体现“内部控制优先”的要求不包括()A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

题目

体现“内部控制优先”的要求不包括()

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

相似考题

1.体现“部控制优先”的要求不包括()A、要充分考虑各种可能的洗风险B、把消除洗风险作为制定反洗部控制制度的出发点和落脚点C、要把防控洗风险纳入总体风险的控制框架D、要与金融机构的经营规模、业务围和风险特点相适应

2.反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险()此题为判断题(对，错)。

3.我行洗钱风险评估体系包括()三方面内容。A.客户洗钱风险评估B.产品洗钱风险评估C.集团洗钱风险自评估D.条线洗钱风险评估E.部门洗钱风险评估

4.金融机构的各项经营管理活动均应当体现“部控制优先”的要求,不包括()A、要充分考虑各种可能的洗风险B、要把防控洗风险纳入总体风险的控制框架C、要充分考虑金融机构面临的监管环境D、要与金融机构的经营规模、业务围和风险特点相适应

参考答案和解析
正确答案：B
更多“体现“内部控制优先”的要求不包括()A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定 ”相关问题

  • 第1题：

    客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。

    A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

    B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

    C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

    D.客户洗钱风险分类是额外要求


    参考答案：BC

  • 第2题：

    金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况,应采取()。

    A.在本系统内部进行风险提示

    B.督促相关业务部门和分支机构落实提示内容

    C.注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险

    D.必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考


    参考答案：ABCD

  • 第3题：

    我国的洗钱风险管理和内控机制存在缺陷体现在哪些方面()?

    A.缺乏明确的风险管理政策,洗钱风险管理明显弱化

    B.反洗钱工作领导机构和工作机制流于形式

    C.洗钱合规文化缺失,内部人直接参与甚至组织、违法犯罪及洗钱活动

    D.以上都是


    答案：D

  • 第4题：

    加强反洗钱内部控制的目标是()

    A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

    B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

    C.确保金融机构的稳健运行

    D.确保将洗钱风险控制在最低


    参考答案：ABC

  • 第5题：

    义务机构在建立反洗钱内控制度时必须充分考虑各业务环节潜在的洗钱风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第6题：

    反洗钱内部控制的目标是()

    A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

    B.确保对洗钱风险进行有效管控

    C.确保金融机构各项业务的稳健运行

    D.确保将洗钱风险控制在最低


    参考答案：ABC

  • 第7题：

    内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。()


    答案： 对

  • 第8题：

    客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()

    A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

    B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

    C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

    D.客户洗钱风险分类是额外要求


    正确答案：B

  • 第9题：

    客户洗钱风险分类管理目标不包括()。

    A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

    B.对所有客户采取不变的识别程序

    C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

    D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据


    正确答案：B

  • 第10题：

    反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。()


    正确答案：错误

  • 第11题：

    加强反洗钱内部控制的目标是（）

    • A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行
    • B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
    • C、确保金融机构的稳健运行
    • D、确保将洗钱风险控制在最低

    正确答案:A,B,C

  • 第12题：

    判断题
    内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。()


    参考答案：√

  • 第14题：

    客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?()

    A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

    B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

    C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

    D.客户洗钱风险分类是额外要求


    答案：BC

    解析：客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面：

    1、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

    2、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

    客户洗钱风险分类管理的现实意义：金融机构的洗钱风险来自内外两个方面，其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户(交易对手)风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。

    客户风险等级分类管理有两层含义：一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效


  • 第15题：

    开展风险评估的意义和作用有哪些()。

    A.体现了FATF关于洗钱风险“是外部威胁作用于内部漏洞所产生的可能性”的定义

    B.强化了以风险为导向，评估重点风险，实现衡量金融机构控制风险的工作能力

    C.为后续反洗钱监管措施提供参考和依据

    D.落实风险为本的反洗钱原则，促进金融机构的反洗钱工作向“合规为基础、风险为导向”的转化


    参考答案：ABCD

  • 第16题：

    反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑到各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施,避免和减少风险。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第17题：

    为实现反洗钱内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法,指的是( )·

    A.控制环境

    B.风险评估

    C.控制活动

    D.监督与纠正


    答案：C

  • 第18题：

    反洗钱内部控制的目标是什么?

    A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

    B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

    C.确保金融机构各项业务的稳健运行

    D.确保将洗钱风险控制在最低


    答案： ABC

  • 第19题：

    我行反洗钱工作的目标是通过建立健全与反洗钱监管要求和全行发展战略相适应的反洗钱合规风险管理框架，实现对洗钱风险的有效()，防范和控制反洗钱合规风险。

    A.识别

    B.评估

    C.检测

    D.控制和报告


    正确答案：ABCD

  • 第20题：

    我行反洗钱风险监测分析应对以下哪几种风险类型进行核查?( )

    A.内部风险

    B.外部风险

    C.洗钱风险

    D.重大风险


    正确答案：ABD

  • 第21题：

    建立反洗钱内部控制制度的作用不包括()

    A.提高金融机构的风险意识

    B.防御外部监管

    C.加强金融机构的自我约束和风险管理

    D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险


    正确答案：B

  • 第22题：

    建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（）

    • A、提高金融机构的风险意识
    • B、防御外部监管
    • C、加强金融机构的自我约束和风险管理
    • D、保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

    正确答案:B

  • 第23题：

    单选题
    体现“内部控制优先”的要求不包括（）
    A

    要充分考虑各种可能的洗钱风险

    B

    把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

    C

    要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

    D

    要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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