2012年6月，王某在A银行为其已满15周岁的儿子开立了一个银行账户，在职业一栏登记为高中学生。2014年10月，A银行在对客户进行重新识别时，发现该账户在开立之初的一年内仅发生了几笔小额交易，但从2013年7月起，该账户交易频繁且交易对手复杂，交易量累计达到500余万元。对于此种情况，A银行可采取的正确做法有()A.银行应将该账户交易作为异常交易进行分析识别B.在重新识别客户时，应要求王某儿子在合理期限内补充其他身份证明文件C.银行应通过适当的方式了解该账户的实际控制人D.银行应适时调整该客户的风险等级

题目

2012年6月，王某在A银行为其已满15周岁的儿子开立了一个银行账户，在职业一栏登记为高中学生。2014年10月，A银行在对客户进行重新识别时，发现该账户在开立之初的一年内仅发生了几笔小额交易，但从2013年7月起，该账户交易频繁且交易对手复杂，交易量累计达到500余万元。对于此种情况，A银行可采取的正确做法有()

A.银行应将该账户交易作为异常交易进行分析识别

B.在重新识别客户时，应要求王某儿子在合理期限内补充其他身份证明文件

C.银行应通过适当的方式了解该账户的实际控制人

D.银行应适时调整该客户的风险等级

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1.王某在银行为其15周岁正在读高中的儿子小王开立银行账户时，应提供以下哪些证件()A.证明王某是小王父亲的介绍信B.王某和小王一家的户口簿C.小王的学生证D.王某的身份证

2.某甲是具有完全刑事责任能力的人，他与下列人共同实施诈骗行为，数额巨大，能与其构成 共同犯罪的是() 。A.已满16周岁的某乙B.已满15周岁的某丙C.已满14周岁的某丁D.丧失控制能力的某戊

3.根据个人银行结算账户实名制的要求，下列人员出具的证件、证明材料中，不属于在境内银行申请开立个人银行账户的有效身份证件的是（）。 A.20周岁的吴某出具的机动车驾驶证 B.定居美国的周某出具的中国护照 C.25周岁的王某出具的居民身份证 D.15周岁的学生赵某出具的户口簿

4.某甲指使未满16周岁但已满14周岁的刘某使用麻醉方法绑架某私营企业主10岁的儿子，以勒索该私营企业主的钱财。某甲与刘某的行为构成共同犯罪。

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  • 第1题：

    （2017年）甲公司于 2013年 1 月 7 日成立，王某为法定代表人。 2013年 1月 10 日，甲公司因办理日常结算需要，在 P 银行开立了基本存款账户。 2015年 2 月 10 日，甲公司因资金需求，在 Q 银行借款 300 万元，开立了一般存款账户。 2016年 5 月 19 日，甲公司因被吊销营业执照而撤销其基本存款账户。
    已知：甲公司只有上述两个银行结算账户。
    要求：
    根据上述资料，不考虑其他因素，分别回答下列小题。
    2 .甲公司在 P 银行预留的签章可以是（ ）。

    A.甲公司发票专用章加王某的签名
    B.甲公司财务专用章加王某的个人名章
    C.甲公司合同专用章加王某的个人名章
    D.甲公司单位公章加王某的签名

    答案：B,D
    解析：
    存款人为单位的，其预留签章为该单位的公章或者财务专用章（不能是合同专用章）加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

  • 第2题：

    根据个人银行结算账户实名制的要求，下列人员出具的证件、证明材料中。不属于在境内银行申请开立个人银行账户的有效身份证件的是（ ）。

    A.20周岁的吴某出具的机动车驾驶证
    B.定居美国的周某出具的中国护照
    C.25周岁的王某出具的居民身份证
    D.15周岁的学生赵某出具的户口簿

    答案：A
    解析：
    选项A：属于辅助身份证明材料。

  • 第3题：

    王某欲将儿子从美国汇来的美元汇票直接存入银行，银行应当将王某的美元汇票存入其（ ）。

    A.现汇账户
    B.可兑换货币账户
    C.人民币账户
    D.现钞账户

    答案：A
    解析：
    《个人外汇管理办法》对个人外汇管理进行了相应调整和改进，“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理”。现钞和现汇管理的界限虽然取消，但由于现钞和现汇的成本费用不一样，各家银行在日常操作上还会有区分，现钞和现汇仍执行两种不同的汇率，进行独立核算。

  • 第4题：

    （2018年）根据个人银行结算账户实名制的要求，下列人员出具的身份证件中，不属于在境内银行申请开立个人银行账户的有效身份证件是（　）。

    A.20周岁的吴某出具的机动车驾驶证
    B.定居美国的周某出具的中国护照
    C.25周岁的王某出具的居民身份证
    D.15周岁的学生赵某出具的户口簿

    答案：A
    解析：
    机动车驾驶证属于辅助身份证明材料。

  • 第5题：

    根据个人银行结算账户实名制的要求，下列人员出具的身份证件中，不属于在境内银行申请开立个人银行账户的有效身份证件是（　）。

    A.20周岁的吴某出具的机动车驾驶证
    B.定居美国的周某出具的中国护照
    C.25周岁的王某出具的居民身份证
    D.15周岁的学生赵某出具的户口簿

    答案：A
    解析：
    机动车驾驶证属于辅助身份证明材料。

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