客户王某于2013年5月在银行柜台开立个人银行账户并存入20万元。2014年1月，王某从账户中提取10万元现金，银行工作人员开展客户身份识别时，下列做法正确的是()?A.核对王某的有效身份证件或者其他身份证明文件B.登记王某的身份基本信息，并留存有效身份证件或其他...复印件或者影印件C现金支取业务时应核对王某的有效身份证件或其他身份证明发文件D.银行可以不核对王某的身份证件或者其他....

题目

客户王某于2013年5月在银行柜台开立个人银行账户并存入20万元。2014年1月，王某从账户中提取10万元现金，银行工作人员开展客户身份识别时，下列做法正确的是()?

A.核对王某的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.登记王某的身份基本信息，并留存有效身份证件或其他...复印件或者影印件

C现金支取业务时应核对王某的有效身份证件或其他身份证明发文件

D.银行可以不核对王某的身份证件或者其他....

相似考题

1.以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：()A. 李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元C. 刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元D. 张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元

2.张某因支付需要，2017年1月向P银行申请开立了个人银行结算账户，并办理一张借记卡。同时开通了网上银行业务。 2017年2月张某在Q第三方支付机构申请开立了账户并绑定其在P银行开立的个人银行结算账户。 要求： 根据上述资料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。 下列关于张某在Q第三方支付机构开立账户的表述中，正确的是（　）。 A.该账户属于Ⅲ类账户 B.该账户属于Ⅱ类账户 C.该账户属于一般存款账户 D.该账户属于Ⅰ类账户

3.2018年10月，甲公司法定代表人王某在P银行为本公司开立了基本存款账户，同时本人在P银行申领一张借记卡。2018年11月，甲公司在Q银行开立单位人民币卡账户并转入资金。2018年12月，甲公司发生4笔业务，收到现金货款2万元、支付原材料采购款6万元、支付劳务费4万元、提取周转现金1万元。 已知：各账户存款余额充足。 要求： 根据上述资料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。 4.下列关于甲公司Q银行账户的表述中，正确的是（）。 A.可以从甲公司P银行存款账户转入资金10万元 B.可以存入现金货款2万元 C.可以转账支付劳务费4万元 D.可以提取周转现金1万元

4.（2018年）甲公司在某开户银行开立了一个单位人民币卡账户，甲公司拟通过该账户办理的下列业务中，正确的是（　）。A.存入销售收入8万元 B.从一般存款账户转存银行借款50万元 C.从基本存款账户转存10万元 D.缴存现金6万元

更多“客户王某于2013年5月在银行柜台开立个人银行账户并存入20万元。2014年1月,王某从账户中提取10 ”相关问题

  • 第1题：

    （2019年）2018年10月，甲公司法定代表人王某在P银行为本公司开立了基本存款账户，同时本人在P银行申领一张借记卡。2018年11月，甲公司在Q银行开立单位人民币卡账户并转入资金。2018年12月，甲公司发生4笔业务，收到现金货款2万元、支付原材料采购款6万元、支付劳务费4万元、提取周转现金1万元。
    已知：各账户存款余额充足。
    要求：
    根据上述资料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。
    3.王某使用其个人借记卡可以办理的业务是（）。

    A.在ATM机上一次性提取现金5万元
    B.购买P银行理财产品10万元
    C.存入甲公司的现金货款2万元
    D.在商场刷卡消费1万元

    答案：B,D
    解析：
    （ 1 ）选项 A ：发卡银行应当对借记卡持卡人在 ATM 机等自助机具取款设定交易上限，每卡每日累计提款不得超过 2 万元人民币；（ 2 ）选项 C ：严禁将单位的款项转入个人卡账户存储。

  • 第2题：

    张某因支付需要，2017年1月向P银行申请开立了个人银行结算账户，并办理一张借记卡。同时开通了网上银行业务。
    2017年2月张某在Q第三方支付机构申请开立了账户并绑定其在P银行开立的个人银行结算账户。
    要求：
    根据上述资料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。
    下列关于张某申请开立个人银行结算账户的表述中，正确的是（　）。

    A.张某不得授权他人代理
    B.张某可以通过自助柜员机申请开户
    C.张某需出具个人的自然人身份证
    D.张某可以申请开立Ⅰ类银行结算账户

    答案：B,C,D
    解析：
    开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理，选项A表述错误。

  • 第3题：

    王某欲将儿子从美国汇来的美元汇票直接存入银行，银行应当将王某的美元汇票存入其（ ）。

    A.现汇账户
    B.可兑换货币账户
    C.人民币账户
    D.现钞账户

    答案：A
    解析：
    《个人外汇管理办法》对个人外汇管理进行了相应调整和改进，“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理”。现钞和现汇管理的界限虽然取消，但由于现钞和现汇的成本费用不一样，各家银行在日常操作上还会有区分，现钞和现汇仍执行两种不同的汇率，进行独立核算。

  • 第4题：

    2018年10月，甲公司法定代表人王某在P银行为本公司开立了基本存款账户，同时本人在P银行申领一张借记卡。2018年11月，甲公司在Q银行开立单位人民币卡账户并转入资金。2018年12月，甲公司发生4笔业务，收到现金货款2万元、支付原材料采购款6万元、支付劳务费4万元、提取周转现金1万元。
    已知：各账户存款余额充足。
    要求：
    根据上述资料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。
    3.王某使用其个人借记卡可以办理的业务是（）。

    A.在ATM机上一次性提取现金5万元
    B.购买P银行理财产品10万元
    C.存入甲公司的现金货款2万元
    D.在商场刷卡消费1万元

    答案：B,D
    解析：
    （ 1）选项 A：发卡银行应当对借记卡持卡人在 ATM机等自助机具取款设定交易上限，每卡每日累计提款不得超过 2万元人民币。（ 2）选项 C：严禁将单位的款项转入个人卡账户存储。（ 3）选项 BD：借记卡的主要功能包括消费、存取款、转账、代收付、外汇买卖、投资理财、网上支付等。

  • 第5题：

    （2019年）2018年10月，甲公司法定代表人王某在P银行为本公司开立了基本存款账户，同时本人在P银行申领一张借记卡。2018年11月，甲公司在Q银行开立单位人民币卡账户并转入资金。2018年12月，甲公司发生4笔业务，收到现金货款2万元、支付原材料采购款6万元、支付劳务费4万元、提取周转现金1万元。
    已知：各账户存款余额充足。
    要求：
    根据上述资料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。
    4.下列关于甲公司Q银行账户的表述中，正确的是（）。

    A.可以从甲公司P银行存款账户转入资金10万元
    B.可以存入现金货款2万元
    C.可以转账支付劳务费4万元
    D.可以提取周转现金1万元

    答案：A,C
    解析：
    （ 1 ）单位人民币卡账户的资金一律从基本存款账户转账存入（选项 A 正确），不得存取现金（选项 BD 错误），不得将销货收入存入单位卡账户；（ 2 ）选项 C ：单位人民币卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算。

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