个人理财业务人员在维护客户关系时，错误的做法是( )。A．亲自到客户处为其解答有关产品的疑问B．为客户提供网上服务快速通道C．在客户生日打电话给客户表示祝福D．为客户女儿提供出国留学全程费用

题目

个人理财业务人员在维护客户关系时，错误的做法是( )。

A．亲自到客户处为其解答有关产品的疑问

B．为客户提供网上服务快速通道

C．在客户生日打电话给客户表示祝福

D．为客户女儿提供出国留学全程费用

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1.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。A．将客户移交理财业务人员B．主动为客户解答C．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员D．拒绝客户的提问

2.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务。一般产品销售和服务人员应( )。A．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员B．主动为客户解答C．将客户移交理财业务人员D．拒绝客户的提问

3.银行储蓄部门的员工小王在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询个人理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议。小王的做法( )。A．维护了客户关系，值得表扬B．扩大了银行的业务范围C．表现了对客户的诚实信用D．违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定

4.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。 A．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员 B．主动为客户解答 C．将客户移交理财业务人员 D．拒绝客户的提问

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  • 第1题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。

    A 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

    B 主动为客户解答

    C 将客户移交理财业务人员

    D 拒绝客户的提问


    正确答案：C
    见《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见，销售理财计划。

  • 第2题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（　　）。

    A.将客户引见给理财业务人员
    B.主动为客户解答
    C.拒绝客户的提问
    D.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

    答案：A
    解析：
    根据规定，投资者在办理一般产品业务时，如果需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将投资者移交理财业务人员。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向投资者提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。故选A。?

  • 第3题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售 和服务人员应（ ）。
    A.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
    B.主动为客户解答
    C.将客户移交理财业务人员
    D.拒绝客户的提问


    答案：C
    解析：
    答案为C。见《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条商业银行应当 明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员 向客户提供理财投资咨询顾问意见，销售理财计划。

  • 第4题：

    客户在办理一般产品业务时．如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。

    A.将客户移交理财业务人员

    B．主动为客户解答

    C．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

    D．拒绝客户的提问


    正确答案：A
    A【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定，客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员，故选A。

  • 第5题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应()。

    A:将客户移交理财业务人员
    B:主动为客户解答
    C:尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
    D:拒绝客户的提问

    答案：A
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定；客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员，故选A

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