保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。()

题目

保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。()

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1.按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》的规定,短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易?()A.短期内分散投保B.集中退保者集中投保C.分散退保且不能合理解释的D.保险经纪人代付保费，能说明资金来源的

2.以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

3.保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员以现金方式收取保费的,但以转账方式与保险公司结算的,即使客户当日缴纳的现金保费金额达到大额现金交易报告标准的,保险公司无需提交大额现金交易报告。()此题为判断题(对，错)。

4.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易银行应当提交()报告。A大额交易B可疑交易C大额交易和可疑交易D综合报告

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  • 第1题：

    以下哪些说法不准确()

    A.既属于大额交易又属于可疑交易，应当分别提交大额交易和可疑交易报告

    B.既属于大额交易又属于可疑交易，只需提交大额交易

    C.既属于大额交易又属于可疑交易，只需提交可疑交易

    D.既属于大额交易又属于可疑交易，无需报送任何交易


    答案：BCD

  • 第2题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形包括?()

    A、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    B、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源

    C、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费的

    D、法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付


    参考答案：ABCD

  • 第3题：

    保险经纪人代表投保人的利益，应忠于投保人。因此，保险经纪人不得( ):①出于自身追求高佣金的目的而牺牲投保人的利益;②欺瞒投保人;③串通保险公司欺骗投保人;④挪用保费。

    A.①②③④

    B.①②③

    C.①②④

    D.①③④


    参考答案：A

  • 第4题：

    对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交()。

    A、大额交易报告

    B、可疑交易报告

    C、大额交易报告和可疑交易报告

    D、大额交易报告或可疑交易报告


    参考答案：C

  • 第5题：

    下列有关保险经纪人的说法正确的是( )。

    A．保险经纪人可以以个人名义收取保费

    B．保险经纪人不能收取客户的保费

    C．保险经纪人可以将客户保费挪作他用

    D．保险经纪人应当将收取的保费交给其所属保险经纪机构


    参考答案：D
    解析：保险经纪从业人员在代收保费时应当向客户出具所属保险经纪机构的收款凭证，不得以个人名义收取保费。保险经纪从业人员应当及时将代收的保费全额交付所属保险经纪机构，不得将收取的保费存入个人账户，不得侵占、截留、滞留或挪用。

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