合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。A．老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B．老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率(或者CPI指数)综合预测明年收入C．老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D．老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出

题目

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。

A．老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B．老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率(或者CPI指数)综合预测明年收入

C．老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D．老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出

相似考题

1.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。（ ）此题为判断题(对，错)。

2.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。( )A．正确B．错误

3.关于现金管理的叙述中，正确的是（ ）。A．合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要B．在现金管理的预算控制中，节约支出的重点是衣食住行教育娱乐方面远高于平均比例的部分C．定期投资账户的功能是方便购买投资产品D．如果预算与实际的差异分析中，总额差异的重要性大于细目差异E．在应急资金管理中，失业保障月数的指标越高，则越不容易因为暂时失业而影响正常生活

4.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。小王是某商场的一名电器促销员，关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。A．小王首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B．小王根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算C．小王可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率综合预测明年收入D．小王发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出

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  • 第1题：

    修道士型客户缺乏开源动机,理财师应针对其特性提供的建议不包括( )

    A．争取信任,认同规划是有用的

    B．从记账开始,逐步引导规划

    C．收入-支出=储蓄,做财务诊断

    D．收入-储蓄目标=支出预算


    参考答案：D
    解析：修道士型客户嫌铜臭,不让金钱左右人生;命运论者,不担心财务保障;缺乏规划概念,不量出不量入。

  • 第2题：

    下列预算编制程序正确的是( )

    ①算出年度支出预算

    ②每月记账,并将收入、支出和储蓄的实际发生额与预算金额进行比较,分析差异的原因,寻求改善之道

    ③客观科学地预测家庭的年度收入

    ④设定家庭长期的理财目标,计算实现这些目标所需要的年储蓄额

    ⑤将年度收入、支出和储蓄预算转化为月度预算

    ⑥将预算分门别类地划分成不同科目的明细预算

    A．④③①⑥⑤②

    B．③④①⑥⑤②

    C．④③②⑥⑤①

    D．③④①⑤⑥②


    参考答案：A

  • 第3题：

    下列属于现金预算编制程序的有（ ）。
    Ⅰ.设定长期理财规划目标
    Ⅱ.预测年度收入
    Ⅲ.整理现金数据
    Ⅳ.算出年度支出预算目标
    Ⅴ.对预算进行控制与差异分析

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：C
    解析：
    现金预算程序：
    （1）设定长期理财规划目标；
    （2）预测年度收入；
    （3）算出年度支出预算目标；年度收入－年储蓄目标=年度支出预算
    （4）对预算进行控制与差异分析。

  • 第4题：

    下列属于预算编制程序的有（ ）。
    ①设定短期理财规划目标②预测年度收入
    ③算出年度支出预算目标④对预算进行控制与差异分析

    A.①②③
    B.②③
    C.③④
    D.②③④

    答案：D
    解析：
    预算编制的程序包括：（1）设定长期理财规划目标。（2）预测年度收入。（3）算出年度支出预算目标。（4）对预算进行控制与差异分析。

  • 第5题：

    在现金管理中，年度支出预算等于（ ）。

    A.年度收入—年度支出
    B.年储蓄目标—年度支出
    C.年度收人—上一年支出
    D.年度收入—年储蓄目标

    答案：D
    解析：
    现金管理的内容是现金和流动资产，包括以下程序编制财务预算：①编制财务预算；②设定长期理财规划目标；③预测年度收入；④算出年度支出预算目标，其中，年度收入一年储蓄目标一年度支出预算；⑤对预算进行控制与差异分析。

  • 第6题：

    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（　　）。

    A、老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
    B、老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率(或者CP1指数)综合预测明年收入
    C、老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
    D、老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出

    答案：B
    解析：
    收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者(例如老张)，年收人不稳定，应该以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。

  • 第7题：

    在现金管理中，年度支出预算等于( )。
    A.年度收入减去年度支出 B.年度收入减去年储蓄目标
    C.年度收入减去上一年支出 D.年储蓄目标减去年度支出


    答案：B
    解析：
    答案为B。年度收入减去年储蓄目标等于年度支出预算，因此B项正确。

  • 第8题：

    理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。

    A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
    B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
    C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测
    D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
    E.理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

