下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有 。A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件C．商业银行在设计理财计划中，应按照管理部门的规定办理D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制

题目

下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有 。

A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定

B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件

C．商业银行在设计理财计划中，应按照管理部门的规定办理

D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制

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1.下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

2.下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有( )。A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件C．商业银行在设计理财计划时，应按照管理部门的规定办理D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制E．商业银行在设计理财计划中，应无条件满足客户需求

3.关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是( )。A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报B．商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额C．商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险D．商业银行应采用多重指标管理市场限额E．商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

4.下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法E．以上说法均不正确

更多“下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述,正确的有。 A.商业银行应建立健全综合 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。

    A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度,保证综合理财服务符合关法律法规及银行与客户的约定

    B．商业银行在开展个人理财业务时,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件

    C．商业银行在设计理财计划中,应按照管理部门的规定办理

    D．商业银行在管理理财计划时,按照管理部门的要求,需要从多方面合规和控制


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有：（ ）。

    A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定

    B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件

    C．商业银行在设计理财计划中，应按照管理部门的规定办理

    D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是()。

    A:个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
    B:个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
    C:个人理财业务的风险由商业银行独自承担
    D:个人理财业务的资金运用是非定向的

    答案：A
    解析：
    个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务，不属于储蓄业务的业务，风险不由商业银行独自承担，资金运用是定向的。

  • 第4题：

    下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有：（ ）。

    A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

    C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

    D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法


    正确答案：ABC

  • 第5题：

    关于规范综合理财服务业务操作程序的表述中，正确的是（　　）。

    A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报
    B.商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额
    C.商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险
    D.商业银行应采用多重指标管理市场限额
    E.商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

    答案：A,C,D
    解析：
    商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点而非最高销售额，B项错误。商业银行的董事会和高级管理层而非个人理财顾问人员应根据商业银行的经营战略、风险管理能力和人力资源状况等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划，E项错误。

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