下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（ ）。A．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C．未按规定进行风险揭示和信息披露的D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

题目

下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（ ）。

A．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

C．未按规定进行风险揭示和信息披露的

D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

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1.商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A．未按规定进行客户评估的B．未按规定进行风险揭示和信息披露的C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

2.商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A．未按规定进行客户评估的B．未按规定进行风险揭示和信息披露的C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

3.商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。（ ）A．正确B．错误

4.下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是( )。A．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C．未按规定进行风险揭示和信息披露的D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

更多“下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是( )。A.将一般储蓄存款产品作为理财计 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括（ ）。


    A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

    B.挪用单独管理的客户资产的

    C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    答案：C,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的。(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的。(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的。(5)未按规定进行客户评估的。

  • 第2题：

    下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。

    A:未按规定进行风险揭示和信息披露的
    B:提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
    C:商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
    D:将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    答案：C
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；(5)未按规定进行客户评估的。C选项应由商业银行承担民事责任。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务中，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。

    A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
    B.挪用单独管理的客户资产的
    C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
    E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    答案：C,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。A、B两项中的行为，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  • 第4题：

    下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。

    A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
    B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
    C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
    D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。选项C，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定，商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

  • 第5题：

    下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（　）。

    A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
    B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
    C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
    D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。选项C，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定，商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

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