作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是( )。A．严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响B．“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求C．银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记D．熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

题目

作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是( )。

A．严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

B．“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求

C．银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

D．熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

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1.下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。A．免费向客户提供国际市场银行产品信息B．向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道C．向客户推销理财产品时承诺合约外的收益D．为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖

2.下列行为明显不妥的是( )。A．银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C．银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D．银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

3.作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是( )。A．“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求B．银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记C．熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求D．严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

4.下列哪种行为是明显不妥的( )。A．银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C．银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D．银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

更多“作为一名银行业从业人员,下列说法不正确的是()。A.严格遵循操作流程,不得徇私情而违反规定为客户 ”相关问题

  • 第1题：

    下列行为明显不妥的是（ ）。

    A．银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

    B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

    C．银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

    D．银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便


    正确答案：B

  • 第2题：

    下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是（ ）。

    A．免费向客户提供国际市场银行产品信息

    B．向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道

    C．向客户推销理财产品时承诺合约外的收益

    D．为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖


    正确答案：A

  • 第3题：

    作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（　　）。

    A.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务．也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
    B.银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系．没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件．进行核对并登记
    C.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定．了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
    D.严格遵循操作流程．不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户。这不仅将对所在机构产生不利的法律后果．也将对自己的职业发展产生不利的影响

    答案：B
    解析：
    B选项违反了“了解客户”原则。

  • 第4题：

    作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（ ）。

    A．严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

    B．“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求

    C．银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

    D．熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求


    正确答案：C

  • 第5题：

    下列哪种行为是明显不妥的( )。
    A.银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
    B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
    C.银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
    D.银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便


    答案：B
    解析：
    答案为B。实践中，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响，并存在明显不妥的行为包括：①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告默许甚至提供协助；③出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

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