个人理财业务要求建立的内部控制制度包括()。A.个人理财业务的分析.审核.报告制度B.内部监督和独立审核制度C.资产分开管理制度D.业务记录制度E.充分授权制度

题目

个人理财业务要求建立的内部控制制度包括()。

A.个人理财业务的分析.审核.报告制度

B.内部监督和独立审核制度

C.资产分开管理制度

D.业务记录制度

E.充分授权制度

相似考题

1.建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，这些制度包括（ ）。A．个人理财业务的分析、审核与报告制度B．内部监督和独立审核制度C．资产分开管理制度D．业务记录制度E．以上答案都不正确

2.为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立（ ）。 A．银行与客户资产合并管理制度 B．内部监督和独立审核制度 C．个人理财业务的分析、审核和报告制度 D．业务记录制度 E．充分授权制度

3.建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求,这些制度包括:( )。A．个人理财业务的分析、审核与报告制度B．内部监督和独立审核制度C．资产分开管理制度D．业务记录制度

4.商业银行开展个人理财业务的必备条件包括( )。A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任B．制度建设，分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力E．个人理财资金的使用和核算管理

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  • 第1题：

    商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。

    A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

    B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务

    D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在建立内部监督审核机制、( )等方面。

    A．根据客户特点进行分层

    B．健全个人理财业务人员管理制度

    C．了解产品和客户并合理销售

    D．进行明确的风险揭示


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是( )。

    A．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

    B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

    C．建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制

    D．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估


    正确答案：A
    解析：商业银行高级管理层应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，而不是只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制，故A选项的做法不恰当。

  • 第4题：

    个人理财业务风险管理应具有的基本要求包括( )。

    A．满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

    B．切实保护客户的合法权益

    C．应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    D．应当保存完备的个人理财业务服务记录

    E．可以由第三方托管的客户资产应交由第三方托管


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查个人理财业务风险管理应具有的基本要求。基本要求共七点，题中五个选项说法都是正确的。

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务的必备条件包括( )。

    A。机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

    B．制度建设，分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

    C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

    D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

    E．个人理财资金的使用和核算管理


    正确答案：ABCDE

    [解析]《商业银行个人理财业务暂行管理办法》规定。

  • 第6题：

    个人理财业务建立严格风险管理的必然要求有（ ）。

    A．内部监督和独立的审核制度

    B．资产分开管理制度

    C．保存个人理财业务服务记录

    D．充分授权制度

    E．全面、全程的风险管理


    正确答案：ABCDE

  • 第7题：

    建立的内部控制制度是风险管理的必然要求，个人理财业务要求建立（ ）。

    A．内部监督和独立审核制度

    B．资产分开管理制度险

    C．业务记录制度

    D．充分授权制度

    E．个人理财业务 的分析、审核、报告制度


    正确答案：ABCDE

  • 第8题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有()。

    A:个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
    B:商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
    C:个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理
    D:因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
    E:商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

    答案：C,D
    解析：
    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理；除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，所以C、D选项错误。

  • 第9题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法，不正确的是( )。

    A.个人理财业务人员对客户的评估制度报告，应报个人理财业务部门负责人
    B.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
    C.对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
    D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

    答案：B
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。

  • 第10题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。

    • A、风险管理体系和业务操作规程
    • B、风险管理体系和内部控制制度
    • C、内部控制制度和业务操作规程
    • D、内部控制制度和内部操作规程

    正确答案:B

  • 第11题：

    多选题
    个人理财业务的内部控制制度包括（）。
    A

    个人理财业务的分析、审核和报告制度

    B

    内部监督和独立审核制度

    C

    置产分开管理制度

    D

    业务记录制度


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。
    A

    风险管理体系和业务操作规程

    B

    风险管理体系和内部控制制度

    C

    内部控制制度和业务操作规程

    D

    内部控制制度和内部操作规程


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是( )。

    A．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

    B．对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

    C．审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

    D．审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。

  • 第14题：

    为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立( )。

    A．银行与客户资产合并管理制度

    B．内部监督和独立审核制度

    C．个人理财业务的分析、审核和报告制度

    D．业务记录制度


    正确答案：BCD
    解析：个人理财业务要求建立：(1)个人理财业务的分析、审核与报告制度；(2)内部监督和独立审核制度；(3)资产分开管理制度；(4)业务记录制度；(5)充分授权制度，故B、C、D选项正确。A选项改为“银行与客户资产分开管理制度”才正确。

  • 第15题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )。

    A．个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

    B．商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

    C．个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

    D．因业务合作需要,商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

    E．商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同


    正确答案：ABE
    解析：商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理；除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，所以CD选项错误。

  • 第16题：

    关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是( )。

    A．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

    B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

    C．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

    D．应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性


    正确答案：C
    解析：应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制．选项C说法错误。

  • 第17题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（ ），严格实行授权管理制度。

    A.风险管理体系和业务操作规程

    B.风险管理体系和内部控制制度

    C.内部控制制度和业务操作规程

    D.内部控制制度和内部操作规程


    正确答案：B

  • 第18题：

    在具备（ ）条件之后，商业银行才可以开展个人理财业务。

    A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

    B．制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

    C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

    D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

    E．个人理财资金的使用和核算管理


    正确答案：ABCDE

  • 第19题：

    下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。

    A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通


    正确答案：D
    D【解析】商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

  • 第20题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，
    下列关于内部控制制度的说法正确的有( )。

    A: 个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
    B: 商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
    C:
    个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，
    应交由第三方托管
    D: 因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
    E: 商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

    答案：A,B,E
    解析：
    正确的内部控制制度有：个人理财业务的主要风险管理方式、
    风险测算方法与标准需要分析审核和报告、
    商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核、
    商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——《商业银行个人理财业务管理暂行办法》——
    个人理财业务的风险管理

  • 第21题：

    为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立(　　)。

    A.银行与客户资产合并管理制度
    B.个人理财业务的分析、审核和报告制度
    C.风险管理制度
    D.内部监督和独立审核制度
    E.业务记录制度

    答案：B,D,E
    解析：
    个人理财业务要求建立：①个人理财业务的分析、审核与报告制度;②内部监督和独立审核制度;③资产分开管理制度;④业务记录制度;⑤充分授权制度。

  • 第22题：

    个人理财业务要求建立的内部控制制度包括（）。

    • A、个人理财业务的分析.审核.报告制度
    • B、内部监督和独立审核制度
    • C、资产分开管理制度
    • D、业务记录制度
    • E、充分授权制度

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第23题：

    多选题
    商业银行开展个人理财业务的必备条件包括（）。
    A

    机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

    B

    制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

    C

    人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定.继续培训.跟踪评价等管理制度

    D

    技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

    E

    个人理财资金的使用和核算管理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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