中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时，可以采用多样化的方式进行调查的事项有（ ）。A．商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况B．商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性C．客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况D．商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况E．当期理财计划的收益分配和终止
题目
中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时，可以采用多样化的方式进行调查的事项有（ ）。
A．商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况
B．商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性
C．客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况
D．商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况
E．当期理财计划的收益分配和终止情况
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第1题：
商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前( )，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
A．5日
B．10日
C．15日
D．20日
正确答案：B
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第2题：
适用( )的理财产品，商业银行应在开展个人理财业务前按规定报中国银行业监督管理委员会或其派出机构批准。
A．报告制
B．审批制
C．核准制
D．注册制
正确答案：B
B【解析】适用审批制的理财产品，商业银行应在开展个人理财业务前按规定报中国银行业监督管理委员会或其派出机构批准。 -
第3题：
城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，需要（ ）的审批。A.中国银行业监督管理委员会或其派出机构
B.中国银行业协会
C.财政部
D.中国人民银行答案：A解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第50条第1款规定，城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理对业务，应由其法人按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。 -
第4题：
外资独资银行、合资银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。（ ）
正确答案：×
外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报中国银行业监督管理委员会审批；城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。 -
第5题：
监管机构负责制定理财业务的行业规范，个人理财业务的监管机构有（ ）。A.国务院
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
E.国家外汇管理局答案：B,C,D,E解析：个人理财业务的监管机构包括：银监会、证监会、保监会和外管局，简称“一局三会”。