    答案：C,D,E
    解析：

  • 第9题：

    ()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

    A:投资规划
    B:消费支出规划
    C:现金规划
    D:退休养老规划

    答案：A
    解析：
    投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

  • 第10题：

    现金预算编制的程序有（）。

    • A、设定长期理财策划目标
    • B、预测年度收入
    • C、算出年度支出预算目标
    • D、测算应急资金

    正确答案:A,B,C

  • 第11题：

    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，是帮助客户达到长期财务目标的需要。（）


    正确答案:错误

  • 第12题：

    单选题
    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（　　）。
    A

    老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

    B

    老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者CPI指数）综合预测明年收入

    C

    老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

    D

    老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出


    正确答案： B
    解析：
    收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者（例如老张），年收入不稳定，应该以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。

  • 第13题：

    修道士型客户缺乏开源动机，下列不属于理财师应针对其特性提供的建议的是( )。

    A．争取信任，认同规划是有用的

    B．从记账开始，逐步引导规划

    C．收入-支出=储蓄，做财务诊断

    D．收入-储蓄目标=支出预算


    参考答案：D
    解析：修道士型客户嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入。对于此类客户，理财师应采取的对策是：争取信任，认同规划是有用的；从收入记账，逐步引导规划；收入-支出=储蓄，做财务诊断。D项属于向储藏者提供的建议。

  • 第14题：

    下列说法错误的是( )。

    A．储蓄-还贷款本金-当月投资=当月会计报表上的现金增减额

    B．可支配收入-消费支出-利息保费等非消费支出=储蓄

    C．下作收入-生活支出=生活期存款储蓄，理财收入-理财支出=理财储蓄

    D．根据公式：收入预算-储蓄目标=支出预算，如果收入的弹性大，家庭财务管理的重点在于控制支出预算。如果收入的弹性不大(奖金制)，则重点在努力提高收入，以实现收入预算的目标


    参考答案：D
    解析：D项中根据公式：收入预算-储蓄目标=支出预算，如果收入的弹性不大，家庭财务管理的重点在于控制支出预算。如果收入的弹性大(奖金制)，则重点在努力提高收入，以实现收入预算的目标。

  • 第15题：

    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（ ）。
    Ⅰ．设定长期理财规划目标Ⅱ．预测年度收入
    Ⅲ．算出年度支出预算目标Ⅳ．计算合理的现金储蓄目标

    A.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
    B.Ⅰ．Ⅱ
    C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    D.Ⅱ．Ⅲ

    答案：C
    解析：
    现金预算编制的程序包括：①设定长期理财规划目标。②预测年度收入。③算出年度支出预算目标。④对预算进行控制与差异分析。

  • 第16题：

    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。

    A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
    B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入
    C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
    D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

    答案：B
    解析：
    收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者（例如老张），年收入不稳定，应该以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。

  • 第17题：

    下列关于现金预算的说法中，错误的是（ ）。

    A.现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要
    B.预算不必与个人的生活方式.家庭状况及价值观相一致
    C.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础
    D.用一定的时间去评估现有的财务状况.支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算

    答案：B
    解析：
    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。用一定的时间去评估现有的财务状况.支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。预算必须与个人的生活方式.家庭状况及价值观相一致。

  • 第18题：

    个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（　　）


    答案：对
    解析：
    暂无解析

  • 第19题：

    现金管理中，年度支出预算等于（　　）。

    A.年度收入-上一年支出
    B.年度收入-年储蓄目标
    C.年度收入-年度支出
    D.年储蓄目标-年度支出

    答案：B
    解析：
    年度支出预算=年度收入一年储蓄目标

  • 第20题：

    （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第21题：

    老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括（）。

    • A、财产传承规划
    • B、现金规划
    • C、投资规划
    • D、风险管理规划

    正确答案:D

  • 第22题：

    个人理财的定义是（）。

    • A、投资
    • B、投机
    • C、储蓄
    • D、分析客户的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、负债、收入和支出，实现理财目标的过程

    正确答案:D

  • 第23题：

    判断题
    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，是帮助客户达到长期财务目标的需要。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    现金预算编制的程序有（）。
    A

    设定长期理财策划目标

    B

    预测年度收入

    C

    算出年度支出预算目标

    D

    测算应急资金


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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