的服务（）

    • A、为个人客户提供的财务分析与规划
    • B、为个人客户提供的投资建议
    • C、为个人客户提供的投资产品组合与推介
    • D、为个人客户提供的人民币结算服务

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    以下关于个人客户经理的要求，哪些说法是正确的（）

    • A、严禁个人客户经理外出为客户办理存取款业务
    • B、严禁个人客户经理代替客户签字
    • C、严禁个人客户经理在全行任一业务渠道为客户代办金融业务
    • D、严禁已换岗的个人客户经理一年内在原菅业网点担任营业经理及网点负责人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    产品营销策划与实施是个人客户经理的首要职责。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    在下列说法中，不正确的是（）。

    • A、在办理业务、提供服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查”的管理原则
    • B、严格遵守“客户维护与业务操作相分离”的原则，客户经理不得进行临柜记帐，不得进行业务查询
    • C、《个人客户经理日常管理台帐》由理财中心负责人或客户经理主管定期记载
    • D、个人客户经理不准担任贷款审查岗，切实落实“审贷分离”的原则

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    在下列说法中，不正确的是（）。
    A

    在办理业务、提供服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查”的管理原则

    B

    严格遵守“客户维护与业务操作相分离”的原则，客户经理不得进行临柜记帐，不得进行业务查询

    C

    《个人客户经理日常管理台帐》由理财中心负责人或客户经理主管定期记载

    D

    个人客户经理不准担任贷款审查岗，切实落实“审贷分离”的原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）
    A

    个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B

    个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C

    个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D

    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）
    A

    个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。

    B

    为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。

    C

    理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

    D

    理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于个人理财主体阐述正确的是（）。
    A

    个人客户主要以个人理财的需求方出现

    B

    个人理财业务的提供商是商业银行

    C

    个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局

    D

    证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司（如第三方理财公司等）等其他融机构也为个人客户提供理财服务

    E

    非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务。


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下严禁个人客户经理办理的业务是（　）。
    A

    向客户提供理财规划建议

    B

    了解客户需求

    C

    向客户推荐银行产品及服务

    D

    使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    中国农业银行理财规划服务是指在签订理财顾问服务协议的基础上，提供以下哪些方面的服务（）
    A

    为个人客户提供的财务分析与规划

    B

    为个人客户提供的投资建议

    C

    为个人客户提供的投资产品组合与推介

    D

    为个人客户提供的人民币结算服务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪项不属于个人理财策划的原则()。

    A、有全局观念，整体策划原则

    B、以客户家庭类型为核心的策略原则

    C、追求收益优先于风险管理原则

    D、消费、投资与收入相匹配原则


    本题答案：C

  • 第14题：

    下列选项中不属于商业银行为个人客户提供的个人理财业务的是（）。

    • A、财务分析
    • B、财务规划
    • C、投资顾问
    • D、财务管理

    正确答案:D

  • 第15题：

    《大堂经理工作日志》中对客户意见和需求的分析总结，可以为个人理财顾问或者个人客户经理的营销活动提供策略参考。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    （）的价值在于为客户提供一个综合的、全方位的、贯穿一生的计划，协助客户达到日后理想的生活水平。

    • A、个人投资规划
    • B、个人风险管理和保险规划
    • C、个人税务筹划
    • D、个人理财策划

    正确答案:D

  • 第17题：

    个人客户经理，是指在各级行及网点从事个人客户关系营销管理，为个人客户提供资产、负债、中间业务及综合理财等一体化服务的专业营销岗位。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    以下严禁个人客户经理办理的业务是（　）。

    • A、向客户提供理财规划建议
    • B、了解客户需求
    • C、向客户推荐银行产品及服务
    • D、使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    （）主要从事网点内个人金融产品的销售，为贵宾客户提供以理财服务为主的个性化综合服务，并逐步渗透成为贵宾客户的金融管家。
    A

    个人客户经理和理财顾问

    B

    大堂经理和柜员

    C

    个人客户经理和大堂经理

    D

    理财顾问和大堂经理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （）需要对个人金融产品及理财各专业领域进行深入研究，充分利用上级行提供的专业资讯，主动为客户经理提供理财工具、理财技巧、理财策略、风险承受能力测试表、投资组合模板、阶段性产品推荐、理财营销案例等智力支持。
    A

    客户经理

    B

    网点负责人

    C

    个人理财顾问

    D

    开放式柜台柜员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （）的价值在于为客户提供一个综合的、全方位的、贯穿一生的计划，协助客户达到日后理想的生活水平。
    A

    个人投资规划

    B

    个人风险管理和保险规划

    C

    个人税务筹划

    D

    个人理财策划


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    个人客户经理，是指在各级行及网点从事个人客户关系营销管理，为个人客户提供资产、负债、中间业务及综合理财等一体化服务的专业营销岗位。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下关于客户经理个人形象的说法中，你认为正确的是（）
    A

    客户经理个人形象反映着银行的整体形象

    B

    客户经理个人形象只是客户经理个人的生活习惯问题

    C

    客户经理个人形象在一定程度上代表着银行产品形象

    D

    客户经理个人形象反映了客户经理对银行的信任程度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    以下哪项不属于个人理财策划的原则（）。
    A

    有全局观念，整体策划原则

    B

    以客户家庭类型为核心的策略原则

    C

    追求收益优先于风险管理原则

    D

    消费、投资与收入相匹配原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容