商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B．挪用单独管理的客户资产的C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的E．建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

题目

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B．挪用单独管理的客户资产的

C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E．建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

相似考题

1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。( )A．正确B．错误

2.商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施()。A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

3.商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B．挪用单独管理的客户资产的C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的E．建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

4.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚( )。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C．未按规定进行风险揭示和信息披露的D．未按规定进行客户评估的E．按相关法律法规为客户服务

更多“商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,银行业监督管理机构可依据相关规定对 ”相关问题

  • 第1题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D．未按规定进行风险揭示和信息披露的

    E．未建立相关风险管理制度和管理体系的


    正确答案：ABCD
    解析：除ABCD四项外，满足题于要求的主要情形还包括：未按规定对客户进行评估。E项情形，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。（ ）

    A．正确

    B．错误


    正确答案：√
    本题表述正确。商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

  • 第3题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有（　）。

    A.建议商业银行调整负责相关业务的高管
    B.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
    C.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    E.暂停商业银行理财业务办理资格

    答案：B,C,D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第64条的规定，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第4题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第5题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正逾期未改正的，银行业监督管理机构依据
    有关法律法规可以采取的措施有（　　）。

    A 、 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B 、 建议商业银行调整负债相关业务的高管
    C 、 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D 、 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
    E 、 暂停商业银行理财业务办理资格

    答案：A,C,D
    解析：
    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期
    改正：逾期未改正的。银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人：③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

相关内容