完整的资本充足率评估程序包括（ ）。A．董事会和高级管理层的监督B．健全的资本评估C．风险的全面评估D．完善的监测和报告系统E．健全的内部控制检查

题目

完整的资本充足率评估程序包括（ ）。

A．董事会和高级管理层的监督

B．健全的资本评估

C．风险的全面评估

D．完善的监测和报告系统

E．健全的内部控制检查

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1.商业银行高级管理层负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行,执行资本规划,确保持续满足董事会设定的内部资本充足率目标。()此题为判断题(对，错)。

2.商业银行的（ ）对维持本行资本充足率承担最终责任。A．董事会B．高级管理层C．股东大会D．董事会和高级管理层

3.监管部门应对商业银行资本管理程序进行评估，以下属于资本充足率评估程序的有( )A．董事会和高级管理局的监督B．健全的资本评估C．风险的全面评估D．完善的监测和报告系统E．健全的内部控制检查

4.按照《商业银行资本充足率管理办法》的规定,商业银行高级管理层负责资本充足率管理工作,主要包括()。A.制定资本充足率管理的规章制度B.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序C.定期评估资本充足率水平D.加强对资本评估程序的检查和审计

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  • 第1题：

    下列属于商业银行内部审计部门应当履行的职责有()

    A:评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性
    B:至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况
    C:组织实施内部资本充足评估程序
    D:至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况
    E:向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告

    答案：A,B,D,E
    解析：
    A、B、D、E四项均属于商业银行内部审计部门应当履行的职责。除了这些之外，还履行的职责有：至少每年一次评估资本规划的执行情况；检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性。而C项属于商业银行制定的内部审计部门之外的相关部门应履行的职责。

  • 第2题：

    完整的资本充足率评估程序包括(?)。

    A.董事会和高级管理层的监督
    B.健全的资本评估
    C.风险的全面评估
    D.完善的监测和报告系统
    E.健全的内部控制检查

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    监管部门应对商业银行资本管理程序进行评估。完整的资本充足率评估程序包括五个方面：董事会和高级管理层的监督、健全的资本评估、风险的全面评估、完善的监测和报告系统、健全的内部控制检查。?

  • 第3题：

    完整的资本充足率评估程序包括( )方面。

    A.董事会和高级管理层的监督
    B.健全的资本评估
    C.风险的全面评估
    D.完善的监测和报告系统
    E.健全的内部控制检查

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    完整的资本充足率评估程序包括五个方面：①董事会和高级管理层的监督；②健全的资本评估；③风险的全面评估；④完善的监测和报告系统；⑤健全的内部控制检查。

  • 第4题：

    以下关于资本监管的具体措施的说法中，正确的是（ ）。

    A.有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束
    B.商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任
    C.监管部门对商业银行实施资本充足率监管检查
    D.董事会和高级管理层应制定保持资本水平的战略和相应的制度安排
    E.董事会和高级管理层建立完善的内部资本充足评估程序,识别、计量和报告所有重要的风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。 商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任，并应建立完善的内部资本充足评估程序，识别、计量和报告所有重要的风险，系统、客观地评估这些风险和分配相应的资本，并制定保持资本水平的战略和相应的制度安排。
    监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查,确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险。

  • 第5题：

    资本充足率监督检查包括（ ）。

    A.评估商业银行全面风险管理框架
    B.审查商业银行对合格资本工具的认定
    C.检查商业银行内部资本充足评估程序
    D.对工作压力测试工作开展情况进行检查
    E.评估资本充足率计算结果的合理性和准确性

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查，包括但不限于以下内容： 1.评估商业银行全面风险管理框架； 2.审查商业银行对合格资本工具的认定，以及各类风险加权资产的计量方法和结果，评估资本充足率计算结果的合理性和准确性；
    3.检查商业银行内部资本充足评估程序，评估公司治理、资本规划、内部控制和审计；
    4.对商业银行的信用风险、市场风险、操作风险、集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险及战略风险等各类风险进行评估，并对压力测试工作开展情况进行检查。

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