在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗钱风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险()A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符C、缴款对象异常，由第三人代缴保费D、趸缴大额保费

题目
在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗钱风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险()

A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领

B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符

C、缴款对象异常，由第三人代缴保费

D、趸缴大额保费

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1.以下哪种不属于财险业务缴款环节的主要风险()A、现金交易B、趸缴大额保费C、缴款对象异常D、全额退保

2.保险公司在办理()时,履行客户身份识别义务是不适用A、保险业务B、理赔业务C、再保险业务D、财险业务

3.财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。()

4.在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗风险()A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符C、缴款对象异常，由第三人代缴保费D、趸缴大额保费

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  • 第1题：

    保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大;反之，被用于洗钱的相对较小。()


    参考答案：错

  • 第2题：

    财产公司在理赔业务环节中,对洗钱风险进行监控的点主要有( )。

    A、趸缴大额保费。如一个投保人购买多份相同的保单, 在财产保险合同订立时向保险公司一次性缴纳保费, 以致保险金额和趸缴数额都很高

    B、理赔环节中存在的假、骗赔案。如通过保险诈骗进行洗钱

    C、缴款对象异常，如单位客户委托其员工或其他单位和个人代缴保费，自然人客户委托其他人代缴保费

    D、要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领


    参考答案：ABCD

  • 第3题：

    根据中国保监会《关于防范车险理赔环节风险的通知》（保监发[2009]90号），各财产保险公司自2009年11月1日起在防范车险理赔环节风险方面必须达到以下几项要求（）。

    A.对凡由修理单位等机构或个人代被保险人报案的须向被保险人核实

    B.对除被保险人、道路交通事故受害人等符合法律法规规定的单位和人员以外的其他单位或人员代领赔款，须要求其提供授权书原件

    C.对于向个人被保险人支付赔款超过一定金额的须通过非现金方式支付

    D.赔款支付后15个工作日内须对客户进行理赔服务回访


    正确答案：ABCD

  • 第4题：

    投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要进行风险监控的点。()


    参考答案：对

  • 第5题：

    根据中国保监会《关于防范车险理赔环节风险的通知》（保监发[2009]90号），自2009年11月1日起，各财产保险公司在车险赔款支付后（）个工作日内要对客户进行理赔服务回访。

    A.3

    B.5

    C.10

    D.15


    正确答案：D

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