长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应()。A.及时提示客户出示有效身份证件B.对客户的有效身份证件进行联网核查C.作实名登记后再办理业务D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

题目

长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应()。

A.及时提示客户出示有效身份证件

B.对客户的有效身份证件进行联网核查

C.作实名登记后再办理业务

D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

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1.以下做法不正确的是( )。A．银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑款、票据兑付一次性金融服务时，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件B．银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记C．客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D．银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

2.客户来柜台要求申领借记卡，柜员应先()，再按业务流程办理业务。A、请客户填写借记卡申请表B、请客户出示身份证件C、查询客户号D、清点客户存入的现金

3.以下做法错误的是( )。A．银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记B．客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C．银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户D．银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，可以不要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件

4.“了解客户”原则要求银行业从业人员( )。A．不得为客户开立假名账户B．不得为不明身份客户提供服务C．不得为客户提供匿名账户D．办理业务时要求客户出示身份证件E．了解客户账户是否被第三方控制

更多“长期闲置账户的客户来办理人民币业务的,银行应()。A.及时提示客户出示有效身份证件B.对客户的 ”相关问题

  • 第1题：

    办理人民币单笔5万元以上转账业务时，对于不同客户之间的转账业务，营业网点应当核对借方账户客户的有效身份证件，若委托代办的，还需同时核验代理人的有效身份证件;对于同一客户名下各账户之间的转账业务，需()。

    A.核验借方账户客户的有效身份证件

    B.核验代理人的有效身份证件

    C.核验借方账户客户和代理人的有效身份证件

    D.免验客户证件


    正确答案：D

  • 第2题：

    “了解客户”原则要求银行业从业人员（ ）。

    A．不得为客户开立假名账户

    B．不得为不明身份客户提供服务

    C．不得为客户提供匿名账户

    D．办理业务时要求客户出示身份证件

    E．了解客户账户是否被第三方控制


    正确答案：ABCDE

  • 第3题：

    银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（ ）。

    A.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
    B.可以为同一客户开立多个基本存款账户
    C.核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
    D.客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件
    E.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

    答案：A,C,D,E
    解析：
    从业人员在办理业务时须遵循以下规则：（1）银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（2）客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（3）银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

  • 第4题：

    以下对个人通知存款的业务要点描述错误的是()

    A.个人客户开户时，指引客户提交有效身份证件，如为代办开户的，须提交存款人及代办人有效身份证件，并指引客户填写业务交易单背面

    B.提示客户若要获得通知存款的息率，须先到营业网点约定取款通知，按开户时的产品天数提前向信用社建立通知约定

    C.提示客户办理取款约定，需提交存款人的有效身份证件，代理人办理的，还应出示代理人及存款人的有效身份证件，和相关支付介质

    D.到期办理取款时，客户提供《开立个人银行结算账户申请书》，支取凭证，按凭证和支取方式区分不同交易


    答案：D

  • 第5题：

    若客户出示的身份证件已过有效期的，客户没有在合理时间内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。


    参考答案：( √ )

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