个人理财业务(名词解释)
题目
个人理财业务(名词解释)
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第1题：
个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段，包括（ ）。A.个人理财业务萌芽时期
B.个人理财业务形成和发展时期
C.个人理财业务成熟时期
D.个人理财业务衰退时期
E.个人理财业务萧条时期答案：A,B,C解析：个人理财在国外的发展，经历了3个阶段，包括：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期、个人理财业务成熟时期。 -
第2题：
根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（ ）。
A.个人理财业务人员的风险管理 B.个人理财顾问服务的风险管理
C.综合理财顾问服务的风险管理 D.个人理财业务产品开发的风险管理
E.个人理财业务产品销售的风险管理答案：B,C,D,E解析：答案为BCDE。根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品（计划）风险管理，其中个人理财业务产品（计划）风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。 -
第3题：
下列关于个人理财业务的说法中，正确的是（）
A．个人理财业务的服务对象是个人和家庭
B．个人理财业务是一种个性化、综合化服务
C．个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
D．个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E．个人理财业务是一般性业务咨询服务。
BD -
第4题：
下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是()。A:个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
B:个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
C:个人理财业务的风险由商业银行独自承担
D:个人理财业务的资金运用是非定向的答案：A解析：个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务，不属于储蓄业务的业务，风险不由商业银行独自承担，资金运用是定向的。 -
第5题：
下列关于个人理财的说法，正确的有（ ）。A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务答案：A,C,D,E解析：个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，其中个人客户包含个人和家庭。个人理财业务的专业化服务活动表现为两种性质：①商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；②商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。选项B，个人理财业务是一种专业化服务活动，不同于一般性业务咨询服务。