下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（ ）。A．内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B．违反用工法的示例有劳方索偿、所有涉及歧视的事件、有组织的工会行动等C．员工越权行为包括滥用职权、对客户进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的业务等，致使商业银行发生损失的风险D．缺乏足够的后援人员，关键信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

题目

下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（ ）。

A．内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

B．违反用工法的示例有劳方索偿、所有涉及歧视的事件、有组织的工会行动等

C．员工越权行为包括滥用职权、对客户进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的业务等，致使商业银行发生损失的风险

D．缺乏足够的后援人员，关键信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

相似考题

1.下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是( )。A．内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B．违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等C．员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D．缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

2.下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是( )。A．内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B．违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等C．员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D．缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员了知识/技能匮乏造成风险的体现

3.商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。A．内部欺诈B．失职违规C．核心雇员流失D．财务/会计错误E．违反用工法

4.下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（ ）。 A．内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类 B．违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等 C．员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险 D．缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

更多“下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是( )。A.内部欺诈原因类别可分成未经授权 ”相关问题

  • 第1题：

    只有存在资金损失的交易品种未经授权的情况才属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）


    正确答案：√
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。内部欺诈主要包括未经授权交易与盗窃和欺诈两部分。本题中，未经授权交易导致资金损失的情形只是其中的一种表现形式。

  • 第2题：

    下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（ ）。

    A．内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

    B．违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全、环境、性别歧视和种族歧视等

    C．员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险

    D．缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现


    正确答案：D
    D项是核心雇员流失造成风险的体现；A、B、C三项均正确。故选D。

  • 第3题：

    下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（ ）。
    A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
    B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
    C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度， 或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险
    D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现


    答案：D
    解析：
    答案为D。D选项中缺乏后援人员，显然不是员工知识技能匮乏的体现，而是核心雇员流失造成风险的体现。

  • 第4题：

    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．财务/会计错误

    E．违反用工法


    正确答案：ABCE
    操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属予内部流程因索。

  • 第5题：

    下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（　　）。

    A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
    B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
    C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
    D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
    E.操作风险具有普遍性

    答案：A,C,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。

相关内容